Đầu tư ngắn hạn là tài sản có thể chuyển đổi thành tiền mặt hoặc có thể bán trong thời gian ngắn, thường là trong vòng 1-3 năm. Các công cụ phổ biến để đầu tư ngắn hạn bao gồm trái phiếu ngắn hạn, tín phiếu kho bạc Tín phiếu kho bạc (T-Bills) Tín phiếu kho bạc (hay gọi tắt là T-Bills) là một công cụ tài chính ngắn hạn được phát hành bởi Kho bạc Hoa Kỳ với thời gian đáo hạn khác nhau từ vài ngày đến 52 tuần (một năm). Chúng được coi là một trong những khoản đầu tư an toàn nhất vì chúng được hỗ trợ bởi niềm tin và tín dụng đầy đủ của Chính phủ Hoa Kỳ. và các quỹ thị trường tiền tệ khác. Giao dịch ngắn hạn hoặc giao dịch trong ngày đòi hỏi một mức độ đầu cơ đáng kể và do đó, rủi ro đáng kể.
Ưu điểm của Đầu tư Ngắn hạn
- Đầu tư ngắn hạn mang lại sự linh hoạt cho nhà đầu tư vì họ không cần đợi chứng khoán đáo hạn để nhận tiền mặt. Mặt khác, các khoản đầu tư dài hạn có thể được thanh lý bằng cách bán trên thị trường thứ cấp, nhưng nhà đầu tư thu được lợi nhuận thấp hơn.
- Các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể trong một khoảng thời gian rất ngắn.
- Nó ít rủi ro hơn vì số tiền đầu tư trên mỗi giao dịch về cơ bản thấp hơn đáng kể.
Nhược điểm của Đầu tư Ngắn hạn
- Đầu tư ngắn hạn đi kèm với chi phí cao do khối lượng giao dịch lớn và phí hoa hồng môi giới tương ứng. Thuế và lạm phát Lạm phát Lạm phát là một khái niệm kinh tế đề cập đến sự gia tăng mức giá của hàng hóa trong một khoảng thời gian nhất định. Mức giá tăng lên có nghĩa là tiền tệ trong một nền kinh tế nhất định mất sức mua (tức là có thể mua được ít hơn với cùng một lượng tiền). cũng làm giảm lợi nhuận thu được khi đầu tư ngắn hạn.
- Nó liên quan đến một mức độ chuyên môn và thời gian nhất định, vì các nhà đầu tư phải theo dõi chặt chẽ các biến động giá và xác định các điểm mua và / hoặc bán.
Chiến lược đầu tư ngắn hạn
1. Xác định giao dịch phù hợp
Điều quan trọng là tìm kiếm các giao dịch có rủi ro tối thiểu. Nghiên cứu thị trường sâu rộng là rất quan trọng để nhận ra các ứng viên tiềm năng một cách hiệu quả. Quá trình này bao gồm những điều sau:
- Theo dõi đường trung bình động Trung bình động thích ứng của Kaufman (KAMA) Đường trung bình động thích ứng của Kaufman (KAMA) được phát triển bởi nhà lý thuyết tài chính định lượng người Mỹ, Perry J. Kaufman, vào năm 1998. Kỹ thuật này bắt đầu vào năm 1972 nhưng Kaufman đã chính thức giới thiệu nó với công chúng thông qua cuốn sách của mình , "Hệ thống và phương pháp giao dịch." Không giống như các đường trung bình động khác về giá của một cổ phiếu nhất định trong một khoảng thời gian
- Thông thường, các chu kỳ bao gồm các khoảng thời gian 15-, 50-, 100- và 200 ngày. Cổ phiếu có đường trung bình động dốc lên có thể được mua, trong khi những cổ phiếu có đường trung bình trượt dốc xuống hoặc bằng phẳng có thể bị bán khống.
- Các chu kỳ và xu hướng thị trường phải được theo dõi chặt chẽ. Xu hướng tiêu cực cho thấy cơ hội mua ít và ngược lại.
- Các tình huống bên ngoài có thể tác động rất lớn đến giá thị trường chứng khoán. Vì vậy, điều quan trọng là phải theo dõi và nắm bắt các dấu hiệu từ tin tức liên quan đến kinh doanh, chẳng hạn như dàn xếp vụ kiện, quy định mới, vụ bê bối và môi trường chính trị đang thay đổi.
