Tài chính - Tổng quan về ngành và các loại hình hoạt động tài chính

Tài chính được định nghĩa là việc cung cấp tài chính và quản lý tiền cho các cá nhân, doanh nghiệp và chính phủ. Hệ thống tài chính bao gồm việc lưu thông tiền, quản lý các khoản đầu tư và cho vay vốn. Trong các doanh nghiệp, nhóm tài chính chịu trách nhiệm đảm bảo công ty có đủ vốn Vốn Vốn là bất cứ thứ gì làm tăng khả năng tạo ra giá trị của một người. Nó có thể được sử dụng để gia tăng giá trị trên nhiều loại như tài chính, xã hội, vật chất, trí tuệ,… Trong kinh doanh và kinh tế, hai loại vốn phổ biến nhất là tài chính và con người. , rằng các khoản đầu tư thích hợp Chi tiêu vốn Chi tiêu vốn (viết tắt là Capex) là khoản thanh toán bằng tiền mặt hoặc tín dụng để mua hàng hóa hoặc dịch vụ được vốn hóa trên bảng cân đối kế toán. Nói một cách khác,nó là một khoản chi tiêu được vốn hóa (tức là không chi tiêu trực tiếp trên báo cáo thu nhập) và được coi là một "khoản đầu tư". Các nhà phân tích xem Capex được thực hiện và doanh thu của công ty Doanh thu Doanh thu Doanh thu bán hàng là thu nhập mà một công ty nhận được từ việc bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ. Trong kế toán, thuật ngữ "bán hàng" và "doanh thu" có thể, và thường được sử dụng thay thế cho nhau, có nghĩa giống nhau. Doanh thu không nhất thiết có nghĩa là nhận được tiền mặt. và chi phí được quản lý tốt. Hướng dẫn này sẽ phân tích từng loại tài chính khác nhau.và doanh thu của công ty Doanh thu Doanh thu Doanh thu bán hàng là thu nhập mà một công ty nhận được từ việc bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ. Trong kế toán, thuật ngữ "bán hàng" và "doanh thu" có thể, và thường được sử dụng thay thế cho nhau, có nghĩa giống nhau. Doanh thu không nhất thiết có nghĩa là nhận được tiền mặt. và chi phí được quản lý tốt. Hướng dẫn này sẽ phân tích từng loại tài chính khác nhau.và doanh thu của công ty Doanh thu Doanh thu Doanh thu bán hàng là thu nhập mà một công ty nhận được từ việc bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ. Trong kế toán, thuật ngữ "bán hàng" và "doanh thu" có thể, và thường được sử dụng thay thế cho nhau, có nghĩa giống nhau. Doanh thu không nhất thiết có nghĩa là nhận được tiền mặt. và chi phí được quản lý tốt. Hướng dẫn này sẽ phân tích từng loại tài chính khác nhau.

Định nghĩa và tổng quan về tài chính

Các loại tài chính

Có ba loại tài chính chính:

  1. Tài chính cá nhân Cá nhân Tài chính cá nhân là quá trình lập kế hoạch và quản lý các hoạt động tài chính cá nhân như tạo thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư và bảo vệ. Quá trình quản lý tài chính cá nhân của một người có thể được tóm tắt trong một ngân sách hoặc kế hoạch tài chính.
  2. Tổng quan về Tài chính Doanh nghiệp Tài chính doanh nghiệp liên quan đến cấu trúc vốn của một công ty, bao gồm cả nguồn vốn và các hành động mà ban giám đốc thực hiện để tăng giá trị của (Doanh nghiệp)
  3. Tài chính công Tài chính công là việc quản lý thu, chi và nợ của một quốc gia thông qua các tổ chức chính phủ và bán chính phủ khác nhau. Hướng dẫn này cung cấp một cái nhìn tổng quan về cách tài chính công được quản lý, các thành phần khác nhau của tài chính công là gì (Chính phủ)

# 1 Tài chính Cá nhân

Từ góc độ cá nhân, tài chính là quản lý thu nhập, chi phí, đầu tư và nghĩa vụ của một người. Các cá nhân thường làm việc với một nhân viên ngân hàng cá nhân Mô tả công việc Nhân viên ngân hàng cá nhân cung cấp sự trợ giúp trong việc quản lý và giám sát các nhu cầu tài chính của tài khoản ngân hàng cá nhân của khách hàng. Chi tiết Mô tả Công việc của Personal Banker bao gồm Hỗ trợ khách hàng trong việc mở, quản lý và tối ưu hóa tài khoản ngân hàng của họ và các sản phẩm khác, theo đuổi khách hàng tiềm năng và khách hàng tiềm năng, cố vấn đầu tư, kế toán, nhà môi giới thế chấp và các chuyên gia khác để quản lý tình hình tài chính của họ.

