Bán hàng và giao dịch - Tổng quan, Hướng dẫn, Những điều bạn cần biết

Bán hàng và Thương mại (KH&CN) là một nhóm tại ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư là bộ phận của một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phục vụ các chính phủ, tập đoàn và tổ chức bằng cách cung cấp các dịch vụ tư vấn bảo lãnh phát hành (huy động vốn) và mua bán và sáp nhập (M&A) . Các ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian bao gồm các nhân viên bán hàng gọi các nhà đầu tư tổ chức có ý tưởng và cơ hội, và các nhà giao dịch thực hiện lệnh và tư vấn cho khách hàng về việc nhập và thoát khỏi các vị thế tài chính. Bán hàng và giao dịch là mạch máu tạo nên hoặc phá vỡ một công ty chứng khoán đầu tư, có thể là môi giới chứng khoán, quỹ phòng hộ, Chiến lược quỹ phòng hộ Quỹ phòng hộ là quỹ đầu tư được tạo ra bởi các cá nhân được công nhận và các nhà đầu tư tổ chức nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận và giảm hoặc loại bỏ rủi ro,bất kể thị trường tăng hay giảm. Chiến lược quỹ phòng hộ được sử dụng thông qua quan hệ đối tác đầu tư tư nhân giữa nhà quản lý quỹ và các nhà đầu tư hoặc ngân hàng đầu tư Chủ Ngân hàng Đầu tư làm gì? Nhân viên Ngân hàng Đầu tư làm gì? Các nhân viên ngân hàng đầu tư có thể làm việc 100 giờ một tuần để thực hiện nghiên cứu, lập mô hình tài chính & xây dựng các bài thuyết trình. Mặc dù có một số vị trí được thèm muốn và xứng đáng về mặt tài chính nhất trong ngành ngân hàng, nhưng ngân hàng đầu tư cũng là một trong những con đường sự nghiệp đầy thử thách và khó khăn nhất, Guide to IB. Nếu công ty không thể bán thành công dịch vụ của mình cho khách hàng, thì công ty đó không thể kinh doanh - và nếu công ty không thể giao dịch tốt, thì công ty sẽ khó có được và giữ khách hàng cũng như kiếm tiền.Chiến lược quỹ phòng hộ được sử dụng thông qua quan hệ đối tác đầu tư tư nhân giữa nhà quản lý quỹ và các nhà đầu tư hoặc ngân hàng đầu tư Chủ Ngân hàng Đầu tư làm gì? Nhân viên Ngân hàng Đầu tư làm gì? Các nhân viên ngân hàng đầu tư có thể làm việc 100 giờ một tuần để thực hiện nghiên cứu, lập mô hình tài chính & xây dựng các bài thuyết trình. Mặc dù nó có một số vị trí được thèm muốn và xứng đáng về tài chính nhất trong ngành ngân hàng, nhưng ngân hàng đầu tư cũng là một trong những con đường sự nghiệp đầy thử thách và khó khăn nhất, Guide to IB. Nếu công ty không thể bán thành công dịch vụ của mình cho khách hàng, thì công ty đó không thể kinh doanh - và nếu công ty không thể giao dịch tốt, thì công ty sẽ khó có được và giữ khách hàng cũng như kiếm tiền.Chiến lược quỹ phòng hộ được sử dụng thông qua quan hệ đối tác đầu tư tư nhân giữa nhà quản lý quỹ và các nhà đầu tư hoặc ngân hàng đầu tư Chủ Ngân hàng Đầu tư làm gì? Nhân viên Ngân hàng Đầu tư làm gì? Các nhân viên ngân hàng đầu tư có thể làm việc 100 giờ một tuần để thực hiện nghiên cứu, lập mô hình tài chính & xây dựng các bài thuyết trình. Mặc dù có một số vị trí được thèm muốn và xứng đáng về mặt tài chính nhất trong ngành ngân hàng, nhưng ngân hàng đầu tư cũng là một trong những con đường sự nghiệp đầy thử thách và khó khăn nhất, Guide to IB. Nếu công ty không thể bán thành công dịch vụ của mình cho khách hàng, thì công ty đó không thể kinh doanh - và nếu công ty không thể giao dịch tốt, thì công ty sẽ khó có được và giữ khách hàng cũng như kiếm tiền.

