Phòng ngừa lạm phát - Tổng quan, lý do, cách phòng ngừa

Phòng ngừa lạm phát là một khoản đầu tư được thực hiện với mục đích bảo vệ nhà đầu tư chống lại sự suy giảm sức mua của tiền do giá cả hàng hóa và dịch vụ tăng lên Sản phẩm và dịch vụ Sản phẩm và dịch vụ Một sản phẩm là một mặt hàng hữu hình được đưa ra thị trường để mua lại, chú ý, hoặc tiêu dùng trong khi dịch vụ là một vật phẩm vô hình, phát sinh từ. Các khoản đầu tư lý tưởng để bảo hiểm rủi ro chống lại lạm phát bao gồm những khoản đầu tư duy trì giá trị của chúng trong thời gian lạm phát hoặc tăng giá trị trong một khoảng thời gian nhất định.

Phòng ngừa lạm phát

Theo truyền thống, các khoản đầu tư như vàng và bất động sản được ưa thích như một hàng rào tốt chống lại lạm phát. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư vẫn thích đầu tư vào cổ phiếu hơn với hy vọng bù đắp lạm phát trong dài hạn.

Tóm lược

  • Phòng ngừa lạm phát đề cập đến các khoản đầu tư bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sức mua của tiền đang giảm do lạm phát.
  • Các khoản đầu tư dự kiến ​​sẽ duy trì hoặc tăng giá trị trong chu kỳ lạm phát.
  • Các nhà đầu tư tham gia vào bảo hiểm rủi ro lạm phát với mục tiêu bảo vệ giá trị các khoản đầu tư của họ và giữ cho chi phí hoạt động ở mức thấp hơn.

Tại sao các công ty lại chống lại lạm phát

Dưới đây là một số lý do tại sao các công ty tham gia vào bảo hiểm rủi ro lạm phát:

1. Bảo vệ giá trị đầu tư của họ

Lý do chính tại sao các công ty tham gia vào bảo hiểm rủi ro lạm phát là để bảo vệ các khoản đầu tư của họ khỏi bị mất giá trong thời kỳ lạm phát. Một số loại đầu tư nhất định tăng giá trị trong các chu kỳ kinh tế bình thường nhưng lại giảm trong các chu kỳ lạm phát sau khi bao thanh toán do tác động của lạm phát.

Ví dụ, một nhà đầu tư có thể mua một khoản đầu tư với lợi tức hàng năm là 5%. Tuy nhiên, vào thời điểm cuối năm, khi chủ đầu tư có kế hoạch bán khoản đầu tư, tỷ lệ lạm phát tăng nhanh lên 6%. Có nghĩa là nhà đầu tư sẽ bị lỗ 1%, tức là mất sức mua của họ.

Để tránh sự không nhất quán về giá trị của các khoản đầu tư của họ, các nhà đầu tư tìm kiếm các khoản đầu tư ổn định duy trì hoặc tăng trưởng giá trị trong thời kỳ lạm phát. Ví dụ, bất động sản Bất động sản Bất động sản là bất động sản bao gồm đất và các công trình cải tạo, bao gồm các tòa nhà, đồ đạc, đường xá, công trình và hệ thống tiện ích. Quyền tài sản mang lại quyền sở hữu đối với đất đai, cải tạo và tài nguyên thiên nhiên như khoáng sản, thực vật, động vật, nước, v.v. được coi là một biện pháp bảo vệ lạm phát tốt vì thu nhập cho thuê và giá trị thị trường của bất động sản có xu hướng duy trì hoặc tăng trong thời kỳ lạm phát.