Dưới đây là ví dụ về các loại mặt hàng mà mọi người xử lý ở cấp độ tài chính cá nhân.

Ví dụ:

  • Tài khoản ngân hàng
  • Thẻ tín dụng
  • Thế chấp
  • Dòng tín dụng
  • Thu nhập từ việc làm Bồi thường Bồi thường và hướng dẫn lương cho các công việc trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phần, FP&A, kế toán, ngân hàng thương mại, sinh viên tốt nghiệp FMVA,
  • Chi tiêu cá nhân và chi tiêu
  • Thuế
  • Tiết kiệm
  • Đầu tư Giao dịch & Đầu tư Hướng dẫn giao dịch & đầu tư của Tài chính được thiết kế như nguồn tài nguyên tự học để học cách giao dịch theo tốc độ của riêng bạn. Duyệt qua hàng trăm bài báo về giao dịch, đầu tư và các chủ đề quan trọng để các nhà phân tích tài chính biết. Tìm hiểu về các loại tài sản, định giá trái phiếu, rủi ro và lợi tức, cổ phiếu và thị trường chứng khoán, ETF, động lượng, kỹ thuật (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, v.v.)

# 2 Tài chính Doanh nghiệp (Kinh doanh)

Từ góc độ kinh doanh, tài chính doanh nghiệp Tổng quan về Tài chính doanh nghiệp Tài chính doanh nghiệp liên quan đến cấu trúc vốn của một công ty, bao gồm cả nguồn vốn và các hành động mà ban giám đốc thực hiện để tăng giá trị của nó là quản lý nguồn vốn của một công ty, các nguồn doanh thu, việc sử dụng vốn và việc quản lý báo cáo lãi lỗ (P&L). Các chuyên gia tại một doanh nghiệp có trách nhiệm quản lý lĩnh vực này bao gồm kế toán, nhà phân tích tài chính, nhà quản lý và giám đốc điều hành, chẳng hạn như Giám đốc tài chính Giám đốc tài chính Làm gì Giám đốc tài chính làm gì Giám đốc tài chính làm gì - công việc của giám đốc tài chính là tối ưu hóa công ty hiệu quả tài chính, bao gồm: báo cáo, tính thanh khoản và lợi tức đầu tư. Trong (CFO).

Ví dụ:

  • Nợ nần
  • Công bằng
  • Chi phí vốn Chi phí vốn Chi phí vốn là tỷ suất sinh lợi tối thiểu mà một doanh nghiệp phải kiếm được trước khi tạo ra giá trị. Trước khi một doanh nghiệp có thể tạo ra lợi nhuận, ít nhất nó phải tạo ra đủ thu nhập để trang trải chi phí tài trợ cho hoạt động của mình.
  • Cơ cấu vốn
  • Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) là một thước đo hiệu suất được sử dụng để đánh giá lợi nhuận của một khoản đầu tư hoặc so sánh hiệu quả của các khoản đầu tư khác nhau.
  • Tài sản
  • Nợ phải trả
  • Bảng cân đối kế toán Bảng cân đối kế toán Bảng cân đối kế toán là một trong ba báo cáo tài chính cơ bản. Những báo cáo này là chìa khóa cho cả mô hình tài chính và kế toán. Bảng cân đối kế toán hiển thị tổng tài sản của công ty và cách tài trợ những tài sản này, thông qua nợ hoặc vốn chủ sở hữu. Tài sản = Nợ phải trả + Vốn chủ sở hữu
  • Doanh thu
  • Chi phí
  • Lợi nhuận
  • Báo cáo thu nhập Báo cáo thu nhập Báo cáo thu nhập là một trong những báo cáo tài chính cốt lõi của một công ty thể hiện lãi và lỗ của họ trong một khoảng thời gian. Lãi hoặc lỗ được xác định bằng cách lấy tất cả các khoản doanh thu và trừ đi tất cả các chi phí từ hoạt động kinh doanh và hoạt động phi hoạt động. Báo cáo này là một trong ba báo cáo được sử dụng trong cả tài chính doanh nghiệp (bao gồm cả mô hình tài chính) và kế toán.
  • Dòng tiền
  • Cổ tức
  • Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (chính thức được gọi là Báo cáo lưu chuyển tiền tệ) chứa thông tin về lượng tiền mặt mà một công ty đã tạo ra và sử dụng trong một thời kỳ nhất định. Nó bao gồm 3 phần: tiền từ hoạt động, tiền từ đầu tư và tiền từ tài chính.

