Chứng chỉ Tài chính Hàng đầu - Danh sách và Tổng quan về các Chỉ định Hàng đầu

Nếu bạn đang cân nhắc sự nghiệp với tư cách là một nhà phân tích tài chính hoặc đang làm công việc này, việc có chứng chỉ tài chính chuyên nghiệp có thể làm tăng đáng kể khả năng kiếm tiền, danh tiếng và khả năng phân tích tài chính chất lượng cao của bạn. Hướng dẫn cuối cùng của Analyst Trifecta® về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm. Hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn qua từng chứng chỉ và chỉ định tài chính hàng đầu dành cho bất kỳ chuyên gia nào đang muốn thăng tiến sự nghiệp với tư cách là nhà phân tích tài chính được chứng nhận Chứng chỉ FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan,và Ferrari.

Danh sách các Chứng chỉ Tài chính Hàng đầu:

1. Chứng nhận Chartered Financial Analyst® (CFA®)
2. Chứng nhận Kế toán Công chứng (CPA)
3. Chỉ định Nhà phân tích đầu tư thay thế được điều hành (CAIA®)
4. Chỉ định Công cụ lập kế hoạch tài chính® (CFP®) được chứng nhận
5. Chứng nhận Quản lý Rủi ro Tài chính (FRM®)
6. Chứng nhận Nhà phân tích Định giá & Mô hình Tài chính (FMVA) ®

Chứng nhận Chartered Financial Analyst® (CFA®)

Chỉ định CFA® rất được các chuyên gia tài chính trên khắp thế giới săn đón. Nó bao gồm ba cấp độ và mất trung bình khoảng 4 năm để hoàn thành cả 3 cấp độ. Nó được coi là một trong những chứng chỉ tài chính hàng đầu.

Trọng tâm chính của chứng chỉ tài chính này là quản lý danh mục đầu tư Quản lý danh mục đầu tư Hồ sơ nghề nghiệp Quản lý danh mục đầu tư là quản lý các khoản đầu tư và tài sản cho khách hàng, bao gồm quỹ hưu trí, ngân hàng, quỹ đầu cơ, văn phòng gia đình. Người quản lý danh mục đầu tư chịu trách nhiệm duy trì sự kết hợp tài sản và chiến lược đầu tư phù hợp với nhu cầu của khách hàng. Lương, kỹ năng và phân tích đầu tư. Các chủ đề chính của kỳ thi bao gồm các tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế học, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, quản lý danh mục đầu tư, vốn chủ sở hữu, thu nhập cố định, các công cụ phái sinh và các khoản đầu tư thay thế.

Việc chỉ định thường có giá từ $ 4.000 đến $ 5.000, tùy thuộc vào việc bạn có phải viết lại bất kỳ bài kiểm tra nào hay không và bạn đăng ký bài kiểm tra sớm (hoặc muộn) như thế nào. Tỷ lệ đậu để có được chương trình chứng nhận đầy đủ (cả 3 cấp độ) là dưới 20%.

Ưu điểm

Được đánh giá cao và được quốc tế công nhận là một trong những chứng chỉ tài chính thách thức nhất. Đây là một yêu cầu đối với nhiều công việc trong quản lý tài sản và nghiên cứu vốn chủ sở hữu Tổng quan Nghiên cứu vốn chủ sở hữu Các chuyên gia nghiên cứu vốn chủ sở hữu chịu trách nhiệm tạo ra các phân tích, khuyến nghị và báo cáo về các cơ hội đầu tư mà các ngân hàng đầu tư, tổ chức hoặc khách hàng của họ có thể quan tâm. Bộ phận Nghiên cứu Vốn chủ sở hữu là một nhóm các nhà phân tích và cộng sự. Hướng dẫn tổng quan về nghiên cứu công bằng này. Việc hoàn thành chỉ định này thể hiện một mức độ thông minh nhất định và một đạo đức làm việc mạnh mẽ (đó là một bộ lọc tốt để nhà tuyển dụng sử dụng trong việc tìm kiếm những nhân viên hàng đầu).

Nhược điểm

Chỉ định này nổi bật so với các chương trình chứng nhận chứng chỉ tài chính khác Hãy xem các Chương trình chứng nhận của chúng tôi để biết các kỹ năng và đào tạo thiết thực nhất, thực hành, phù hợp với ngành. Và 100% trực tuyến! bởi vì tỷ lệ vượt qua quá thấp và số lượng vật liệu được bao phủ quá lớn. Đó có thể là một mục tiêu đắt giá mà bạn không bao giờ thực sự đạt được. Chương trình học tập trung nhiều vào quản lý danh mục đầu tư, có thể không phù hợp với nhiều con đường sự nghiệp trong tài chính doanh nghiệp. Ngoài ra, nó chủ yếu là lý thuyết và không sử dụng các ứng dụng như Tài nguyên Excel Excel Học Excel trực tuyến với 100 hướng dẫn, tài nguyên, hướng dẫn & bảng lừa đảo miễn phí về Excel! Tài nguyên của Tài chính là cách tốt nhất để học Excel theo điều kiện của riêng bạn. .

