Khóa đào tạo về phân tích tín dụng ngân hàng trang bị cho sinh viên những kỹ năng cần thiết để thực hiện phân tích định lượng dữ liệu tài chính nhằm xác định mức độ tín nhiệm Mức độ tín nhiệm Mức độ tín nhiệm, nói một cách đơn giản, là mức độ "xứng đáng" hay đáng được tín dụng. Nếu người cho vay tin tưởng rằng người đi vay sẽ thực hiện nghĩa vụ nợ của mình một cách kịp thời, thì người đi vay được coi là đáng tin cậy. của một người đi vay.
Vai trò của chuyên viên phân tích tín dụng ngân hàng là rất quan trọng đối với sự thành công của các tổ chức tài chính. Chúng giúp ngân hàng giảm thiểu rủi ro nợ bằng cách xác định mức độ rủi ro vỡ nợ mà người đi vay phải trả cho ngân hàng. Họ có nhiệm vụ đánh giá mức độ tín nhiệm của những người đi vay tiềm năng để xác định xem họ có tạo ra đủ dòng tiền để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ, tức là thanh toán gốc và lãi hay không. Có nghĩa là họ phải có đủ trình độ chuyên môn cần thiết để thực hiện các chức năng của mình một cách hiệu quả.
Hầu hết các nhà tuyển dụng tìm cách thuê một nhà phân tích tín dụng ngân hàng Nhà phân tích tín dụng ngân hàng Một nhà phân tích tín dụng ngân hàng là một chuyên gia tài chính chuyên đánh giá mức độ tín nhiệm của các cá nhân, công ty hoặc chứng khoán. Họ xem xét hồ sơ tài chính và tín dụng của người vay và đánh giá xem họ có thể hoàn thành các nghĩa vụ tài chính của mình hay không. ưu tiên các ứng viên có bằng cử nhân, mặc dù họ cũng có thể xem xét các ứng viên có bằng cao đẳng kết hợp với một số kinh nghiệm làm việc liên quan. Các chuyên ngành kế toán, tài chính, kinh tế, kinh doanh hoặc thống kê có thể giúp sinh viên chuẩn bị cho sự nghiệp của một nhà phân tích tín dụng.
Bằng thạc sĩ trong bất kỳ lĩnh vực nào nêu trên cũng có thể khiến ứng viên nổi bật so với đối thủ trong các cuộc phỏng vấn xin việc. Các ứng viên có chứng chỉ ngành liên quan, chẳng hạn như Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC), được các nhà tuyển dụng ưa thích, những người đang tìm kiếm các kỹ năng cụ thể và kiến thức ngành liên quan.
Tóm tắt nhanh
- Khóa đào tạo phân tích tín dụng ngân hàng trang bị cho sinh viên những kỹ năng cần thiết để thực hiện phân tích định lượng dữ liệu tài chính nhằm xác định mức độ tín nhiệm của người đi vay.
- Sinh viên hoàn thành khóa đào tạo về phân tích tín dụng ngân hàng có thể tìm thấy cơ hội việc làm tại các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư và các tổ chức xếp hạng tín dụng.
- Sinh viên có thể lấy chứng chỉ phân tích tín dụng để cải thiện khả năng được tuyển dụng và có được các kỹ năng cần thiết và kiến thức ngành.
Khóa đào tạo trực tuyến về phân tích tín dụng ngân hàng
Sinh viên đang tìm kiếm khóa đào tạo chính thức về phân tích tín dụng ngân hàng có thể chọn tham gia khóa học trực tuyến Các chương trình chứng nhận Hãy xem các Chương trình chứng chỉ của chúng tôi để có các kỹ năng và khóa đào tạo thực tế nhất, thực hành, phù hợp với ngành Và 100% trực tuyến! hoặc tham dự các cơ sở truyền thống. Đào tạo trực tuyến được cấu trúc giống như đào tạo phân tích tín dụng được cung cấp trong các tổ chức truyền thống. Ngoài ra, nó cung cấp cho sinh viên sự thuận tiện trong việc học tập tại thời điểm của họ và với một phần nhỏ chi phí đăng ký vào các trường học truyền thống.