Giải thích Video về Bán hàng và Giao dịch

Xem video ngắn này để nhanh chóng hiểu các khái niệm chính được đề cập trong hướng dẫn này, bao gồm bán hàng và giao dịch là gì, các loại hoạt động khác nhau và con đường sự nghiệp trong bán hàng và giao dịch.

Hoạt động bán hàng

Bán hàng đầu tư là một trong những hoạt động chính trong mua bán và kinh doanh. Các nhân viên bán hàng tại một công ty đầu tư truyền đạt thông tin về chứng khoán Chứng khoán công Chứng khoán đại chúng, hay chứng khoán thị trường, là những khoản đầu tư được giao dịch công khai hoặc dễ dàng trên thị trường. Chứng khoán là vốn chủ sở hữu hoặc dựa trên nợ. cho các nhà đầu tư. Trong một ngân hàng đầu tư, khách hàng tiềm năng thường là các nhà đầu tư tổ chức lớn, trong khi trong môi giới chứng khoán hoặc quỹ đầu cơ, các nhà đầu tư có thể chủ yếu là các nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ. Cùng với nhân viên giao dịch của công ty đầu tư, nhân viên kinh doanh theo dõi tin tức đầu tư như báo cáo thu nhập hàng quý hoặc thông tin mua bán / sáp nhập để cảnh báo họ về các cơ hội đầu tư cụ thể mà họ có thể chào hàng với các nhà đầu tư tiềm năng.

Nhân viên kinh doanh có chức năng đặc biệt quan trọng trong các đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) Phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) Phát hành lần đầu ra công chúng (IPO) là lần bán cổ phiếu đầu tiên của một công ty ra công chúng. Trước khi IPO, một công ty được coi là công ty tư nhân, thường có một số lượng nhỏ các nhà đầu tư (người sáng lập, bạn bè, gia đình và các nhà đầu tư kinh doanh như nhà đầu tư mạo hiểm hoặc nhà đầu tư thiên thần). Tìm hiểu IPO mà một ngân hàng đầu tư thực hiện. Khi một ngân hàng đầu tư đảm nhận công việc xử lý đợt phát hành ban đầu của một cổ phiếu mới, họ cam kết bán một số lượng cổ phiếu cụ thể với một mức giá tối thiểu nhất định. Để tránh phải mua một phần cổ phiếu chào bán,ngân hàng đầu tư phải chắc chắn rằng nhân viên bán hàng của mình có thể bán thành công số lượng cổ phiếu cần thiết trên thị trường thứ cấp Thị trường thứ cấp Thị trường thứ cấp là nơi các nhà đầu tư mua và bán chứng khoán từ các nhà đầu tư khác. Ví dụ: Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), Sở giao dịch chứng khoán London (LSE). , cho các nhà đầu tư tổ chức hoặc cá nhân. Khả năng bán chứng khoán một cách hiệu quả là một phần quan trọng trong việc tạo ra lợi nhuận cho một ngân hàng đầu tư. Để đạt được mục tiêu đó, nhân viên kinh doanh liên tục phát triển mối quan hệ với những người mua chứng khoán tiềm năng, chẳng hạn như quỹ hưu trí, nhà quản lý danh mục đầu tư quỹ tương hỗ và những người mua tổ chức lớn khác.Khả năng bán chứng khoán một cách hiệu quả là một phần quan trọng trong việc tạo ra lợi nhuận cho một ngân hàng đầu tư. Để đạt được mục tiêu đó, nhân viên kinh doanh liên tục phát triển mối quan hệ với những người mua chứng khoán tiềm năng, chẳng hạn như quỹ hưu trí, nhà quản lý danh mục đầu tư quỹ tương hỗ và những người mua tổ chức lớn khác.Khả năng bán chứng khoán một cách hiệu quả là một phần quan trọng trong việc tạo ra lợi nhuận cho một ngân hàng đầu tư. Để đạt được mục tiêu đó, nhân viên kinh doanh liên tục phát triển mối quan hệ với những người mua chứng khoán tiềm năng, chẳng hạn như quỹ hưu trí, nhà quản lý danh mục đầu tư quỹ tương hỗ và những người mua tổ chức lớn khác.

