Nhiệm vụ Ủy thác - Định nghĩa, Ví dụ về Mối quan hệ Ủy thác

Nghĩa vụ ủy thác là trách nhiệm mà các công ty con có trách nhiệm thực hiện khi giao dịch với các bên khác, đặc biệt liên quan đến các vấn đề tài chính Quản lý tài sản riêng Quản lý tài sản riêng là một hoạt động đầu tư liên quan đến việc lập kế hoạch tài chính, quản lý thuế, bảo vệ tài sản và các dịch vụ tài chính khác để có giá trị ròng cao cá nhân (HNWI) hoặc nhà đầu tư được công nhận. Các nhà quản lý tài sản tư nhân tạo ra mối quan hệ làm việc chặt chẽ với các khách hàng giàu có để giúp xây dựng danh mục đầu tư đạt được các mục tiêu tài chính của khách hàng. . Trong hầu hết các trường hợp, điều đó có nghĩa là các nhiệm vụ liên quan đến người được ủy thác giám sát sự giàu có của khách hàng, thay mặt khách hàng và vì lợi ích tốt nhất của họ.

 Trách nhiệm ủy thác

Ủy thác là gì?

Để hiểu rõ hơn về nghĩa vụ ủy thác, điều quan trọng đầu tiên là phải biết ủy thác là gì. Người được ủy thác có trách nhiệm pháp lý và đạo đức đối với khách hàng của mình - một mối quan hệ đòi hỏi sự tin tưởng và thận trọng từ phía người được ủy thác. Khách hàng thường ủy thác một lượng của cải đáng kể cho người được ủy thác, cho dù đó là tiền mặt hay các tài sản khác Các loại tài sản Các loại tài sản phổ biến bao gồm hiện tại, không hiện tại, vật chất, vô hình, đang hoạt động và không hoạt động. Xác định chính xác và.

Một phần vai trò của người được ủy thác là hành động, luôn luôn và trên hết, vì lợi ích tốt nhất của khách hàng của mình. Trong hầu hết các trường hợp, các công ty con không nên thu được bất kỳ khoản lợi nhuận tài chính trực tiếp nào từ bất kỳ quyết định nào họ đưa ra hoặc các hành động họ thực hiện thay mặt cho khách hàng của mình. Nếu họ làm vậy, nó chỉ nên được khách hàng đồng ý hoàn toàn.

Ví dụ về mối quan hệ ủy thác

Mối quan hệ ủy thác là mối quan hệ giữa người được ủy thác và người thụ hưởng hoặc khách hàng. Một số ví dụ về mối quan hệ ủy thác được liệt kê dưới đây:

  • Người môi giới Người môi giới bảo hiểm thương mại Người môi giới bảo hiểm thương mại là một cá nhân được giao nhiệm vụ làm trung gian giữa nhà cung cấp bảo hiểm và khách hàng. Sự tồn tại của các công ty môi giới bảo hiểm thương mại giúp khách hàng không bị lạc trong biển các nhà cung cấp bảo hiểm đáng tin cậy và vô đạo đức. và hiệu trưởng
  • Người được ủy thác và người thụ hưởng
  • Luật sư và khách hàng

Không phải tất cả các vai trò ủy thác đều được thực hiện liên quan đến các nghĩa vụ tài chính. Hướng dẫn về mức lương cho luật sư Trong hướng dẫn về lương cho luật sư này, chúng tôi trình bày tổng quan về một số công việc luật sư và mức lương trung bình tương ứng của họ cho năm 2018. Luật sư, còn được gọi là luật sư, là một chuyên gia hành nghề luật. Các trách nhiệm bao gồm tư vấn pháp lý cho khách hàng trong quá trình tố tụng tại tòa án và thương lượng pháp lý. , ví dụ, có thể có hoặc có thể không quan tâm đến tài sản tài chính của một cá nhân khi hành động với tư cách ủy thác của họ.

Trong mọi loại quan hệ người được ủy thác / khách hàng, nhiệm vụ của người được ủy thác là phải hành động theo cách phục vụ tốt nhất cho khách hàng của mình. Điều đó có nghĩa là không tham gia vào bất kỳ mối quan hệ nào khác có thể dẫn đến xung đột lợi ích, lập kế hoạch hành động với khách hàng để đảm bảo đạt được kết quả mong muốn của khách hàng, cập nhật cho khách hàng về bất kỳ diễn biến và / hoặc thay đổi nào và luôn sẵn sàng trả lời các câu hỏi hoặc giải quyết các vấn đề khi chúng phát sinh.

Một ví dụ điển hình về việc vi phạm nghĩa vụ ủy thác của một người sẽ là cố vấn tài chính Cố vấn tài chính Cố vấn tài chính là một chuyên gia tài chính cung cấp lời khuyên và tư vấn về tài chính của một cá nhân hoặc tổ chức. Các nhà tư vấn tài chính có thể giúp các cá nhân và công ty đạt được mục tiêu tài chính của họ sớm hơn bằng cách cung cấp cho khách hàng của họ các chiến lược và cách thức để tạo ra nhiều tài sản hơn, những người hướng khách hàng đến việc đầu tư “A” mặc dù người ủy thác nhận thức được rằng đầu tư “B” có nhiều khả năng tạo ra lợi tức đầu tư tốt nhất - đơn giản vì người được ủy thác sẽ kiếm được một khoản hoa hồng lớn từ việc thuyết phục khách hàng đầu tư vào khoản đầu tư A. Trong trường hợp như vậy, người được ủy thác đang đặt lợi ích tốt nhất của họ lên trước lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Nghĩa vụ ủy thác - Nghĩa vụ tôn trọng

Nghĩa vụ ủy thác là một trong những nghĩa vụ cao nhất và được tôn trọng nhất. Các công ty con được trả tiền để làm việc. Tuy nhiên, họ cũng được giao trách nhiệm là tai mắt của khách hàng, làm việc để đảm bảo kết quả mong muốn của khách hàng mà không có bất kỳ lời hứa nào về việc bồi thường thêm khi làm như vậy.

Bài đọc liên quan

Finance là nhà cung cấp chính thức Chứng chỉ FMVA® của Nhà phân tích mô hình tài chính và định giá (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari, được thiết kế để biến bất kỳ ai thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới.

Để tiếp tục học hỏi và phát triển kiến ​​thức của bạn về phân tích tài chính, chúng tôi thực sự khuyên bạn nên sử dụng các nguồn Tài chính bổ sung bên dưới:

  • Đạo đức kinh doanh Đạo đức kinh doanh Nói một cách đơn giản, đạo đức kinh doanh là những nguyên tắc đạo đức đóng vai trò là hướng dẫn cho cách thức một doanh nghiệp tự thực hiện và các giao dịch của nó. Trong
  • Trung gian tài chính Trung gian tài chính Trung gian tài chính đề cập đến một tổ chức hoạt động như một người trung gian giữa hai bên để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tài chính. Các tổ chức thường được gọi là trung gian tài chính bao gồm các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí.
  • Chứng thực Di chúc Chứng thực Di chúc là quy trình pháp lý và tài chính xảy ra sau cái chết của một cá nhân và cụ thể là xử lý di chúc, tài sản và
  • Quy tắc Revlon Quy tắc Revlon Quy tắc Revlon giải quyết xung đột lợi ích trong đó lợi ích của ban giám đốc xung đột với nghĩa vụ ủy thác của họ. Cụ thể, Quy tắc Revlon nảy sinh từ một cuộc tiếp quản thù địch. Trước khi tiếp quản, nhiệm vụ của hội đồng quản trị là bảo vệ công ty trước sự tiếp quản. Một khi