Chứng chỉ Kế toán viên Công chứng (CPA)

Nhiều chuyên gia tài chính chọn có chứng chỉ kế toán thay vì chứng chỉ tài chính. CPA là tiêu chuẩn vàng trong thế giới kế toán và cũng đóng vai trò thực sự tốt trong con đường sự nghiệp tài chính. Chương trình đào tạo CPA bao gồm kiểm toán và chứng thực, môi trường kinh doanh và các khái niệm, kế toán và báo cáo tài chính, và các quy định.

Tổng chi phí của chứng chỉ CPA (bắt đầu cho đến khi kết thúc) là khoảng $ 3,000 và thường được chi trả bởi người sử dụng lao động của học sinh. Tỷ lệ đậu mỗi kỳ thi khác nhau, nhưng đối với lần thử đầu tiên là khoảng 50%.

Ưu điểm

Nếu bạn muốn có một sự nghiệp kế toán, Kế toán Các công ty kế toán công bao gồm các kế toán viên có công việc phục vụ doanh nghiệp, cá nhân, chính phủ và tổ chức phi lợi nhuận bằng cách lập báo cáo tài chính, thuế thì chứng chỉ này về cơ bản là “phải có”. Nếu bạn muốn có một sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính, nó có thể là một sự khác biệt tuyệt vời và tuyệt vời cho bất kỳ ai muốn cuối cùng có được công việc của CFO Điều gì Giám đốc tài chính làm gì Giám đốc tài chính làm gì - công việc của giám đốc tài chính là tối ưu hóa hiệu suất tài chính của công ty, bao gồm: báo cáo, tính thanh khoản và lợi tức đầu tư. Trong vòng.

Nhược điểm

CPA chỉ tập trung nhỏ vào tài chính doanh nghiệp Tổng quan về Tài chính doanh nghiệp Tài chính doanh nghiệp đề cập đến cấu trúc vốn của một công ty, bao gồm cả nguồn vốn và các hành động mà ban lãnh đạo thực hiện để tăng giá trị và do đó phù hợp hơn với các công việc kế toán. Ngoài ra, hành trình để hoàn thành công nhận có thể là một chặng đường dài.

Chỉ định Nhà phân tích Đầu tư Thay thế được Điều hành (CAIA®)

Chứng nhận CAIA® tập trung vào các khoản đầu tư thay thế và hướng tới các chuyên gia trong lĩnh vực quản lý tài sản Quản lý tài sản Quản lý tài sản là quá trình phát triển, vận hành, duy trì và bán tài sản theo cách thức hiệu quả về chi phí. Được sử dụng phổ biến nhất trong lĩnh vực tài chính, thuật ngữ này được sử dụng để chỉ các cá nhân hoặc công ty quản lý tài sản thay mặt cho các cá nhân hoặc tổ chức khác. và quỹ phòng hộ Chiến lược quỹ phòng hộ Quỹ phòng hộ là quỹ đầu tư được tạo ra bởi các cá nhân được công nhận và các nhà đầu tư tổ chức nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận và giảm hoặc loại bỏ rủi ro, bất kể thị trường tăng hay giảm. Chiến lược quỹ phòng hộ được sử dụng thông qua quan hệ đối tác đầu tư tư nhân giữa nhà quản lý quỹ và các ngành đầu tư. Các chủ đề chính được đề cập trong CAIA® là đạo đức, quỹ đầu cơ,cổ phần tư nhân Cổ phần tư nhân Hồ sơ nghề nghiệp Các nhà phân tích cổ phần tư nhân & cộng sự thực hiện công việc tương tự như trong ngân hàng đầu tư. Công việc bao gồm mô hình tài chính, định giá, làm việc nhiều giờ và lương cao. Vốn cổ phần tư nhân (PE) là một quá trình phát triển nghề nghiệp phổ biến đối với các chủ ngân hàng đầu tư (IB). Các nhà phân tích trong IB thường mơ ước “tốt nghiệp” sang bên mua, tài sản thực, sản phẩm có cấu trúc, phân bổ tài sản Phân bổ tài sản Phân bổ tài sản đề cập đến một chiến lược trong đó các cá nhân phân chia danh mục đầu tư của họ giữa các danh mục đa dạng khác nhau để giảm thiểu đầu tư và quản lý rủi ro. CAIA® là một trong những chứng chỉ tài chính hàng đầu.Vốn cổ phần tư nhân (PE) là một quá trình phát triển nghề nghiệp phổ biến đối với các chủ ngân hàng đầu tư (IB). Các nhà phân tích trong IB thường mơ ước “tốt nghiệp” sang bên mua, tài sản thực, sản phẩm có cấu trúc, phân bổ tài sản Phân bổ tài sản Phân bổ tài sản đề cập đến một chiến lược trong đó các cá nhân phân chia danh mục đầu tư của họ giữa các danh mục đa dạng khác nhau để giảm thiểu đầu tư và quản lý rủi ro. CAIA® là một trong những chứng chỉ tài chính hàng đầu.Vốn cổ phần tư nhân (PE) là một quá trình phát triển nghề nghiệp phổ biến đối với các chủ ngân hàng đầu tư (IB). Các nhà phân tích trong IB thường mơ ước “tốt nghiệp” sang bên mua, tài sản thực, sản phẩm có cấu trúc, phân bổ tài sản Phân bổ tài sản Phân bổ tài sản đề cập đến một chiến lược trong đó các cá nhân phân chia danh mục đầu tư của họ giữa các danh mục đa dạng khác nhau để giảm thiểu đầu tư và quản lý rủi ro. CAIA® là một trong những chứng chỉ tài chính hàng đầu.