2. Giữ chi phí vận hành thấp

Khi một công ty dự đoán rằng chi phí hoạt động của họ sẽ tăng trong thời kỳ lạm phát, họ có thể thực hiện các khoản đầu tư để giúp họ giữ chi phí hoạt động ở mức thấp. Thông thường, lạm phát dẫn đến chi phí sản xuất hàng hóa và dịch vụ cao hơn, có xu hướng làm giảm lợi nhuận của danh mục đầu tư. Để đối phó với lạm phát, các công ty có thể buộc phải tăng giá bán sản phẩm, cắt giảm chi phí hoạt động hoặc thậm chí chấp nhận giảm tỷ suất lợi nhuận Tỷ suất lợi nhuận Trong kế toán và tài chính, tỷ suất lợi nhuận là thước đo thu nhập của một công ty so với doanh thu của nó. Ba thước đo tỷ suất lợi nhuận chính là lợi nhuận gộp (tổng doanh thu trừ giá vốn hàng bán (COGS)), lợi nhuận hoạt động (doanh thu trừ giá vốn hàng bán và chi phí hoạt động) và lợi nhuận ròng (doanh thu trừ tất cả chi phí).

Ví dụ, trong thời kỳ lạm phát, nguồn cung dầu biến động và giá cả tăng lên. Chúng có thể làm tăng chi phí hoạt động cho các hãng hàng không. Dầu là một chi phí lớn, và giá dầu tăng có thể ảnh hưởng lớn đến tỷ suất lợi nhuận của các công ty này.

Các hãng hàng không có thể tham gia vào việc phòng ngừa lạm phát bằng cách mua lại các nhà máy lọc dầu để giảm nguy cơ tăng giá nhiên liệu. Theo cách đó, họ sản xuất nhiên liệu phản lực cho máy bay và máy bay phản lực của mình thay vì mua từ các nhà cung cấp theo giá thị trường.

Làm thế nào để phòng tránh lạm phát

Chính phủ xác định liệu lạm phát có xảy ra trong tương lai hay không bằng cách phân tích các chỉ số kinh tế khác nhau. Nó cũng có thể triển khai các biện pháp như Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) là thước đo mức giá tổng hợp trong một nền kinh tế. CPI bao gồm một nhóm hàng hóa và dịch vụ được mua phổ biến. Chỉ số CPI đo lường những thay đổi trong sức mua của đồng tiền của một quốc gia và mức giá của một rổ hàng hóa và dịch vụ. , đo lường sự thay đổi mức giá của một giỏ hàng hóa và dịch vụ tiêu dùng trong một hộ gia đình. Khi lạm phát xảy ra, chính phủ sẽ hành động để quản lý sự biến động của thị trường, nhưng giá cả hàng hóa và dịch vụ sẽ tiếp tục tăng.

Các nhà đầu tư có thể thực hiện các biện pháp sau để bảo vệ mình khỏi sức mua của đồng tiền đang giảm trong thời kỳ lạm phát:

1. Mua Chứng khoán được Kho bạc Bảo vệ Lạm phát (TIPS)

Chứng khoán Bảo vệ Lạm phát Kho bạc (TIPS) là trái phiếu được chính phủ hậu thuẫn do Bộ Tài chính Hoa Kỳ phát hành và chúng là một trong những loại chứng khoán an toàn nhất trên thế giới vì chúng được Chính phủ Hoa Kỳ hỗ trợ. Nó có nghĩa là họ không có rủi ro vỡ nợ Rủi ro mặc định Rủi ro mặc định, còn được gọi là xác suất vỡ nợ, là xác suất mà người đi vay không thanh toán đầy đủ và đúng hạn nợ gốc và lãi, và không có rủi ro nào mà chính phủ sẽ vỡ nợ đối với nghĩa vụ.

TIPs cũng bao gồm một thành phần bảo vệ lạm phát. Họ điều chỉnh giá trị của nguyên tắc theo những thay đổi của chỉ số CPI. Mặc dù TIPS có thể không mang lại lợi nhuận cao nhất, nhưng chúng được thiết kế để tăng giá trị khi tỷ lệ lạm phát tăng và đôi khi có thể hoạt động tốt hơn kho bạc nếu lạm phát xuất hiện trở lại.

Tuy nhiên, TIPS không hoàn toàn hoàn hảo vì chúng có thể tạm thời giảm giá trị khi lãi suất tăng. TIPs lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm biện pháp bảo vệ chống lại lạm phát và vỡ nợ tín dụng, và các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm có thể mua chúng thông qua quỹ tương hỗ hoặc quỹ trao đổi (ETF).