Ngoài việc liên hệ với khách hàng, các nhân viên bán hàng trong một công ty đầu tư cũng liên tục tiếp xúc với các nhà quản lý danh mục đầu tư và các nhân viên giao dịch khác để có được thông tin thị trường kịp thời và biết được các nhân viên kinh doanh đang tập trung vào khoản đầu tư nào.

Trong một công ty môi giới chứng khoán truyền thống tham gia vào việc mua bán và giao dịch, các nhà môi giới là những người bán hàng liên hệ với các nhà đầu tư tiềm năng - bán lẻ hoặc tổ chức - và cố gắng thuyết phục họ đầu tư tiền vào công ty. Các nhà môi giới có thể hoặc không cũng có thể hoạt động như các nhà giao dịch. Tuy nhiên, thực tế phổ biến hơn là các nhà môi giới xử lý việc mang lại vốn đầu tư mà nhân viên giao dịch sau đó chịu trách nhiệm quản lý.

Quỹ tương hỗ, ETF và Bán quỹ phòng hộ

Trong các lĩnh vực mua bán và kinh doanh tài chính khác, các công ty đầu tư cung cấp quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ là một tập hợp tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư với mục đích đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các chứng khoán khác. Các quỹ tương hỗ thuộc sở hữu của một nhóm các nhà đầu tư và được quản lý bởi các chuyên gia. Tìm hiểu về các loại quỹ khác nhau, cách chúng hoạt động, lợi ích và đánh đổi khi đầu tư vào chúng hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF) Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là một phương tiện đầu tư phổ biến nơi có thể linh hoạt và đa dạng hơn trên nhiều loại tài sản có sẵn. Tìm hiểu về các loại ETF khác nhau bằng cách đọc hướng dẫn này. không thực hiện các đợt IPO nhưng vẫn phải sử dụng đội ngũ nhân viên bán hàng hiệu quả.Nhân viên kinh doanh trong các công ty như Fidelity Investments có trách nhiệm thu hút các nhà đầu tư vào các quỹ khác nhau mà Fidelity, Vanguard hoặc các công ty tương tự khác cung cấp. Các quỹ tương hỗ và ETF kiếm tiền bằng cách tính phí theo tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền đầu tư vào quỹ. Do đó, càng có nhiều nhà đầu tư và số vốn đầu tư lớn mà công ty có thể đảm bảo sẽ tối đa hóa lợi nhuận của công ty.

Doanh thu của các khoản đầu tư vào quỹ phòng hộ có thể thay đổi đáng kể về việc ai thực hiện việc bán và nhà đầu tư tiềm năng là ai. Với một quỹ đầu cơ mới do một nhà quản lý quỹ đầu cơ mới bắt đầu, người quản lý quỹ đầu cơ thực hiện giao dịch cũng có thể là nhân viên bán hàng duy nhất của quỹ, ít nhất là lúc ban đầu, cho đến khi họ thu hút đủ nhà đầu tư và tạo ra đủ lợi nhuận để thuê một nhân viên bán hàng và ủy thác công việc bán hàng cho họ. Các quỹ phòng hộ cũng khác nhau về đối tượng mà họ tiếp cận với tư cách là các nhà đầu tư tiềm năng. Một số quỹ phòng hộ nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư tổ chức, nhưng những quỹ khác lại tập trung nỗ lực thu hút vốn đầu tư từ các cá nhân có giá trị ròng cao (HNWI) có số tiền lớn để đầu tư.