2. Đa dạng hóa
Đa dạng hóa là một phương pháp kiểm soát hoặc giảm thiểu rủi ro trong khi tối đa hóa lợi nhuận. Nó liên quan đến một hỗn hợp các loại tài sản khác nhau với rủi ro và lợi nhuận khác nhau. Đa dạng hóa chỉ hoạt động trong trường hợp các loại tài sản đầu tư vào loại trừ lẫn nhau. Ví dụ, một danh mục đầu tư bao gồm các khoản đầu tư vào nhiều chứng khoán trong cùng một ngành, tức là có tương quan với nhau, không được coi là đa dạng hóa.
3. Bảo hiểm rủi ro
Tự bảo hiểm rủi ro là một quy trình nhằm loại bỏ tất cả các rủi ro liên quan đến tài sản. Các công cụ tài chính phái sinh như quyền chọn Quyền chọn: Gọi và Đặt quyền Quyền chọn là một dạng hợp đồng phái sinh cho phép người nắm giữ quyền, nhưng không có nghĩa vụ, mua hoặc bán một tài sản vào một ngày nhất định (ngày hết hạn) với một mức giá xác định ( giá đình công). Có hai loại quyền chọn: gọi và bán. Quyền chọn của Hoa Kỳ có thể được thực hiện bất kỳ lúc nào, hợp đồng tương lai và hoán đổi (lấy giá trị của chúng từ một tài sản cơ bản) cho phép các nhà đầu tư đảm bảo chống lại rủi ro liên quan đến tài sản được đề cập.
4. Bán cạn kiệt
Bán cạn kiệt là một chiến lược thích hợp thường chỉ được sử dụng bởi các nhà giao dịch hàng ngày có kinh nghiệm. Nó thường được thực hiện sau giai đoạn hoảng loạn bán hàng do báo động suy thoái hoặc các mối đe dọa bên ngoài khác gây ra. Các nhà đầu tư có thể mua với giá thấp bất thường và kiếm lời ngay sau đó. Có thể là do giá thấp được tạo ra do hoạt động bán hoảng loạn không phản ánh giá trị cơ bản thực của tài sản, có thể cao hơn nhiều.
5. Giao dịch ngoại hối thời gian thực
Giao dịch ngoại hối thời gian thực là một hình thức đầu cơ trong đó nhà đầu tư đặt cược vào biến động giá trong tương lai của một loại tiền nhất định. Nó sử dụng các chỉ số kỹ thuật để đánh giá những thay đổi dự kiến trong tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ. Đây là một hình thức giao dịch theo thuật toán, có nghĩa là nó không thể được thực hiện nếu không sử dụng phần mềm phức tạp.
Nhiêu tai nguyên hơn
Finance là nhà cung cấp chính thức Chứng chỉ FMVA® của Nhà phân tích mô hình tài chính và định giá (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari, được thiết kế để biến bất kỳ ai thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới.
Để tiếp tục học hỏi và phát triển kiến thức của bạn về phân tích tài chính, chúng tôi thực sự khuyên bạn nên sử dụng các nguồn bổ sung bên dưới:
- Các chỉ báo xung lượng Các chỉ báo xung lượng Các chỉ báo xung lượng là công cụ được các nhà giao dịch sử dụng để hiểu rõ hơn về tốc độ hoặc tốc độ thay đổi giá của chứng khoán. Quán tính
- Đầu tư cổ phiếu: Hướng dẫn Tăng trưởng Đầu tư Đầu tư Cổ phiếu: Hướng dẫn Đầu tư Tăng trưởng Nhà đầu tư có thể tận dụng các chiến lược đầu tư tăng trưởng mới để trau dồi chính xác hơn vào cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác có tiềm năng tăng trưởng trên mức trung bình.
- Đầu tư chứng khoán: Hướng dẫn Đầu tư Giá trị Đầu tư Chứng khoán: Hướng dẫn Đầu tư Giá trị Kể từ khi xuất bản cuốn "Nhà đầu tư thông minh" của Ben Graham, cái thường được gọi là "đầu tư giá trị" đã trở thành một trong những phương pháp được coi trọng và được nhiều người theo dõi nhất chọn kho.
- Phân tích kỹ thuật; Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Phân tích kỹ thuật - Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Phân tích kỹ thuật là một hình thức định giá đầu tư phân tích giá trong quá khứ để dự đoán hành động giá trong tương lai. Các nhà phân tích kỹ thuật tin rằng các hành động tập thể của tất cả những người tham gia thị trường phản ánh chính xác tất cả các thông tin liên quan và do đó, liên tục ấn định giá trị thị trường hợp lý cho chứng khoán.