Ban Ổn định Tài chính (FSB) - Tổng quan, Chức năng, Cơ cấu

Hội đồng Ổn định Tài chính (FSB) là một tổ chức toàn cầu điều chỉnh và đưa ra các khuyến nghị liên quan đến hệ thống tài chính toàn cầu. Sự thành lập của FSB được đưa ra sau Hội nghị thượng đỉnh G20 ở London vào tháng 4 năm 2009. Có trụ sở chính tại Basel, Thụy Sĩ, hội đồng quản trị bao gồm tất cả các nền kinh tế lớn của G20. Dietrich Domanski của Đức là Tổng thư ký hiện tại của FSB, kể từ năm 2019.

Ban ổn định tài chính

Cách thức hoạt động của Ban ổn định tài chính

Ban Ổn định Tài chính thúc đẩy và đảm bảo ổn định tài chính toàn cầu bằng cách theo dõi kịch bản tài chính toàn cầu và đưa ra các khuyến nghị. FSB bao gồm 68 tổ chức thành viên. Nó bao gồm một số ngân hàng trung ương, bộ tài chính và các cơ quan giám sát và quản lý từ 25 khu vực pháp lý, cũng như 10 tổ chức quốc tế và sáu Nhóm tư vấn khu vực (RCG).

FSB hoạt động thông qua một quy trình ba giai đoạn. Quy trình đảm bảo sự phối hợp nhịp nhàng, hợp tác và nhất quán trong suốt quá trình hoạt động.

Tóm lược

  • Hội đồng Ổn định Tài chính (FSB) là một tổ chức toàn cầu điều chỉnh và đưa ra các khuyến nghị liên quan đến hệ thống tài chính toàn cầu.
  • FSB thúc đẩy và đảm bảo sự ổn định tài chính toàn cầu bằng cách theo dõi kịch bản tài chính toàn cầu và đưa ra các khuyến nghị tương tự.
  • Hội đồng quản trị bao gồm 68 tổ chức thành viên. Nó bao gồm một số ngân hàng trung ương, bộ tài chính và các cơ quan giám sát và quản lý từ 25 khu vực pháp lý, cũng như 10 tổ chức quốc tế và sáu Nhóm tư vấn khu vực (RCG).

Chức năng của Ban ổn định tài chính

FSB chịu trách nhiệm về:

  • Chuẩn bị báo cáo hàng năm về việc thực hiện các cải cách và ảnh hưởng của chúng
  • Điều phối các chính sách khu vực tài chính
  • Thực hiện các hoạt động tiếp cận cộng đồng
  • Xây dựng các tổ chức tài chính linh hoạt
  • Giải quyết SIFI
  • Giám sát thị trường tài chính toàn cầu
  • Làm cho thị trường phái sinh an toàn hơn
  • Tăng cường khả năng phục hồi của trung gian tài chính phi ngân hàng
  • Xây dựng các chính sách bổ sung về các lĩnh vực cụ thể của thị trường tài chính toàn cầu
  • Chuẩn bị báo cáo tiến độ cho G20
  • Tiến hành đánh giá đồng nghiệp
  • Phân tích tác động của cải cách

Cơ cấu của Ban ổn định tài chính

  • Các họp toàn thể , đóng vai trò là cơ quan ra quyết định duy nhất
  • Các Ban chỉ đạo , trong đó có việc chuyển hoạt động vào giữa các cuộc họp toàn thể
  • Ba Ủy ban Thường trực, mỗi Ủy ban có một trách nhiệm cụ thể nhưng bổ sung được giao bao gồm:
    • Các Ủy ban Thường vụ về đánh giá của lỗ hổng (SCAV) , đó là cơ thể chính của FSB cho việc xác định và đánh giá rủi ro trong hệ thống tài chính
    • Các Ủy ban Thường vụ về hợp tác kiểm soát và điều tiết (SCSRC) , trong đó có trách nhiệm tiến hành phân tích giám sát và khung chính sách giám sát để phản ứng lại các lỗ hổng xác định bởi SCAV.
    • Các Ủy ban Thường vụ về thực hiện tiêu chuẩn (SCSI) , đó là trách nhiệm giám sát việc thực hiện các sáng kiến chính sách FSB và tiêu chuẩn quốc tế đã đồng ý.

Hơn nữa, Ủy ban Thường trực về Ngân sách và Nguồn lực (SCBR) cung cấp giám sát ngân sách và nguồn lực của FSB. Chủ tịch hiện tại của FSB là Randal K. Quarles, một quan chức chính phủ Mỹ và là nhà đầu tư cổ phần tư nhân.

Các nhóm tư vấn khu vực (RCG)

Năm 2011, FSB đã thành lập sáu Nhóm tư vấn khu vực (RCG) - mỗi nhóm cho Bắc Mỹ, Nam Mỹ, Châu Á, Cộng đồng các quốc gia độc lập, Châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi, và khu vực Châu Phi cận Sahara - để mở rộng và chính thức hóa các hoạt động tiếp cận của FSB ngoài tư cách thành viên của G20. RCGs cung cấp một cơ chế có cấu trúc nhằm thúc đẩy sự tương tác giữa các thành viên FSB và những người không phải là thành viên liên quan đến các sáng kiến ​​của hội đồng quản trị và việc thực hiện chính sách tài chính quốc tế.