Hướng dẫn Bán hàng và Giao dịch (giao dịch viên tại bàn của mình)

Bán hàng - Điểm mấu chốt

Cuối cùng, công việc bán hàng có mối liên hệ mật thiết với công việc giao dịch. Điều này là do công việc mấu chốt của nhân viên kinh doanh, bất kể họ đang làm việc cho loại công ty tài chính nào, là thuyết phục các nhà đầu tư tiềm năng rằng các nhà giao dịch của công ty tốt hơn các nhà giao dịch làm việc cho các công ty tài chính cạnh tranh . Một nhà môi giới chứng khoán cố gắng thuyết phục các nhà đầu tư rằng công ty môi giới cung cấp các nghiên cứu và phân tích tốt hơn trong việc mua bán và giao dịch. Một nhà quản lý quỹ đầu cơ nhằm thuyết phục các nhà đầu tư rằng họ có thể tạo ra lợi tức đầu tư cao hơn. Nhân viên bán hàng tại một ngân hàng đầu tư đưa ra khả năng của ngân hàng trong việc thu được số vốn tối đa cho đợt IPO hoặc khả năng của ngân hàng trong việc cung cấp các dịch vụ mua và bán hiệu quả nhất cho các nhà đầu tư tổ chức lớn.

Hoạt động giao dịch

Là một phần của hoạt động mua bán và giao dịch, các nhà giao dịch mua và bán chứng khoán, thay mặt cho công ty đầu tư mà họ làm việc hoặc thay mặt cho khách hàng của họ. Các công ty đầu tư tuyển dụng một số nhà giao dịch chuyên về các lĩnh vực đầu tư khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Chuyên môn hóa trong bán hàng và kinh doanh thường đi sâu hơn nhiều so với chuyên môn hóa đối với các nhà giao dịch cá nhân, chẳng hạn, chỉ để giao dịch thị trường vàng hoặc kinh doanh một lĩnh vực thị trường cụ thể như chăm sóc sức khỏe hoặc vận tải.

Các nhà giao dịch chịu trách nhiệm quản lý cả rủi ro và vốn và phân tích bảo mật. Trong hầu hết các công ty kinh doanh lớn như ngân hàng đầu tư, do khối lượng lớn chứng khoán mà họ thường giao dịch cùng một lúc, các nhà giao dịch thường tham gia mua bán và giao dịch với các đối tác của họ trong các công ty đầu tư hoặc ngân hàng thương mại khác.

Hai loại giao dịch cơ bản

Hai loại giao dịch cơ bản, khác nhau là giao dịch đại lý và giao dịch tự doanh, thường được gọi là giao dịch chống đỡ.

Các nhà giao dịch đại lý hoạt động như một đại lý giao dịch (do đó có tên) cho khách hàng. Công việc của họ là thay mặt khách hàng của công ty thực hiện các giao dịch một cách khéo léo nhất có thể. Thực hiện giao dịch khéo léo đặc biệt quan trọng đối với các nhà giao dịch tại các ngân hàng đầu tư đang thực hiện giao dịch cho khách hàng là nhà đầu tư tổ chức. Không có mẹo để mua 50 hoặc 100 cổ phiếu của một loại cổ phiếu nhất định, nhưng khi một nhà giao dịch cần mua 100.000 hoặc một triệu cổ phiếu, họ phải dàn trải việc mua của mình một cách chiến lược để có thể có được số lượng cổ phiếu mong muốn với giá có lợi giá mà không mua của họ làm tăng giá.

Ngược lại với các nhà giao dịch đại lý, các nhà giao dịch hỗ trợ không giao dịch thay mặt cho khách hàng đầu tư mà thay vào đó họ phụ trách giao dịch tiền của chính công ty tài chính. Ví dụ, một nhà giao dịch ủng hộ tại một ngân hàng thương mại có thể tham gia vào giao dịch thị trường ngoại hối (forex) để tối đa hóa giá trị vốn của ngân hàng.

Các nhà giao dịch ủng hộ có quyền tự do giao dịch mà các nhà giao dịch đại lý không có; tuy nhiên, chúng vẫn bị hạn chế bởi các giới hạn rủi ro do công ty đầu tư đặt ra.

Có một loại nhà giao dịch thứ ba, nhà giao dịch dòng chảy, là loại kết hợp giữa nhà giao dịch đại lý và nhà giao dịch hỗ trợ. Các nhà giao dịch dòng chảy có thể đồng thời giao dịch thay mặt khách hàng và thay mặt công ty đầu tư khi, ví dụ, khách hàng muốn mua cổ phiếu của cổ phiếu mà công ty đầu tư nắm giữ và muốn bán. Nhà kinh doanh dòng chảy thực hiện việc mua thay mặt cho khách hàng, nhưng bằng cách bán cổ phiếu của khách hàng mà công ty đầu tư sở hữu, cũng đang hoạt động như một đại lý cho công ty.

