Bảo toàn vốn - Tổng quan, Yếu tố, Hạn chế

Bảo toàn vốn là một chiến lược đầu tư khuyến khích tiết kiệm, tức là bảo toàn vốn và tránh mất giá trị. Chiến lược áp dụng một cách tiếp cận thận trọng theo hướng đầu tư cụ thể vào các công cụ ngắn hạn “an toàn” như tài khoản tiết kiệm Tài khoản tiết kiệm nhu cầu phát sinh. Tài khoản tiết kiệm thường trả một số lãi tiền gửi, mặc dù tỷ lệ khá thấp. , Tài khoản séc và tín phiếu kho bạc được FDIC bảo hiểm, và chứng chỉ tiền gửi (CD).

Sự bảo tồn Thủ Đô

Các yếu tố chính trong bảo toàn vốn

1. Mức độ rủi ro và biến động

Các nhà đầu tư muốn áp dụng chiến lược đầu tư bảo toàn vốn thường không thích rủi ro, theo nghĩa là họ muốn đầu tư vào phương án ít rủi ro nhất. Đó là bởi vì những nhà đầu tư như vậy đang muốn đầu tư với mục đích duy nhất là bảo toàn vốn của họ. Họ không nhìn thấy tiềm năng phát triển vốn của mình trong tương lai gần và chỉ đơn giản là muốn giữ lại hoặc bảo tồn tối đa số vốn có thể, tránh mọi tổn thất giá trị có thể xảy ra.

2. An toàn và ổn định của các khoản đầu tư

Vì các nhà đầu tư chỉ tìm kiếm các khoản đầu tư có rủi ro tối thiểu và ít biến động nhất Độ biến động Độ biến động là thước đo tỷ lệ biến động giá của chứng khoán theo thời gian. Nó chỉ ra mức độ rủi ro liên quan đến sự thay đổi giá của một chứng khoán. Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tính toán sự biến động của một chứng khoán để đánh giá các biến động trong quá khứ của giá cả, sự an toàn của các khoản đầu tư và sự ổn định lâu dài của chúng trở thành những yếu tố quyết định chính trong quyết định đầu tư của họ. Do đó, họ thường giải quyết các lựa chọn đầu tư an toàn nhất như séc được bảo hiểm và / hoặc tài khoản tiết kiệm, trái phiếu chính phủ Kỳ phiếu kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn 10 năm Kỳ phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm là nghĩa vụ nợ do Bộ Tài chính của Chính phủ Hoa Kỳ phát hành và đi kèm với thời gian đáo hạn là 10 năm.Nó trả lãi cho chủ sở hữu sáu tháng một lần với lãi suất cố định được xác định tại lần phát hành đầu tiên. , tài khoản thị trường tiền tệ, tín phiếu kho bạc, chứng chỉ tiền gửi và tài khoản điều chỉnh lạm phát. Đó là bởi vì chúng là một số khoản đầu tư an toàn nhất với độ ổn định cao nhất.

Tạo ra lợi nhuận

Bảo toàn vốn nhằm mục đích bảo vệ những gì nhà đầu tư đã sở hữu, tức là bảo toàn mệnh giá của vốn hiện có. Đó là một chiến lược mạng lưới an toàn, và do đó không phải tất cả đều có động cơ để tạo ra lợi nhuận dồi dào để đổi lấy rủi ro. Mức độ lợi nhuận mà một khoản đầu tư tạo ra không thực sự quan trọng nhiều, miễn là nó bảo toàn được vốn và giảm thiểu mất giá trị.

Bảo toàn vốn, như một chiến lược đầu tư, tạo ra lợi nhuận rất nhỏ. Nó tìm cách bảo vệ một nhà đầu tư khỏi sự biến động của thị trường hơn là tạo ra lợi nhuận đáng kể cho họ. Do đó, nó thường được các nhà đầu tư có thu nhập cố định áp dụng. Ngoài ra, những người đã nghỉ hưu muốn giữ lại những gì họ đang sở hữu để trang trải chi phí sinh hoạt trong tương lai cũng rất phổ biến.

