Công ty Cổ phần Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) là một tổ chức phi lợi nhuận, được tài trợ bởi thành viên, hoạt động để bảo vệ khách hàng khỏi tổn thất tài chính khi một công ty môi giới phá sản Phá sản Phá sản là tư cách pháp nhân của một con người hoặc một thực thể phi con người (một công ty hoặc một cơ quan chính phủ) không có khả năng trả nợ cho các chủ nợ. . SIPC được thành lập tại Hoa Kỳ vào năm 1970 theo Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán nhằm giảm bớt sự bất an giữa các nhà đầu tư và thúc đẩy đầu tư vào thị trường chứng khoán.
SIPC là một tổ chức do thành viên tài trợ, có nghĩa là mỗi công ty thành viên đóng góp vào một nhóm tài trợ chung có thể được sử dụng cho các yêu cầu bồi thường trong trường hợp bất kỳ công ty thành viên nào gặp khó khăn về tài chính. Các thành viên SIPC cũng cần tuân thủ các quy tắc nhất định để duy trì tư cách thành viên và vẫn là một phần của SIPC.
Làm thế nào nó hoạt động?
SIPC bảo vệ khách hàng của tất cả các công ty môi giới đã đăng ký tại Hoa Kỳ. Khi một công ty môi giới thất bại hoặc bị thanh lý và tài sản của khách hàng gặp nguy hiểm, SIPC sẽ thực hiện bằng cách:
- Một tổ chức tổ chức cách phân phối tài sản của các công ty môi giới thất bại cho khách hàng của mình.
- Một công ty bảo hiểm bảo vệ mỗi khách hàng lên đến 500.000 đô la Mỹ chứng khoán bị thiếu Chứng khoán Thị trường Chứng khoán Thị trường là các công cụ tài chính ngắn hạn không hạn chế được phát hành cho chứng khoán vốn hoặc chứng khoán nợ của một công ty niêm yết công khai. Công ty phát hành tạo ra các công cụ này với mục đích rõ ràng là gây quỹ để tài trợ thêm cho các hoạt động kinh doanh và mở rộng. , bao gồm giới hạn 250.000 đô la tiền mặt.
- Một trung gian chuyển tài sản của khách hàng cho một công ty môi giới khác trong trường hợp tài chính bị thất bại.
SIPC hỗ trợ sự phát triển của các công ty môi giới tại Hoa Kỳ bằng cách cho phép các nhà đầu tư yên tâm về tài sản của họ và khuyến khích đầu tư.
Những lưu ý quan trọng trong Công ty Cổ phần Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán
- Công ty môi giới phải là thành viên của SIPC để nhà đầu tư được bảo vệ. Danh sách các thành viên SIPC có thể được tìm thấy tại đây.
- SIPC không cung cấp biện pháp bảo vệ chống lại sự sụt giảm giá trị của tài sản, tức là, nó không hoạt động để giảm rủi ro có hệ thống hoặc rủi ro riêng Rủi ro riêng biệt Rủi ro đặc quyền, đôi khi còn được gọi là rủi ro phi hệ thống, là rủi ro cố hữu liên quan đến việc đầu tư vào một tài sản - chẳng hạn như cổ phiếu - mà nhà đầu tư phải đối mặt. Nó chỉ được thực hiện khi một công ty thành viên gặp khó khăn về tài chính và tài sản của khách hàng bị mất tích, với mục đích phục hồi và đảm bảo an toàn cho khách hàng.
- SIPC chỉ bảo vệ một số loại tài sản nhất định. Các tài sản được bảo vệ bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, giấy bạc, giấy ghi nợ, cổ phiếu có thể chuyển nhượng, chứng chỉ tiền gửi, quyền chọn mua / bán / quyền mua và tiền mặt lên đến 25.000 USD. Các tài sản không được bảo vệ bao gồm hàng hóa, tiền tệ, hợp đồng tương lai, niên kim cố định, quỹ phòng hộ, hợp đồng đầu tư không được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ. (GIÂY).
