Báo cáo tài chính cá nhân là một tài liệu, hoặc một bộ tài liệu, phác thảo tình hình tài chính của một cá nhân tại một thời điểm nhất định. Nó thường bao gồm hai phần - phần bảng cân đối kế toán và phần dòng thu nhập. Mặc dù một cá nhân có thể sử dụng các báo cáo tài chính cá nhân phức tạp hơn, nhưng bài viết này sẽ tập trung vào một phiên bản đơn giản. Định dạng được nêu trong bài viết này là một điểm khởi đầu tốt cho những cá nhân mới sử dụng báo cáo tài chính cá nhân để ghi chép tài chính cá nhân của họ.
Bảng cân đối cá nhân
Phần bảng cân đối kế toán của báo cáo tài chính cá nhân liệt kê tài sản của cá nhân Tài sản tiền tệ Tài sản tiền tệ có giá trị cố định theo đơn vị tiền tệ (ví dụ: đô la, euro, yên). Chúng được nêu như một giá trị cố định tính theo đô la. và nợ phải trả Nợ ngắn hạn Nợ ngắn hạn là các nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp đến hạn và phải trả trong vòng một năm. Một công ty thể hiện những điều này trên bảng cân đối kế toán. Nợ phải trả xảy ra khi một công ty đã trải qua một giao dịch tạo ra kỳ vọng về dòng tiền hoặc các nguồn kinh tế khác trong tương lai. , cũng giống như bảng cân đối kế toán của một doanh nghiệp liệt kê tất cả các tài sản và nợ phải trả của doanh nghiệp.
Bảng cân đối kế toán cá nhân mẫu hiển thị ở trên phác thảo tình hình tài chính của John tính đến ngày 8 tháng 8 năm 2017.
Có thể thấy từ bảng cân đối kế toán, tổng tài sản của John trị giá 353.600 USD. Tổng nợ phải trả của anh ta là $ 260,500.
Do đó, từ việc phân tích bảng cân đối MS Excel, chúng ta thấy giá trị ròng của John là 93.100 đô la.
Định dạng đơn giản được sử dụng ở trên có thể được sửa đổi theo yêu cầu của cá nhân. Ví dụ, Bob có thể có 5 tài khoản séc, 5 tài khoản tiết kiệm, 3 ngôi nhà và 3 chiếc ô tô. Với một vài sửa đổi, mẫu mà John sử dụng cũng có thể được Bob sử dụng.
Báo cáo thu nhập
Không giống như bảng cân đối kế toán liệt kê tất cả các biến chứng khoán ảnh hưởng đến tình hình tài chính của một cá nhân, báo cáo thu nhập liệt kê tất cả các biến dòng ảnh hưởng đến tình hình tài chính của một cá nhân.
Bản kê khai thu nhập cá nhân mẫu được trình bày ở trên liệt kê thu nhập và chi phí hàng tháng của John.
Có thể thấy từ báo cáo thu nhập, tổng thu nhập hàng tháng của John là 12.000 đô la. Tổng chi phí hàng tháng của anh ấy là 9.350 đô la.
Chế độ xem kết hợp:
Tại sao sử dụng Báo cáo tài chính cá nhân?
Báo cáo tài chính cá nhân có thể là một công cụ rất có giá trị trong việc lập kế hoạch tài chính của một người. Nó thường hướng đến mục tiêu và có thể giúp một cá nhân đạt được mục tiêu tài chính của mình, đặc biệt là đối với các chuyên gia trẻ lần đầu tiên tham gia lực lượng lao động. Hầu hết những người này đều chưa quen với việc lập kế hoạch tài chính và một báo cáo tài chính cá nhân đơn giản là một nơi dễ dàng để bắt đầu.
Tại sao phải tạo Báo cáo tài chính cá nhân trong MS Excel?
- - Dễ dàng thêm các mục nhập, thực hiện các thay đổi, v.v.
- - Các dịch vụ đám mây như iCloud hoặc Google Drive cho phép người dùng truy cập báo cáo tài chính của mình từ xa.
- - Là một cá nhân có được kinh nghiệm về lập kế hoạch tài chính, họ có thể sử dụng các công cụ do MS Excel cung cấp để lập kế hoạch tài chính.
Tải xuống Mẫu miễn phí
Nhập tên và email của bạn vào biểu mẫu bên dưới và tải xuống mẫu miễn phí ngay bây giờ!
Những bài viết liên quan:
Cảm ơn bạn đã đọc phần giải thích của Finance về báo cáo tài chính cá nhân. Để tìm hiểu thêm về tài chính, dòng tiền và báo cáo tài chính, hãy xem các nguồn Tài chính miễn phí sau:
- Bảng cân đối kế toán Bảng cân đối kế toán Bảng cân đối kế toán là một trong ba báo cáo tài chính cơ bản. Những báo cáo này là chìa khóa cho cả mô hình tài chính và kế toán. Bảng cân đối kế toán hiển thị tổng tài sản của công ty và cách tài trợ những tài sản này, thông qua nợ hoặc vốn chủ sở hữu. Tài sản = Nợ phải trả + Vốn chủ sở hữu
- Mẫu báo cáo thu nhập
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (chính thức được gọi là Báo cáo lưu chuyển tiền tệ) chứa thông tin về lượng tiền mặt mà một công ty đã tạo ra và sử dụng trong một thời kỳ nhất định. Nó bao gồm 3 phần: tiền từ hoạt động, tiền từ đầu tư và tiền từ tài chính.
- Ba báo cáo tài chính Ba báo cáo tài chính Ba báo cáo tài chính là báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Ba tuyên bố cốt lõi này rất phức tạp