Hạn chế của việc bảo toàn vốn

1. Mất tính khả dụng

Trong điều kiện thị trường đầy biến động và điều kiện kinh tế biến động liên tục như hiện nay, tính “an toàn” của các loại chiến lược đầu tư luôn được đặt ra và luôn có một số rủi ro đi kèm với mỗi chiến lược. Do đó, trong thế giới kinh tế năng động hiện nay, việc đưa ra các khoản đầu tư bảo toàn vốn ngày càng trở nên ít hơn. Do đó, tổng thể mất đi tính khả dụng của các lựa chọn đầu tư bảo toàn vốn an toàn, ổn định và không ngại rủi ro.

2. Lợi nhuận từ rất ít đến gần bằng không

Các lựa chọn đầu tư bảo toàn vốn ngày càng trở nên khó khăn để mang lại lợi nhuận tốt, do sự không chắc chắn và điều kiện thị trường biến động liên tục. Kết quả là, hầu hết các lựa chọn đầu tư hầu như không thể tạo ra lợi nhuận. Những khoản đầu tư như vậy trên thị trường ngày nay chỉ mang lại lợi nhuận rất ít đến gần bằng không.

3. Lạm phát

Vì một số khoản đầu tư nhất định có khả năng mang lại lợi nhuận rất thấp, gần bằng 0, nên các nhà đầu tư khó có thể đối phó với tỷ lệ lạm phát ngày càng tăng Lạm phát Lạm phát là một khái niệm kinh tế đề cập đến sự gia tăng mức giá của hàng hóa trong một khoảng thời gian nhất định. Mức giá tăng lên có nghĩa là tiền tệ trong một nền kinh tế nhất định mất sức mua (tức là có thể mua được ít hơn với cùng một lượng tiền). phát sinh từ điều kiện kinh tế năng động ngày nay. Vì việc bảo toàn vốn không thể duy trì mức lạm phát gần đây, nên nó không thể thực hiện được mục đích của mình và không bảo toàn được sức mua của vốn.

Nó thường là do khoản đầu tư kết thúc tạo ra lợi nhuận thực tế âm sau khi điều chỉnh tỷ lệ lạm phát. Do đó, tình trạng thiếu sẵn sàng của họ ngày càng gia tăng và càng làm nản lòng các nhà đầu tư.

Ví dụ trong đời thực: Các lựa chọn đầu tư do chính phủ bảo hiểm

Trong thời buổi thị trường đầy biến động hiện nay khi các nhà đầu tư ngày càng khó bảo toàn vốn của mình, chính phủ Hoa Kỳ đưa ra các lựa chọn đầu tư có bảo hiểm. Các lựa chọn như vậy được điều chỉnh theo lạm phát để tránh những hạn chế trong việc bảo toàn vốn hiện có ngày nay.

Từ Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), các nhà đầu tư không thích rủi ro có thể tận dụng chứng chỉ tiền gửi được FDIC bảo hiểm, séc và tài khoản tiết kiệm được FDIC bảo hiểm và thậm chí cả tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ được FDIC bảo hiểm. Các lựa chọn nhằm hạn chế lạm phát lạm phát đối với các phương tiện đầu tư cụ thể.

Bài đọc liên quan

Finance cung cấp Chứng chỉ FMVA® cho Nhà phân tích mô hình và định giá tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari dành cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và thăng tiến trong sự nghiệp của bạn, các nguồn sau đây sẽ hữu ích:

  • Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Hướng dẫn đầu tư cho người mới bắt đầu của Tài chính sẽ dạy cho bạn những điều cơ bản về đầu tư và cách bắt đầu. Tìm hiểu về các chiến lược và kỹ thuật giao dịch khác nhau cũng như về các thị trường tài chính khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào.
  • Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) Tổng Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) Tổng Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) là một tổ chức chính phủ cung cấp bảo hiểm tiền gửi chống lại sự cố ngân hàng. Cơ thể được tạo ra
  • Những người chơi chính trên thị trường vốn Những người chơi chính trên thị trường vốn Trong bài viết này, chúng tôi cung cấp tổng quan chung về những người chơi chính và vai trò tương ứng của họ trên thị trường vốn. Thị trường vốn bao gồm hai loại thị trường: sơ cấp và thứ cấp. Hướng dẫn này sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan về tất cả các công ty và sự nghiệp lớn trên thị trường vốn.
  • Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) là một thước đo hiệu suất được sử dụng để đánh giá lợi nhuận của một khoản đầu tư hoặc so sánh hiệu quả của các khoản đầu tư khác nhau.