Ví dụ minh họa - Trường hợp anh em nhà Lehman
Việc thanh lý Lehman Brothers sau Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008 Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008-2009 Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008-2009 đề cập đến cuộc khủng hoảng tài chính lớn mà thế giới phải đối mặt từ năm 2008 đến năm 2009. Cuộc khủng hoảng tài chính đã gây thiệt hại cho các cá nhân và tổ chức xung quanh toàn cầu, với hàng triệu người Mỹ đang bị ảnh hưởng sâu sắc. Các tổ chức tài chính bắt đầu chìm nghỉm, nhiều tổ chức bị các thực thể lớn hơn hấp thụ và Chính phủ Mỹ buộc phải đưa ra các gói cứu trợ là một trong những trường hợp phức tạp và kéo dài nhất trong lịch sử của SIPC. Trong vòng vài ngày kể từ khi công ty thanh lý vào ngày 19 tháng 9 năm 2008, SIPC đã chuyển 105 tỷ đô la tài sản của khách hàng cho khoảng 110.000 khách hàng.
Đến ngày 2 tháng 12 năm 2008, 925.000 đơn yêu cầu đã được gửi đến khách hàng để nộp hồ sơ và phục hồi, với thời hạn cuối cùng của yêu cầu là ngày 1 tháng 6 năm 2009 (những khách hàng nộp đơn khiếu nại muộn hơn ngày đã nói có thể không thu hồi được bất kỳ tài sản nào).
Tuy nhiên, trường hợp thanh lý vẫn đang chờ xử lý - bản cập nhật gần đây nhất là vào năm 2018, khi Lehman Brothers đồng ý với một cuộc bầu cử phân phối nhanh cuối cùng, cho phép các chủ nợ không có bảo đảm rút tiền và nhận thêm 1,48% tiền thu hồi.
Nhiêu tai nguyên hơn
Finance cung cấp Chứng chỉ Ngân hàng & Nhà phân tích Tín dụng được Chứng nhận (CBCA) ™ CBCA ™ Chứng nhận Công nhận Nhà phân tích Tín dụng & Ngân hàng Được Chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, cho vay trả nợ, và hơn thế nữa. chương trình cấp chứng chỉ cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và phát triển nền tảng kiến thức của bạn, vui lòng khám phá các tài nguyên bổ sung có liên quan bên dưới:
- Tín dụng xấu Nguyên nhân Tín dụng xấu Người cho vay có thể từ chối cho người vay tiềm năng một khoản vay do một số nguyên nhân tín dụng xấu. Tín dụng xấu là hồ sơ của một người về những thất bại trong quá khứ để thanh toán kịp thời
- Chương 11 Chương 11 Phá sản Chương 11 là một quy trình pháp lý liên quan đến việc tổ chức lại các khoản nợ và tài sản của con nợ. Nó có sẵn cho các cá nhân, đối tác, công ty
- Sự kiện tín dụng Sự kiện tín dụng Sự kiện tín dụng đề cập đến sự thay đổi tiêu cực trong tình trạng tín dụng của người đi vay gây ra một khoản thanh toán tiềm ẩn trong một giao dịch hoán đổi nợ tín dụng (CDS). Nó xảy ra khi một cá nhân hoặc tổ chức không trả được nợ của mình và không thể tuân thủ các điều khoản của hợp đồng đã giao kết, kích hoạt một phái sinh tín dụng như hoán đổi vỡ nợ tín dụng.
- Rủi ro có hệ thống Rủi ro có hệ thống Rủi ro có hệ thống là một phần của tổng rủi ro gây ra bởi các yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát của một công ty hoặc cá nhân cụ thể. Rủi ro có hệ thống là do các yếu tố bên ngoài tổ chức gây ra. Tất cả các khoản đầu tư hoặc chứng khoán đều phải chịu rủi ro hệ thống và do đó, đó là rủi ro không thể đa dạng hóa.