# 3 Tài chính công (Chính phủ)

Từ góc độ chính phủ, tài chính bao gồm việc quản lý ngân sách quốc gia, bộ phận kho bạc, ngân hàng trung ương và các cơ quan chính phủ khác. Nó tập trung vào việc thu thuế và chi số tiền đó cho các dịch vụ và chương trình quốc gia như đường xá, bệnh viện và an sinh xã hội.

Ví dụ:

  • Thuế thu nhập
  • Thuế doanh thu
  • Thuế bất động sản
  • Lạm phát Lạm phát Lạm phát là một khái niệm kinh tế đề cập đến sự gia tăng mức giá của hàng hóa trong một khoảng thời gian nhất định. Mức giá tăng lên có nghĩa là tiền tệ trong một nền kinh tế nhất định mất sức mua (tức là có thể mua được ít hơn với cùng một lượng tiền).
  • Chi tiêu cho cơ sở hạ tầng (đường sá, bệnh viện, v.v.)
  • An sinh xã hội và bảo hiểm
  • Cung cấp tiền
  • Thương mại quốc tế
  • Việc làm
  • Tổng sản phẩm quốc dân (GNP) Tổng sản phẩm quốc dân Tổng sản phẩm quốc dân (GNP) là thước đo giá trị của tất cả hàng hóa và dịch vụ được sản xuất bởi người dân và doanh nghiệp của một quốc gia. Nó ước tính giá trị của các sản phẩm và dịch vụ cuối cùng được sản xuất bởi cư dân của một quốc gia, bất kể địa điểm sản xuất.
  • nợ công
  • Ngân sách quốc gia

Chuyên gia tài chính

Nghề tài chính

Tài chính có sứ mệnh giúp bất kỳ ai trở thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới và có một sự nghiệp có ý nghĩa. Dưới đây là danh sách một số con đường sự nghiệp nhất cho các chuyên gia trong lĩnh vực này.

Các ngành nghề phổ biến bao gồm:

  • Ngân hàng cá nhân
  • Ngân hàng thương mại
  • Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư là bộ phận của một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phục vụ các chính phủ, tập đoàn và tổ chức bằng cách cung cấp các dịch vụ tư vấn bảo lãnh phát hành (huy động vốn) và mua bán và sáp nhập (M&A). Ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian
  • Nhà phân tích nghiên cứu
  • Hướng dẫn về tiền lương của Kế toán viên Kế toán Trong hướng dẫn về tiền lương kế toán này, chúng tôi cung cấp cho bạn các con số lương thưởng trung bình cho những người làm việc trong cả kế toán công và tư. Kế toán có trách nhiệm kiểm tra các báo cáo tài chính để đảm bảo tính chính xác và tuân thủ các luật và quy định hiện hành, xử lý các công việc liên quan đến thuế như tính
  • Thủ quỹ
  • Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính dưới đây đưa ra ví dụ điển hình về tất cả các kỹ năng, trình độ học vấn và kinh nghiệm cần thiết để được tuyển dụng cho công việc nhà phân tích tại ngân hàng, tổ chức hoặc công ty. Thực hiện dự báo tài chính, báo cáo và theo dõi số liệu hoạt động, phân tích dữ liệu tài chính, tạo mô hình tài chính

Các loại tài chính khác

Ngoài ba loại tài chính chính được nêu ở trên, có một số lĩnh vực khác có thể được phân loại hoặc đan xen trong tài chính cá nhân, doanh nghiệp hoặc chính phủ.

Các loại khác bao gồm:

  • Hành vi - đề cập đến tác động xã hội và tâm lý mà con người ra quyết định đối với các khoản đầu tư. Ảnh hưởng của con người đối với việc ra quyết định đầu tư bao gồm thành kiến, sai sót trong nhận thức, logic, sợ hãi và tham lam. Tìm hiểu thêm trong Khóa học Tài chính Hành vi của Tài chính.
  • Xã hội - một triết lý về thực hiện và quản lý các khoản đầu tư có tác động xã hội và lợi ích xã hội đối với xã hội (ngoài bất kỳ lợi ích kinh tế nào).
  • Phi lợi nhuận - trong khi các tổ chức phi lợi nhuận không có cổ đông và không cần tạo ra lợi ích kinh tế, họ vẫn yêu cầu các kiểu quản lý tài chính giống như các công ty vì lợi nhuận.