Một khóa học trực tuyến về phân tích tín dụng trang bị cho sinh viên kiến thức và kỹ năng về các chủ đề khác nhau như đánh giá rủi ro, tỷ lệ tài chính Tỷ lệ tài chính Tỷ số tài chính được tạo ra với việc sử dụng các giá trị số lấy từ báo cáo tài chính để có được thông tin có ý nghĩa về công ty, đầu tư tài sản, dự báo, cấu trúc vốn, các công cụ tài trợ và tài trợ nợ. Học sinh được cung cấp tài liệu học tập, video hướng dẫn, tài nguyên có thể tải xuống, bài đánh giá và bài kiểm tra cuối kỳ. Khi kết thúc khóa đào tạo phân tích tín dụng ngân hàng, học viên sẽ được cấp chứng chỉ hoàn thành khóa học mà họ có thể sử dụng để nâng cao sơ yếu lý lịch của mình.
Chứng chỉ Phân tích Tín dụng Ngân hàng
Đạt được chứng chỉ ngành trong lĩnh vực tín dụng có thể giúp cải thiện triển vọng việc làm cho các ứng viên, ngoài ra còn giúp họ nổi bật hơn so với đối thủ. Chứng nhận phân tích tín dụng cũng cung cấp thêm trình độ chuyên môn cho các nhà phân tích tín dụng, giúp nâng cao mức độ tin tưởng của nhà đầu tư vào các chuyên gia đó.
Sau đây là các chứng chỉ phổ biến nhất dành cho các nhà phân tích tín dụng:
1. Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC)
Việc chỉ định Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC) được đưa ra bởi Hiệp hội Quản lý Rủi ro (RMA), một hiệp hội nghề nghiệp phi lợi nhuận. Chứng chỉ CRC được cung cấp cho các chuyên gia có ít nhất năm năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tín dụng và cho vay thương mại. Ứng viên phải hoàn thành 40 đến 80 giờ học và vượt qua kỳ thi lấy chứng chỉ gồm 126 câu hỏi trắc nghiệm kéo dài 5 giờ.
Các tài liệu và bài kiểm tra của khóa học bao gồm bảy lĩnh vực đánh giá rủi ro tín dụng, bao gồm đánh giá tình trạng tài chính của một doanh nghiệp, sức mạnh của dòng tiền, giá trị và mức độ đầy đủ của tài sản thế chấp và nguồn cung cấp dịch vụ nợ.
Các chuyên gia muốn tham dự kỳ thi CRC phải có hiểu biết sâu rộng về kế toán tài chính, báo cáo tài chính, tín dụng thương mại và phân tích khai thuế. Các chuyên gia hoàn thành khóa học cũng trở thành thành viên của tổ chức chuyên nghiệp RMA. Để giữ được chỉ định CRC, các thành viên RMA phải hoàn thành 45 giờ các khóa học bổ sung sau mỗi ba năm.
Phí kiểm tra cho các kỳ thi CRC là $ 695 cho các thành viên không phải RMA và $ 495 cho các thành viên RMA. Các kỳ thi thực hành trong quá trình học được tính phí lần lượt là $ 40 và $ 25 đối với người không phải là thành viên và thành viên. Tư cách thành viên RMA có giá 250 đô la mỗi năm đối với thành viên chuyên nghiệp và việc chứng nhận lại diễn ra ba năm một lần sẽ bị tính phí 100 đô la.
2. Chứng chỉ chuyên nghiệp về tín dụng
Chương trình đào tạo Chứng chỉ Chuyên nghiệp về Tín dụng này được cung cấp bởi Học viện Tài chính New York, một công ty đào tạo tài chính thuộc sở hữu của Pearson có trụ sở tại New York. Học sinh muốn lấy chứng chỉ có thể chọn tham gia các lớp học ban ngày hoặc các lớp học buổi tối hoặc tham gia một khóa học trực tuyến. Họ được yêu cầu tham gia bốn khóa học chính từ nhóm 12, và thêm hai khóa học tự chọn từ nhóm bảy khóa học.