Chi phí của chứng chỉ tài chính CAIA® là khoảng $ 3,000 (tổng cộng) và chương trình bao gồm hai cấp độ. Tỷ lệ đậu khoảng 70%.

Ưu điểm

Chương trình này rất phù hợp cho các lĩnh vực tài chính thích hợp, chẳng hạn như quản lý các khoản đầu tư thay thế Đầu tư thay thế Đầu tư thay thế là khoản đầu tư vào các tài sản khác với tiền mặt, cổ phiếu và trái phiếu. Các khoản đầu tư thay thế có thể là đầu tư vào tài sản hữu hình như kim loại quý hoặc rượu. Ngoài ra, chúng có thể là các khoản đầu tư vào các tài sản tài chính như vốn cổ phần tư nhân, chứng khoán khó khăn và quỹ phòng hộ. (tức là vốn cổ phần tư nhân, tài sản thực và quỹ đầu cơ). Trung bình chỉ mất 12-18 tháng để hoàn thành.

Nhược điểm

Vì nó rất tập trung, nó không linh hoạt như các chỉ định rộng hơn hoặc bằng MBA Một MBA có đáng giá không? Nếu bạn đang nghĩ đến việc đi học tại trường kinh doanh, bạn có thể sẽ hỏi, liệu bằng MBA có xứng đáng không ?. Câu trả lời (như trong mọi lớp MBA) là: "nó phụ thuộc". Ngoài khối lượng công việc của việc học MBA, hầu như không có lý do gì để không học MBA nếu sếp của bạn đang trả tiền cho nó. Họ có thể sử dụng nó như đòn bẩy chống lại bạn và khóa bạn lại, nhưng ROI là đáng kinh ngạc nếu nó miễn phí (rõ ràng). .

Chứng nhận Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP®)

Kiếm được chỉ định CFP® có thể là một con đường tuyệt vời cho bất kỳ ai đang theo đuổi sự nghiệp đầu tư hoặc quản lý tài sản Quản lý tài sản tư nhân Quản lý tài sản tư nhân là một hoạt động đầu tư liên quan đến việc lập kế hoạch tài chính, quản lý thuế, bảo vệ tài sản và các dịch vụ tài chính khác cho những cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI) hoặc các nhà đầu tư được công nhận. Các nhà quản lý tài sản tư nhân tạo ra mối quan hệ làm việc chặt chẽ với các khách hàng giàu có để giúp xây dựng danh mục đầu tư đạt được các mục tiêu tài chính của khách hàng. . Như tên của nó, nó tập trung vào kế hoạch tài chính, là phân khúc quản lý đầu tư bán lẻ hoặc giá trị ròng cao. CFP® là một trong những chứng chỉ tài chính hàng đầu dành cho bất kỳ ai muốn quản lý các khách hàng có giá trị ròng cao.

CFP® là một trong những chứng nhận tài chính đại diện cho giá trị lớn, vì nó thường có giá khoảng 2.000 đô la nhưng có thể cao hơn hoặc thấp hơn tùy thuộc vào số lượng tài liệu khóa học bạn mua. Tỷ lệ đậu khoảng 67%.