Mặc dù điều quan trọng là phải hiểu các loại giao dịch cơ bản, nhưng cũng cần lưu ý rằng các khái niệm như giao dịch đại lý và giao dịch hỗ trợ chỉ là các danh mục chung và giao dịch thường không rõ ràng trắng đen như những sự phân biệt đó. Ví dụ: các nhà quản lý danh mục đầu tư của các quỹ đầu cơ và quỹ tương hỗ đang đầu tư thay mặt cho khách hàng, điều này khiến họ trở thành nhà giao dịch đại lý, nhưng cũng thường được tự do thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào họ muốn, vì vậy theo nghĩa đó, họ là nhà giao dịch ủng hộ.

Giao dịch các loại chứng khoán khác nhau

Các nhà giao dịch thường được phân biệt không chỉ bởi cách họ giao dịch - giao dịch đại lý hay hỗ trợ - mà còn bởi những gì họ giao dịch. Tại một ngân hàng đầu tư hoặc ngân hàng thương mại, các thương nhân được chia thành các nhóm khác nhau để giao dịch các loại chứng khoán khác nhau, chẳng hạn như chứng khoán có thu nhập cố định, cổ phiếu, hàng hóa hoặc ngoại hối.

Sự ra đời của các công cụ phái sinh tài chính như nghĩa vụ nợ có thế chấp (CDO) và hợp đồng chênh lệch (CFD) đã mở rộng các loại giao dịch và phần nào làm mờ ranh giới giữa các loại. Ví dụ: CDO được xếp vào phân loại chung của chứng khoán có thu nhập cố định, nhưng vì chúng là chứng khoán phái sinh, chúng có thể được giao dịch riêng biệt bởi các thương nhân được chỉ định cụ thể để giao dịch phái sinh hoặc có thể được giao dịch bởi nhóm giao dịch thu nhập cố định thông thường của một công ty.

Trong mỗi nhóm giao dịch cơ bản (ví dụ: thu nhập cố định, cổ phiếu, hàng hóa), các nhà giao dịch chuyên kinh doanh các công cụ cụ thể. Ví dụ: nhóm giao dịch có thu nhập cố định của một công ty sẽ có các thương nhân được chỉ định giao dịch trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty và các công cụ liên quan đến nợ khác. Các nhà giao dịch có thể chuyên môn hóa hơn bằng các công cụ giao dịch trong phạm vi kỳ hạn nhất định, chẳng hạn như chỉ giao dịch trái phiếu có kỳ hạn từ 10 năm trở xuống.

Giao dịch cổ phiếu

Giao dịch cổ phiếu

Trong khi các nhà giao dịch có thu nhập cố định tập trung sự chú ý của họ vào các hành động kinh tế vĩ mô của các ngân hàng trung ương và biến động lãi suất, giao dịch cổ phiếu liên quan đến việc nghiên cứu và phân tích các công ty riêng lẻ. Các nhân viên kinh doanh và bán hàng trong hầu hết các công ty đầu tư được hỗ trợ bởi các nhóm nghiên cứu, những người có nhiệm vụ thu thập và đối chiếu thông tin. Thông tin thu thập được sau đó sẽ được trình bày cho nhân viên giao dịch, người đưa ra quyết định giao dịch cuối cùng dựa trên thông tin đó.

Giao dịch cổ phiếu đòi hỏi phải xem xét nhiều yếu tố hơn so với giao dịch thu nhập cố định. Các công ty được phân tích từ nhiều góc độ khác nhau. Sức khỏe tài chính của một công ty có thể được phân tích theo các thước đo tài chính khác nhau, chẳng hạn như tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E), tỷ lệ nợ hoặc phân tích dòng tiền chiết khấu (DCF). Nó có thể được phân tích sâu hơn về vị thế của nó trên thị trường, sức mạnh của đội ngũ quản lý và sức mạnh của lĩnh vực thị trường mà nó tham gia.

Một nhóm giao dịch cổ phiếu thường cũng sẽ có các nhà giao dịch được chỉ định chỉ giao dịch các chỉ số chứng khoán như chỉ số S&P 500.