Chu kỳ trách nhiệm của FSB

Đánh giá các lỗ hổng

Ủy ban thường trực về đánh giá lỗ hổng bảo mật (SCAV) là ủy ban chính của FSB để đánh giá các rủi ro và lỗ hổng trong hệ thống tài chính toàn cầu. Đánh giá tập trung vào các lỗ hổng tài chính vĩ mô phát sinh từ các sai sót cấu trúc trong hệ thống tài chính, chẳng hạn như các ưu đãi sai lệch, căng thẳng thị trường tiềm ẩn, v.v.

Phát triển và điều phối chính sách

Sau khi đánh giá và đánh giá các lỗ hổng trên thị trường tài chính và các rủi ro tiềm ẩn có thể cản trở sự luân chuyển thông suốt của hệ thống tài chính toàn cầu, FSB tập trung vào việc phát triển và điều phối chính sách. Mục tiêu là sửa chữa các đường lỗi có thể dẫn đến khủng hoảng tài chính. FSB tập trung vào việc thể chế hóa và điều chỉnh các tổ chức và thị trường tài chính có khả năng phục hồi, sử dụng các tiêu chuẩn quốc tế được thiết kế để có thể áp dụng trên toàn cầu.

Giám sát thực hiện và tác động của cải cách

FSB, thông qua Ủy ban Thường trực về Thực thi Tiêu chuẩn (SCSI), giám sát việc thực hiện các chính sách mới được phát triển và cải cách tài chính. Danh sách các mối quan tâm tài chính ưu tiên cao hiện tại, được FSB xem xét hàng năm dựa trên các phát triển chính sách, bao gồm:

  • Hiệp định Basel III Basel III Hiệp định Basel III là một tập hợp các cải cách tài chính được phát triển bởi Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (BCBS), với mục đích tăng cường khuôn khổ
  • Thực hành bồi thường
  • Các biện pháp chính sách cho các tổ chức tài chính toàn cầu
  • Cải cách thị trường phái sinh không cần kê đơn
  • Trung gian tài chính phi ngân hàng

Một cơ quan được chỉ định do FSB thành lập đảm nhận việc giám sát và thực hiện các quy định hiệu quả trong từng lĩnh vực ưu tiên.

Ngoài ra, FSB, phối hợp với các SSB, phân tích tác động của cải cách tài chính, chẳng hạn như liệu các cải cách có hoạt động cùng nhau như dự kiến ​​hay không, có cần sửa đổi chính sách hay không, v.v. Những đánh giá định kỳ như vậy về các cải cách được thực hiện giúp hội đồng quản trị điều hành hiệu quả hệ thống tài chính toàn cầu.

Bài đọc bổ sung

Finance là nhà cung cấp chính thức của Chứng chỉ FMVA® Mô hình & Định giá Tài chính toàn cầu (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari, được thiết kế để giúp bất kỳ ai trở thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới . Để tiếp tục thăng tiến sự nghiệp của bạn, các nguồn Tài chính bổ sung dưới đây sẽ hữu ích:

  • Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) bắt đầu vào năm 1930 và thuộc sở hữu của các ngân hàng trung ương của các quốc gia khác nhau. Nó phục vụ như một ngân hàng cho các ngân hàng trung ương thành viên, và vai trò của nó là thúc đẩy sự ổn định tiền tệ, tài chính và tập đoàn tài chính quốc tế. Ngân hàng Thanh toán Quốc tế có trụ sở tại
  • Basel I Basel I Basel I đề cập đến một tập hợp các quy định ngân hàng quốc tế được tạo ra bởi Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng (BCBS), có trụ sở tại Basel, Thụy Sĩ. Ủy ban xác định các yêu cầu vốn tối thiểu đối với các tổ chức tài chính, với mục tiêu chính là giảm thiểu rủi ro tín dụng. Basel I là bộ quy định đầu tiên được xác định bởi BCBS
  • Hệ số an toàn vốn (CAR) Hệ số an toàn vốn (CAR) Hệ số an toàn vốn đặt ra các tiêu chuẩn cho các ngân hàng bằng cách xem xét khả năng thanh toán các khoản nợ của ngân hàng và phản ứng với rủi ro tín dụng và rủi ro hoạt động. Ngân hàng có hệ số CAR tốt sẽ có đủ vốn để hấp thụ các khoản lỗ tiềm ẩn. Do đó, nó ít có nguy cơ bị vỡ nợ và mất tiền của người gửi tiền.
  • MIFID II MiFID II MiFID II là bản sửa đổi của Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính (MiFID), ban đầu được xuất bản vào năm 2004. Đây là nền tảng của luật tài chính cho Liên minh Châu Âu, được thiết kế để giữ cho thị trường tài chính mạnh mẽ, công bằng, hiệu quả và minh bạch .