Ưu điểm

Nó có giá trị tốt và là một sự khác biệt tuyệt vời cho các ngành ngân hàng bán lẻ, ngân hàng tư nhân và quản lý tài sản.

Nhược điểm

Chứng nhận này có trọng tâm khá hẹp và không dễ áp ​​dụng cho các nghề tài chính khác ngoài quản lý tài sản, chẳng hạn như ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư là bộ phận của một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phục vụ các chính phủ, tập đoàn và các tổ chức bằng cách cung cấp bảo lãnh phát hành ( huy động vốn) và dịch vụ tư vấn mua bán và sáp nhập (M&A). Các ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian hoặc phát triển công ty Phát triển công ty Phát triển công ty là nhóm tại một tập đoàn chịu trách nhiệm về các quyết định chiến lược nhằm phát triển và tái cấu trúc hoạt động kinh doanh của mình, thiết lập quan hệ đối tác chiến lược, tham gia vào hoạt động mua bán và sáp nhập (M&A) và / hoặc đạt được sự xuất sắc của tổ chức. Corp Dev cũng theo đuổi các cơ hội tận dụng giá trị của nền tảng kinh doanh của công ty. .

Chứng nhận Quản lý Rủi ro Tài chính (FRM®)

Chứng chỉ FRM® được thiết kế cho các chuyên gia theo đuổi nghề nghiệp với tư cách là cán bộ quản lý rủi ro, nhà phân tích rủi ro và các vị trí khác trong quản lý rủi ro Quản lý rủi ro Quản lý rủi ro bao gồm việc xác định, phân tích và phản ứng với các yếu tố rủi ro tạo nên một phần của cuộc sống của doanh nghiệp. Nó thường được thực hiện với. Chi phí của chỉ định là khoảng 1.500 đô la và mất khoảng một năm để hoàn thành. Tỷ lệ đậu là khoảng 50% cho FRM.

Ưu điểm

Đây là một con đường tốt nếu bạn muốn có một nghề nghiệp cụ thể trong quản lý rủi ro và tạo sự khác biệt cho bản thân. So với các chứng chỉ tài chính ở trên, FRM® là một trong những chứng chỉ phù hợp và được nhắm mục tiêu nhất. Nó cũng rất hiệu quả về chi phí và thời gian.

Nhược điểm

Chỉ định FRM® mới hơn, và do đó ít được công nhận trên toàn cầu hơn so với các chỉ định đã tồn tại lâu hơn. Nó ít di động hơn đối với các lĩnh vực tài chính khác ngoài quản lý rủi ro.

Chứng nhận Nhà phân tích Định giá & Mô hình Tài chính (FMVA) ®

Một lựa chọn mới và ngày càng phổ biến đối với các chuyên gia tài chính doanh nghiệp là lấy chứng chỉ lập mô hình tài chính Chứng chỉ lập mô hình tài chính Chứng chỉ lập mô hình tài chính - lấy chứng chỉ của bạn với tư cách là Nhà phân tích định giá và mô hình tài chính (FMVA) ® cho các nghề nghiệp trong ngân hàng đầu tư, FP&A, từ một viện như Tài chính. Các chủ đề của khóa học bao gồm cách xây dựng mô hình tài chính đến các kỹ thuật định giá tiên tiến và phân tích độ nhạy, tất cả đều sử dụng các ứng dụng thực tế trong Excel. Chương trình phân tích định giá & mô hình tài chính đầy đủ (FMVA) ® Chứng chỉ FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari tại Financelà một khoản đầu tư hợp lý, bắt đầu từ $ 497 và đi kèm với hơn 24 khóa học và hơn 100 giờ hướng dẫn bằng video. Tỷ lệ vượt qua bài kiểm tra FMVA ™ là khoảng 70%.

Các kỹ năng nhà phân tích thực tế nhất đạt được từ chứng chỉ này bao gồm:

• Phân tích tài chính Các loại phân tích tài chính Phân tích tài chính liên quan đến việc sử dụng dữ liệu tài chính để đánh giá hoạt động của công ty và đưa ra các khuyến nghị về cách nó có thể cải thiện trong tương lai. Các nhà phân tích tài chính chủ yếu thực hiện công việc của họ trong Excel, sử dụng bảng tính để phân tích dữ liệu lịch sử và đưa ra dự báo Các loại phân tích tài chính, tỷ lệ và hiệu suất công ty trong Excel
• Cách xây dựng mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính phổ biến nhất bao gồm: mô hình 3 tuyên bố, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 kiểu hàng đầu trong Excel từng bước
• Định giá doanh nghiệp Các phương pháp định giá Khi định giá một công ty như một hoạt động kinh doanh liên tục, có ba phương pháp định giá chính được sử dụng: phân tích DCF, các công ty có thể so sánh và các giao dịch tiền lệ. Các phương pháp định giá này được sử dụng trong ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phần, vốn cổ phần tư nhân, phát triển doanh nghiệp, mua bán và sáp nhập, mua lại có đòn bẩy và phương pháp tài chính (các kỹ thuật phổ biến nhất được sử dụng trong ngành)
• Bất động sản, thương mại điện tử, bán lẻ và các mô hình tài chính theo ngành cụ thể khác
• Các ứng dụng nâng cao như sáp nhập và mua lại Hợp nhất Mua lại Quy trình M&A Hướng dẫn này sẽ hướng dẫn bạn qua tất cả các bước trong quy trình M&A. Tìm hiểu cách hoàn tất các giao dịch và sáp nhập. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ phác thảo quy trình mua lại từ đầu đến cuối, các loại người mua khác nhau (mua chiến lược so với mua tài chính), tầm quan trọng của sự hiệp lực và mô hình chi phí giao dịch (M&A), phân tích độ nhạy và phân tích kịch bản
• Tạo bản trình bày PowerPoint, trang tổng quan Excel Tạo trang tổng quan trong Excel Hướng dẫn tạo trang tổng quan trong Excel này sẽ dạy bạn cách tạo trang tổng quan đẹp mắt trong Excel bằng cách sử dụng các kỹ thuật trực quan hóa dữ liệu từ các chuyên gia. Trong, biểu đồ, đồ thị và các kết quả đầu ra khác

Chứng nhận FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari

Tìm hiểu thêm về chứng chỉ FMVA® của Tài chính Chứng chỉ FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari hoặc duyệt qua tất cả các khóa học về Tài chính.

So sánh 6 chỉ định

Dưới đây là bảng so sánh các tiêu chí khác nhau bao gồm thời gian, chi phí, thời lượng và trọng tâm cho mỗi trong số 6 chỉ định tài chính.

Bảng trên được chuẩn bị không có định kiến, từ thông tin công khai trên trang web của mỗi đơn vị.

Các nguồn Chứng nhận Tài chính khác

Tài chính có sứ mệnh Sứ mệnh & Giá trị Sứ mệnh của Tài chính là giúp mọi người trở thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Tìm hiểu thêm về sứ mệnh, tầm nhìn, giá trị và văn hóa của Viện Tài chính Doanh nghiệp để giúp bạn thăng tiến trong sự nghiệp. Điều đó có nghĩa là cung cấp tất cả các công cụ, đào tạo và khuôn mẫu mà bạn cần để trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Hướng dẫn Analyst Trifecta® Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm. Được trang bị khả năng chắt lọc một lượng lớn thông tin phức tạp thành những cách học và đề xuất rõ ràng, bạn sẽ có sự tự tin cần thiết để vượt qua các cấp bậc.

Ngoài các chứng chỉ tài chính và mô hình tài chính được liệt kê ở trên, chúng tôi cũng có nhiều nguồn tài nguyên miễn phí để giúp bạn phát triển kỹ năng của mình với tư cách là một nhà phân tích tài chính được chứng nhận. Các tài nguyên miễn phí phổ biến nhất của Finance bao gồm:

• Các phương pháp định giá Các phương pháp định giá Khi định giá một công ty là hoạt động liên tục, có ba phương pháp định giá chính được sử dụng: phân tích DCF, các công ty có thể so sánh và các giao dịch tiền lệ. Các phương pháp định giá này được sử dụng trong ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phần, vốn cổ phần tư nhân, phát triển doanh nghiệp, mua bán và sáp nhập, mua lại có đòn bẩy và tài chính
• Hướng dẫn lập mô hình tài chính Hướng dẫn lập mô hình tài chính miễn phí Hướng dẫn lập mô hình tài chính này bao gồm các mẹo Excel và các phương pháp hay nhất về các giả định, trình điều khiển, dự báo, liên kết ba báo cáo, phân tích DCF, hơn thế nữa
• Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính Hướng dẫn để trở thành một nhà phân tích tài chính Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính. Làm theo hướng dẫn của Finance về mạng, sơ yếu lý lịch, phỏng vấn, kỹ năng lập mô hình tài chính và hơn thế nữa. Chúng tôi đã giúp hàng nghìn người trở thành nhà phân tích tài chính trong nhiều năm và biết chính xác những gì cần làm.
• Bản đồ nghề nghiệp tương tác