Các nhà giao dịch đại lý, những người nghiêm túc thay mặt khách hàng, mua và bán theo lệnh của khách hàng, thường giao dịch nhiều loại cổ phiếu vì họ không chịu trách nhiệm trực tiếp về các quyết định giao dịch. Ngược lại, các nhà giao dịch cổ phiếu ủng hộ được chỉ định giao dịch các lĩnh vực thị trường cụ thể và thậm chí có thể chuyên môn hóa hơn nữa trong các lĩnh vực đó. Một số nhà giao dịch được giao giao dịch cổ phiếu công nghệ có thể phụ trách đặc biệt giao dịch cổ phiếu công nghệ tài chính (fintech).

Giao dịch hàng hóa, tiền tệ, quyền chọn và mọi thứ khác

Các nhà giao dịch ủng hộ hàng hóa, tiền tệ, quyền chọn và các công cụ phái sinh tài chính khác cũng thường chuyên biệt. Các nhà giao dịch hàng hóa thường được chỉ định vào các nhóm giao dịch hàng hóa tương lai như kim loại quý, hợp đồng tương lai năng lượng hoặc hợp đồng tương lai nông nghiệp. Trong mỗi danh mục cơ bản, các nhà giao dịch cũng có thể chỉ chuyên kinh doanh một thị trường cụ thể, chẳng hạn như hợp đồng tương lai bông hoặc tương lai lúa mì.

Các nhà giao dịch tiền tệ hầu như luôn tập trung vào việc giao dịch một loại tiền cụ thể, mặc dù điều đó sẽ bao gồm việc giao dịch loại tiền này với nhiều loại tiền tệ khác. Một nhà giao dịch được chỉ định giao dịch đồng bảng Anh (GBP) sẽ giao dịch các cặp tiền tệ GBP khác nhau, chẳng hạn như GBP / USD, GBP / EUR và GBP / AUD.

Phái sinh tài chính được giao dịch rộng rãi nhất, quyền chọn, bao gồm nhiều loại giao dịch và có thể thuộc nhóm giao dịch khác nhau tùy thuộc vào bản chất của quyền chọn. Có các quyền chọn có sẵn trên chứng khoán, cổ phiếu, hàng hóa và tiền tệ có thu nhập cố định, vì vậy việc nhà giao dịch quyền chọn phù hợp với các nhóm giao dịch của công ty đầu tư phụ thuộc vào loại quyền chọn mà họ đang giao dịch.

Giao dịch Máy tính Geek

Có một loại hình giao dịch mới được thống trị bởi các nhà giao dịch làm việc cùng với các nhà lập trình máy tính - giao dịch thuật toán. Giao dịch thuật toán liên quan đến việc phát triển các chương trình máy tính được thiết kế để tự động bắt đầu giao dịch dựa trên các yếu tố phân tích kỹ thuật như khối lượng giao dịch hoặc hành động giá. Thậm chí có những chương trình giao dịch theo thuật toán dựa trên việc phân tích các yếu tố cơ bản như các sự kiện tin tức. Các nhà giao dịch thuật toán chuyên xác định các biến nào có thể được sử dụng tốt nhất để tạo ra một chương trình giao dịch trên máy tính.

Tốc độ thực hiện giao dịch là lợi thế chính mà giao dịch thuật toán mang lại. Một khi chương trình giao dịch máy tính như vậy được phát triển, nó có thể phân tích thông tin và thực hiện các giao dịch nhanh hơn so với một nhà giao dịch cá nhân có thể.

Chủ đề Bán hàng và Giao dịch

Nghề bán hàng và giao dịch

Cả nghề nghiệp bán hàng và kinh doanh trong các công ty tài chính đều mang lại tiềm năng thu nhập to lớn. Nhưng chính vì thực tế đó, sự cạnh tranh việc làm rất khốc liệt và đòi hỏi cả tài năng vượt trội và nỗ lực vượt bậc để thành công. Bắt đầu từ một trong hai loại nghề nghiệp thường liên quan đến việc làm việc nhiều giờ vượt xa những giờ giao dịch thị trường thông thường. Vì các nhà đầu tư tiềm năng thường bận rộn với sự nghiệp riêng của họ trong ngày, nên việc gặp gỡ họ có thể thường xuyên phải làm việc sau giờ làm.