2. Thêm cổ phiếu vào danh mục đầu tư của bạn

Nếu lạm phát tái xuất hiện, các khoản đầu tư vào cổ phiếu sẽ được hưởng lợi thế trong khi thị trường trái phiếu sẽ bị ảnh hưởng vì nó kiếm được thu nhập cố định trong suốt thời gian đó. Cổ phiếu phòng ngừa lạm phát theo hai cách chính, tức là cổ phiếu trả cổ tức và chúng tăng trưởng theo thời gian. Khi các công ty tăng doanh thu thuần, họ cũng tăng cổ tức được chia cho các cổ đông, điều này đảm bảo cho các nhà đầu tư dòng tiền cao hơn trong tương lai.

Dòng tiền càng cao làm tăng sức mua của các nhà đầu tư ngay cả khi tỷ lệ lạm phát đang tăng lên. Ngoài ra, cổ phiếu có xu hướng tăng giá trị trong dài hạn và việc nắm giữ danh mục cổ phiếu đa dạng có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi sức mua tiền tệ đang giảm. Ví dụ, cổ phiếu được mua với giá khoảng 1.000 đô la bây giờ có thể trị giá hơn 100.000 đô la trong 10 đến 20 năm tới.

3. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Một biện pháp khác mà các nhà đầu tư có thể thực hiện để phòng ngừa lạm phát là tạo ra một danh mục cổ phiếu đa dạng từ khắp nơi trên thế giới. Khi nền kinh tế Mỹ đang suy giảm sức mua đồng tiền, các nền kinh tế khác như Nhật Bản, Úc và Hàn Quốc có thể đang trải qua những chu kỳ ổn định tạo ra lợi nhuận tích cực cho các nhà đầu tư.

Tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng gồm các cổ phiếu từ các quốc gia khác có thể bảo vệ các nhà đầu tư khỏi sức mua tiền tệ đang giảm trên thị trường Mỹ.

Tài nguyên bổ sung

Finance cung cấp Chứng chỉ Ngân hàng & Nhà phân tích Tín dụng được Chứng nhận (CBCA) ™ CBCA ™ Chứng nhận Công nhận Nhà phân tích Tín dụng & Ngân hàng Được Chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, cho vay trả nợ, và hơn thế nữa. chương trình cấp chứng chỉ cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và phát triển nền tảng kiến ​​thức của bạn, vui lòng khám phá các tài nguyên bổ sung có liên quan bên dưới:

  • Đa dạng hóa Đa dạng hóa Đa dạng hóa là một kỹ thuật phân bổ các nguồn lực hoặc vốn của danh mục đầu tư cho nhiều loại đầu tư. Mục tiêu của đa dạng hóa là giảm thiểu tổn thất
  • Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là một phương tiện đầu tư phổ biến nơi danh mục đầu tư có thể linh hoạt và đa dạng hơn trên nhiều loại tài sản có sẵn. Tìm hiểu về các loại ETF khác nhau bằng cách đọc hướng dẫn này.
  • Các quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ là một tập hợp tiền được thu thập từ nhiều nhà đầu tư với mục đích đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các chứng khoán khác. Các quỹ tương hỗ thuộc sở hữu của một nhóm các nhà đầu tư và được quản lý bởi các chuyên gia. Tìm hiểu về các loại quỹ khác nhau, cách chúng hoạt động, lợi ích và đánh đổi khi đầu tư vào chúng
  • Sức mua ngang giá Sức mua ngang giá Khái niệm ngang giá sức mua (PPP) được sử dụng để so sánh đa phương giữa thu nhập quốc dân và mức sống của các quốc gia khác nhau. Sức mua được đo bằng giá của một rổ hàng hóa và dịch vụ cụ thể. Do đó, sự ngang bằng giữa hai quốc gia ngụ ý rằng một đơn vị tiền tệ ở một quốc gia sẽ mua