Trình bày ở đây là một ví dụ điển hình về mô tả công việc nhân viên ngân hàng cá nhân. Trong phần mô tả này, bạn sẽ tìm hiểu tất cả các trách nhiệm, kỹ năng, kiến thức và kinh nghiệm chính cần thiết để trở thành một nhân viên ngân hàng cá nhân. Để giúp chuẩn bị cho sự nghiệp của bạn, hãy bắt đầu tham gia các khóa học tài chính miễn phí của Finance ngay bây giờ!
Mô tả công việc nhân viên ngân hàng cá nhân - Các trách nhiệm chính
- Hỗ trợ khách hàng mở, quản lý và tối ưu hóa tài khoản ngân hàng của họ và các sản phẩm khác
- Theo đuổi khách hàng tiềm năng và khách hàng tiềm năng để mở rộng dịch vụ và sản phẩm được cung cấp
- Cung cấp dịch vụ tư vấn cho khách hàng về các dịch vụ tài chính sẵn có
- Giới thiệu khách hàng đến các chuyên gia tài chính Hồ sơ nghề nghiệp Ngân hàng Thương mại Con đường sự nghiệp Ngân hàng Thương mại là cung cấp cho khách hàng các sản phẩm tín dụng như cho vay có kỳ hạn, hạn mức tín dụng quay vòng, tiện ích hợp vốn, dịch vụ quản lý tiền mặt và các sản phẩm thu nhập cố định khác. Là nhà phân tích tín dụng hoặc người quản lý tài khoản, bạn đưa ra lời khuyên tài chính trong trường hợp có nhu cầu chuyên biệt
- Giải quyết các vấn đề liên quan đến tài khoản khách hàng
- Thực hiện các nhiệm vụ hành chính khác (chẳng hạn như nhập dữ liệu vào phần mềm nội bộ)
Mô tả công việc của nhân viên ngân hàng cá nhân - Kỹ năng, kiến thức và kinh nghiệm
- Kiến thức về các thông lệ và quy định tốt nhất liên quan đến ngân hàng cá nhân
- Có kinh nghiệm bán hàng và / hoặc dịch vụ khách hàng
- Cần có kiến thức làm việc về phần mềm MS Office; kiến thức về phần mềm ngân hàng là một tài sản
- Kỹ năng giao tiếp tuyệt vời
- Bằng Cử nhân Kế toán Các công ty kế toán công bao gồm các kế toán viên có công việc là phục vụ doanh nghiệp, cá nhân, chính phủ và tổ chức phi lợi nhuận bằng cách lập báo cáo tài chính, thuế, tài chính hoặc lĩnh vực định lượng tương tự
- Hiểu biết cơ bản về các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng bán lẻ
Khám phá các khóa học tài chính miễn phí của chúng tôi để thành thạo những kỹ năng này!
Ngân hàng cá nhân là gì?
Nhân viên ngân hàng cá nhân giúp khách hàng quản lý tiền của họ để cân bằng rủi ro Định nghĩa Không thích rủi ro Một người không thích rủi ro có đặc điểm hoặc đặc điểm là thích tránh mất mát hơn là kiếm được lợi nhuận. Đặc điểm này thường gắn liền với các nhà đầu tư hoặc những người tham gia thị trường thích đầu tư với lợi nhuận thấp hơn và rủi ro tương đối được biết đến hơn các khoản đầu tư có khả năng sinh lời cao hơn nhưng cũng có độ không chắc chắn cao hơn và rủi ro nhiều hơn. và quay lại. Các chuyên gia ngân hàng cá nhân này phải có kiến thức về ngành ngân hàng và về các sản phẩm tiết kiệm và đầu tư khác nhau được cung cấp. Các yêu cầu về học vấn và giấy phép đối với nhân viên ngân hàng cá nhân có thể khác nhau tùy thuộc vào các dịch vụ được cung cấp.