Thành công với tư cách là một nhân viên bán hàng cho một công ty tài chính đòi hỏi tất cả những phẩm chất cơ bản để tạo nên một nhân viên bán hàng thành công trong bất kỳ lĩnh vực nào - sự tự tin, tính cách hướng ngoại và hấp dẫn, sáng kiến, thái độ tự bắt đầu, động lực cao, hành động có mục tiêu và tính kiên trì. Bạn chỉ cần tất cả gấp mười lần đó, bởi vì để bán hàng và giao dịch và bán cho ai đó một khoản đầu tư hàng triệu đô la thì cần thêm một chút kỹ năng để bán cho họ một chiếc áo sơ mi.

Giống như bất kỳ nhân viên bán hàng nào, nhân viên bán hàng đầu tư phải biết sản phẩm của họ. Điều này đòi hỏi họ phải có nhiều kiến ​​thức tương tự như các nhân viên giao dịch. Một nhà đầu tư tiềm năng có thể yêu cầu nhân viên bán hàng cung cấp cho họ bản phân tích về một khoản đầu tư cụ thể và mặc dù nhân viên bán hàng không phải là nhà nghiên cứu, nhà phân tích hoặc nhà kinh doanh, nhưng tốt hơn là họ nên chuẩn bị sẵn một câu trả lời tốt. Do đó, những người quan tâm đến việc theo đuổi nghề bán hàng không chỉ cần có niềm yêu thích và tài năng bán hàng mà còn phải quan tâm và hiểu rõ về các công cụ đầu tư mà họ sẽ tiếp thị cho khách hàng tiềm năng.

Một số nghề nghiệp bán hàng, chẳng hạn như nghề môi giới chứng khoán hoặc nhà quản lý quỹ đầu cơ, liên quan đến công việc bán hàng, nghiên cứu và giao dịch. Một yếu tố cần xem xét liên quan đến doanh số đầu tư là loại nhà đầu tư nào bạn cảm thấy thoải mái hơn khi tiếp cận - nhà đầu tư cá nhân bán lẻ hoặc nhà đầu tư tổ chức.

Nghề nghiệp trong giao dịch

Các tài năng chính cần thiết cho sự nghiệp giao dịch là khả năng phân tích các cơ hội đầu tư và thực hiện các giao dịch một cách khéo léo. Thực hiện giao dịch khéo léo là tài năng không phổ biến nhất. Nhiều nhà giao dịch giỏi xác định cơ hội đầu tư nhưng lại không giỏi quản lý vị thế giao dịch. Các nhà giao dịch giỏi nhất có khả năng thực hiện và quản lý các giao dịch để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Họ có thể cân bằng thành công theo cách của họ giữa các điểm lỗi do ở trong giao dịch quá lâu hoặc thoát khỏi giao dịch quá sớm.

Các nhà giao dịch thành công có những đặc điểm tính cách cụ thể giúp họ thành công. Đầu tiên, họ có thể xử lý thế giới giao dịch sôi động mà không gặp căng thẳng quá mức. Họ có thể đưa ra các quyết định giao dịch nhanh chóng mà không bị cản trở bởi quá tự tin hoặc suy nhược sợ thua lỗ. Họ thích thú với hành động của thị trường tài chính. Họ muốn thực hiện các nghiên cứu cần thiết để tìm ra các cơ hội đầu tư. Họ không ghét làm việc nhiều giờ - công việc phân tích các cơ hội đầu tư thường kéo dài ngoài giờ giao dịch thị trường.

Các nhà giao dịch tại ngân hàng đầu tư và các công ty đầu tư khác thăng tiến bằng cách chứng minh kỹ năng của họ. Khi họ cho thấy khả năng tạo ra lợi nhuận thành công và tránh thua lỗ, họ dần dần được cấp nhiều tiền hơn để quản lý và vĩ độ hơn về mức độ rủi ro mà họ có thể chấp nhận trong các vị thế giao dịch.