Các khóa học bao gồm nhiều chủ đề tài chính khác nhau như phân tích báo cáo tài chính, phân tích rủi ro tín dụng Phân tích rủi ro tín dụng Phân tích rủi ro tín dụng có thể được coi là một phần mở rộng của quá trình cấp phát tín dụng. Sau khi một cá nhân hoặc doanh nghiệp nộp đơn cho một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cho một khoản vay, tổ chức cho vay sẽ phân tích các lợi ích và chi phí tiềm năng liên quan đến khoản vay. , dòng tiền và các công cụ phái sinh tín dụng. Chứng chỉ yêu cầu 80% số người tham dự phải đạt và học sinh phải hoàn thành toàn bộ khóa học trong vòng ba năm.
3. Chứng nhận Liên kết Kinh doanh Tín dụng (CBA)
Chứng chỉ Liên kết Kinh doanh Tín dụng (CBA) được cung cấp cho các chuyên gia đang làm việc hoặc tìm kiếm sự nghiệp trong lĩnh vực quản lý tín dụng và được cấp bởi Hiệp hội Quản lý Tín dụng Quốc gia. Chứng nhận CBA không yêu cầu kinh nghiệm làm việc trước đó trong lĩnh vực tín dụng; nó là lý tưởng cho các chuyên gia đang bắt đầu sự nghiệp trong lĩnh vực này hoặc tìm kiếm cơ hội việc làm. Tuy nhiên, khóa học yêu cầu một nền tảng giáo dục tương đương với các môn học đại học.
Khóa đào tạo TƯDVCĐ bao gồm các chủ đề chính như kế toán tài chính, hiệu trưởng tín dụng và phân tích báo cáo tài chính. Để có được chứng chỉ CBA, các chuyên gia phải thực hiện một bài kiểm tra kéo dài ba giờ bao gồm 125 đến 150 câu hỏi trắc nghiệm và họ phải đạt được điểm 70% trở lên để vượt qua.
Các chuyên gia cũng phải nộp đơn đăng ký thành viên CBA và trả một khoản phí tương ứng là $ 325 và $ 225 cho những người không phải là thành viên và thành viên. NACM cung cấp các chứng chỉ bổ sung, tức là Thành viên Kinh doanh Tín dụng và Giám đốc Điều hành Tín dụng được Chứng nhận, cho những ứng viên đã hoàn thành khóa học CBA và muốn theo đuổi đào tạo thêm.
Nhiêu tai nguyên hơn
Finance cung cấp Chứng chỉ Ngân hàng & Nhà phân tích Tín dụng được Chứng nhận (CBCA) ™ CBCA ™ Chứng nhận Công nhận Nhà phân tích Tín dụng & Ngân hàng Được Chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, cho vay trả nợ, và hơn thế nữa. chương trình cấp chứng chỉ cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và thăng tiến trong sự nghiệp của bạn, các nguồn sau đây sẽ hữu ích:
- Nhân viên phân tích tín dụng ngân hàng Lương Nhân viên phân tích tín dụng ngân hàng Mức lương của nhân viên phân tích tín dụng ngân hàng thay đổi tùy thuộc vào số năm kinh nghiệm làm việc của nhà phân tích, cũng như bí quyết kỹ thuật và kỹ năng kế toán và tài chính truyền thống của họ. Do nền kinh tế liên tục phát triển, nhu cầu cao và một số cơ hội tăng trưởng cho các nhà phân tích tín dụng ngân hàng
- Phân tích tín dụng thương mại Phân tích tín dụng thương mại Phân tích tín dụng thương mại là việc đánh giá khả năng đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của công ty. Mục tiêu của phân tích là xác định mức độ rủi ro liên quan đến một thực thể.
- Chứng chỉ nhà phân tích tín dụng hàng đầu Các chứng chỉ nhà phân tích tín dụng hàng đầu Danh sách các chứng chỉ nhà phân tích tín dụng hàng đầu. Tìm hiểu tổng quan về các chứng chỉ tài chính tốt nhất dành cho các chuyên gia trên khắp thế giới làm việc trong lĩnh vực này.
- Ai Đánh giá Các Khoản vay Ngân hàng? Ai Đánh giá Các Khoản vay Ngân hàng? Quá trình cho vay bao gồm một loạt các hoạt động dẫn đến việc phê duyệt hoặc từ chối đơn xin vay của ngân hàng. Bộ phận cho vay của một ngân hàng sử dụng