Hầu hết các nhân viên ngân hàng cá nhân đều tận tâm hỗ trợ khách hàng kiểm soát tài khoản ngân hàng và các hoạt động tài chính khác của họ. Nhân viên ngân hàng có trách nhiệm xây dựng mối quan hệ lâu dài với khách hàng, để giải quyết tốt hơn các nhu cầu tài chính cụ thể của từng tài khoản cá nhân.
Các chủ ngân hàng cá nhân cũng có thể được gọi là đại lý bán hàng hóa, chứng khoán hoặc dịch vụ tài chính. Họ chịu trách nhiệm thực hiện các nhiệm vụ ngân hàng và giám sát các hoạt động tài chính cho các tài khoản cá nhân này. Các nhân viên ngân hàng cá nhân nên cảm thấy thoải mái với các kỹ thuật tiếp thị và bán hàng.
Bản mô tả công việc nhân viên ngân hàng cá nhân này bị ảnh hưởng bởi các trách nhiệm do các công ty như Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina và UMB Financial Corporation nêu ra.
Để giúp chuẩn bị cho sự nghiệp của bạn, hãy bắt đầu tham gia các khóa học tài chính miễn phí của chúng tôi ngay bây giờ!
Bản đồ nghề nghiệp
Để biết bạn phù hợp nhất với lĩnh vực tài chính nào, hãy xem bản tóm tắt nghề nghiệp tương tác của chúng tôi và khám phá các lựa chọn của bạn.
Đọc thêm
Chúng tôi hy vọng đây là một hướng dẫn hữu ích về mô tả công việc nhân viên ngân hàng cá nhân. Finance là nhà cung cấp toàn cầu chính thức của Chứng chỉ FMVA® Mô hình Tài chính và Phân tích Định giá (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari chứng nhận, được thiết kế để biến bất kỳ ai thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới.
Nếu bạn quan tâm đến việc thăng tiến sự nghiệp của mình trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, những bài viết này sẽ giúp bạn trên con đường của mình:
- Tài chính Mô tả Công việc Tuyển dụng Tìm kiếm thư viện tài nguyên nghề nghiệp của Finance. Chúng tôi đã tổng hợp các nguồn tài nguyên nghề nghiệp quan trọng nhất cho bất kỳ công việc nào trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp. Từ việc chuẩn bị phỏng vấn đến sơ yếu lý lịch và mô tả công việc, chúng tôi đã giúp bạn có được công việc mơ ước của mình. Khám phá các hướng dẫn, mẫu và một loạt các tài nguyên và công cụ miễn phí
- Nghiên cứu vốn chủ sở hữu Mô tả công việc Nghiên cứu vốn chủ sở hữu Mô tả công việc Mô tả công việc liên kết nghiên cứu vốn chủ sở hữu này phác thảo các kỹ năng, kinh nghiệm và giáo dục chính cần thiết cho công việc. Các cộng sự nghiên cứu cổ phiếu cung cấp phân tích dữ liệu chứng khoán để thông báo cho các nhà quản lý quỹ và hỗ trợ họ trong quá trình đầu tư. Lĩnh vực này yêu cầu chuyên môn giải quyết vấn đề và kiến thức rộng về thị trường chứng khoán
- Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính dưới đây đưa ra ví dụ điển hình về tất cả các kỹ năng, học vấn và kinh nghiệm cần thiết để được tuyển dụng cho công việc nhà phân tích tại ngân hàng, tổ chức hoặc công ty. Thực hiện dự báo tài chính, báo cáo và theo dõi số liệu hoạt động, phân tích dữ liệu tài chính, tạo mô hình tài chính
- Ngân hàng đầu tư Mô tả công việc Ngân hàng đầu tư Mô tả công việc Ngân hàng đầu tư Bản mô tả công việc này trình bày các kỹ năng chính, trình độ học vấn và kinh nghiệm làm việc cần thiết để trở thành nhà phân tích hoặc cộng tác viên IB
- Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Bản mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng này phác thảo các kỹ năng, kinh nghiệm và học vấn chính cho vị trí này. Một nhà phân tích tín dụng cần đánh giá