Bằng cấp

Các chuyên gia trong ngành tài chính thường có nhiều trình độ chuyên môn. Không giống như luật hoặc y học, nói chung không có yêu cầu cấp phép để làm việc trong lĩnh vực này (ngoài Series 7 dành cho cố vấn đầu tư). Hầu hết các chuyên gia chỉ đơn giản là có bằng cấp trong kinh doanh hoặc chứng chỉ.

Các bằng cấp chung bao gồm:

  • Cử nhân Thương mại (BCom Việc làm BCom Phổ biến nhất Sau đây chúng tôi phác thảo các con đường sự nghiệp phổ biến nhất cho sinh viên tốt nghiệp B.Com (Cử nhân Thương mại) ngay sau đại học và nêu bật các kỹ năng cần thiết để phù hợp với con đường đó. Nhất việc làm BCom chung)
  • Cử nhân Văn học (Kinh tế)
  • Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA Có xứng đáng với MBA không? Nếu bạn đang nghĩ đến việc đi học tại trường kinh doanh, bạn có thể sẽ hỏi, MBA có xứng đáng không? Câu trả lời (như trong mọi lớp MBA) là: "điều đó phụ thuộc". Ngoài khối lượng công việc của việc học MBA, hầu như không có lý do gì để không học MBA nếu sếp của bạn đang trả tiền cho nó. Họ có thể sử dụng nó như đòn bẩy chống lại bạn và khóa bạn lại, nhưng ROI là đáng kinh ngạc nếu nó miễn phí (rõ ràng là ).)
  • Kế toán công được chứng nhận (CPA American Institute of CPAs (AICPA) American Institute of CPAs (AICPA) là một tổ chức phi lợi nhuận của các kế toán công được chứng nhận ở Hoa Kỳ. Nó được thành lập vào năm 1887 và vai trò của nó là tạo ra và đánh giá Các kỳ thi Kế toán Công chứng (CPA). Những cá nhân muốn hành nghề kế toán ở Hoa Kỳ phải vượt qua)
  • Nhà phân tích định giá & mô hình tài chính (Chứng chỉ FMVA FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari)

Kỹ năng lập mô hình Excel

Trong toàn bộ ngành, một trong những bộ kỹ năng quan trọng nhất và được tìm kiếm nhiều là mô hình tài chính và khả năng tạo mô hình Excel đánh giá một tình huống nhất định. Ảnh chụp màn hình bên dưới cho thấy một ví dụ từ một trong các khóa học lập mô hình Excel của Finance.

Kỹ năng lập mô hình tài chính cho chuyên gia

Tài nguyên bổ sung

Cảm ơn bạn đã đọc hướng dẫn Tài chính này. Hy vọng rằng nó đã giúp bạn củng cố sự hiểu biết của bạn về ngành tài chính. Finance là nhà cung cấp chính thức toàn cầu của Chứng chỉ FMVA® Mô hình & Định giá Tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari được thiết kế để biến bất kỳ ai thành nhà phân tích đẳng cấp thế giới.

Để giúp bạn thăng tiến trong sự nghiệp, các nguồn Tài chính bổ sung này sẽ rất hữu ích:

  • Ngân hàng đầu tư là gì? Ngân hàng đầu tư. Ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian
  • Câu hỏi phỏng vấn và câu trả lời Phỏng vấn Ace cuộc phỏng vấn tiếp theo của bạn! Hãy xem hướng dẫn phỏng vấn của Finance với những câu hỏi phổ biến nhất và câu trả lời hay nhất cho bất kỳ vị trí công việc tài chính doanh nghiệp nào. Các câu hỏi phỏng vấn và câu trả lời dành cho tài chính, kế toán, ngân hàng đầu tư, nghiên cứu vốn chủ sở hữu, ngân hàng thương mại, FP&A, hơn thế nữa! Hướng dẫn miễn phí và thực hành để vượt qua cuộc phỏng vấn của bạn
  • Nhà phân tích Trifecta Hướng dẫn của Nhà phân tích Trifecta® Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm
  • Sách Kế toán Miễn phí Sách Kế toán Sách Nguyên tắc Kế toán của Tài chính là miễn phí, cho bất kỳ ai tải xuống dưới dạng PDF. Đọc về sổ sách kế toán, nguyên tắc kế toán, báo cáo tài chính, với 66 trang bài học và hướng dẫn. Từ các quy ước ghi chép giao dịch chung đến chu trình kế toán đầy đủ và cuối cùng là các tài khoản quan trọng, sổ