Bởi vì có rất nhiều loại giao dịch khác nhau, nếu bạn đang xem xét sự nghiệp giao dịch, thì bạn cũng nên cẩn thận xem xét chính xác loại nhà giao dịch bạn muốn trở thành. Bạn muốn trở thành một nhà giao dịch đại lý chịu trách nhiệm thực hiện các giao dịch cho khách hàng hay trở thành một nhà giao dịch hỗ trợ chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định giao dịch? Điều gì hấp dẫn hơn đối với bạn: làm việc như một phần của nhóm giao dịch trong một ngân hàng đầu tư và chuyên giao dịch các thị trường nhất định, hoặc trở thành một quỹ đầu cơ hoặc nhà quản lý danh mục đầu tư quỹ tương hỗ, người phần lớn độc lập và đầu tư vào nhiều loại chứng khoán?

Cơ hội thoát ra trong bán hàng và giao dịch

Bất kể bạn theo đuổi nghề bán hàng hay buôn bán, một lúc nào đó bạn có thể muốn thực hiện một sự thay đổi đáng kể trong sự nghiệp. Những nhân viên kinh doanh tài chính thành công thường có thể dễ dàng chuyển sang bán hàng trong các lĩnh vực khác. Tuy nhiên, đối với các nhà kinh doanh, nhìn chung có một chút ít khả năng di chuyển nghề nghiệp hơn. Giao dịch là một nghề chuyên biệt hơn, chỉ giới hạn trong thế giới tài chính và đầu tư. Nếu bạn làm việc cho một ngân hàng đầu tư, kiến ​​thức nền tảng về giao dịch thường sẽ giúp bạn có cơ hội theo đuổi các nghề nghiệp khác trong thế giới ngân hàng. Mặt khác, nếu bạn là một nhà giao dịch hỗ trợ tại một công ty nhỏ hoặc một quỹ đầu cơ, bạn có thể học các kỹ năng của mình cho một công ty tương tự, nhưng có khả năng không có nhiều cơ hội “nội bộ” để chuyển sang một vị trí nghề nghiệp mới.

Tài nguyên Bán hàng và Giao dịch khác

Cảm ơn bạn đã đọc hướng dẫn toàn diện của chúng tôi về bán hàng và giao dịch. Finance là nhà cung cấp chính thức Chứng chỉ FMVA® của Nhà phân tích Định giá và Mô hình Tài chính (FMVA) Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari được thiết kế để biến bất kỳ ai thành nhà kinh doanh tài chính đẳng cấp thế giới. Để tiếp tục học hỏi và phát triển kiến ​​thức của bạn, chúng tôi thực sự khuyên bạn nên sử dụng các tài nguyên bổ sung bên dưới:

  • Những người chơi chính trên thị trường vốn Những người chơi chính trên thị trường vốn Trong bài viết này, chúng tôi cung cấp tổng quan chung về những người chơi chính và vai trò tương ứng của họ trên thị trường vốn. Thị trường vốn bao gồm hai loại thị trường: sơ cấp và thứ cấp. Hướng dẫn này sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan về tất cả các công ty và sự nghiệp lớn trên thị trường vốn.
  • Trung gian tài chính Trung gian tài chính Trung gian tài chính đề cập đến một tổ chức hoạt động như một người trung gian giữa hai bên để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tài chính. Các tổ chức thường được gọi là trung gian tài chính bao gồm các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí.
  • Cơ chế giao dịch Cơ chế giao dịch Cơ chế giao dịch đề cập đến các phương pháp khác nhau mà tài sản được giao dịch. Hai loại cơ chế giao dịch chính là cơ chế giao dịch theo lệnh và cơ chế giao dịch theo lệnh
  • Các loại thị trường - Đại lý, Môi giới, Sở giao dịch Các loại thị trường - Đại lý, Nhà môi giới, Thị trường trao đổi bao gồm các nhà môi giới, đại lý và thị trường hối đoái. Mỗi thị trường hoạt động theo các cơ chế giao dịch khác nhau, điều này ảnh hưởng đến tính thanh khoản và khả năng kiểm soát. Các loại thị trường khác nhau cho phép các đặc điểm giao dịch khác nhau, được nêu trong hướng dẫn này