Một nhà phân tích tài chính Mô tả công việc Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính dưới đây đưa ra một ví dụ điển hình về tất cả các kỹ năng, trình độ học vấn và kinh nghiệm cần thiết để được tuyển dụng cho công việc chuyên viên phân tích tại ngân hàng, tổ chức hoặc công ty. Thực hiện dự báo tài chính, báo cáo và theo dõi số liệu hoạt động, phân tích dữ liệu tài chính, tạo mô hình tài chính chịu trách nhiệm cho một loạt các hoạt động bao gồm thu thập dữ liệu, tổ chức thông tin, phân tích kết quả lịch sử Phân tích báo cáo tài chính Cách thực hiện Phân tích báo cáo tài chính. Hướng dẫn này sẽ dạy bạn thực hiện phân tích báo cáo tài chính của báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ bao gồm lợi nhuận, tỷ lệ, tăng trưởng, tính thanh khoản, đòn bẩy, tỷ suất lợi nhuận và khả năng sinh lời. , đưa ra dự báo và dự đoán, đưa ra khuyến nghị,và tạo các mô hình Excel Mẫu Excel & Mô hình Tài chính Tải xuống các mẫu mô hình tài chính miễn phí - Thư viện bảng tính của Finance bao gồm mẫu mô hình tài chính 3 báo cáo, mô hình DCF, lịch nợ, lịch khấu hao, chi tiêu vốn, lãi vay, ngân sách, chi phí, dự báo, biểu đồ, đồ thị, thời gian biểu, định giá, phân tích công ty có thể so sánh, các mẫu, bản trình bày và báo cáo Excel khác. Hướng dẫn này sẽ cung cấp thông tin chi tiết về một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính và trả lời câu hỏi,thời gian biểu, định giá, phân tích công ty có thể so sánh, các mẫu, bản trình bày và báo cáo Excel khác. Hướng dẫn này sẽ cung cấp thông tin chi tiết về một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính và trả lời câu hỏi,thời gian biểu, định giá, phân tích công ty có thể so sánh, các mẫu, bản trình bày và báo cáo Excel khác. Hướng dẫn này sẽ cung cấp thông tin chi tiết về một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính và trả lời câu hỏi,một nhà phân tích tài chính làm gì ?
Để tìm hiểu thêm về cuộc sống thực tế hàng ngày của một nhà phân tích, hãy xem Các khóa học về nhà phân tích tài chính trực tuyến của Finance, vì chúng cung cấp khóa đào tạo hoàn chỉnh về tất cả các kỹ năng quan trọng nhất cần thiết cho công việc.
Danh sách những gì một nhà phân tích tài chính làm:
Các nhà phân tích có nhiều nhiệm vụ và trách nhiệm, tùy thuộc vào tổ chức mà họ làm việc, ngành mà họ làm việc và thâm niên của họ. Dưới đây là danh sách những việc phổ biến nhất mà họ làm:
# 1 Thu thập dữ liệu và thông tin
Công việc của một nhà phân tích tài chính bắt đầu với việc thu thập dữ liệu và thông tin về bất cứ thứ gì họ cần phân tích. Ví dụ bao gồm các báo cáo tài chính lịch sử Báo cáo tài chính đã được kiểm toán Các công ty đại chúng có nghĩa vụ phải đảm bảo rằng báo cáo tài chính của họ được kiểm toán bởi một CPA đã đăng ký. Mục đích của kiểm toán độc lập là cung cấp sự đảm bảo rằng Ban Giám đốc đã trình bày báo cáo tài chính không có sai sót trọng yếu. Báo cáo tài chính đã được kiểm toán giúp người ra quyết định, dữ liệu kế toán từ sổ cái, thông tin giá cổ phiếu, thống kê và kinh tế vĩ mô Kinh tế vĩ mô Các bài báo Kinh tế của Tài chính được thiết kế như hướng dẫn tự học để tìm hiểu kinh tế học theo tốc độ của riêng bạn. Duyệt qua hàng trăm bài báo về kinh tế học và các khái niệm quan trọng nhất như chu kỳ kinh doanh, công thức GDP, thặng dư tiêu dùng,tính kinh tế theo quy mô, giá trị kinh tế gia tăng, cung và cầu, cân bằng và nhiều dữ liệu khác, nghiên cứu ngành và chỉ về bất kỳ loại dữ liệu định lượng nào khác. Thông tin sẽ được thu thập từ các nguồn như cơ sở dữ liệu nội bộ của công ty, các nhà cung cấp bên thứ ba như Bloomberg Bloomberg Terminal. Bloomberg Terminal (hay còn gọi là Bloomberg Professional Services) kết nối các chuyên gia tài chính với một mạng lưới thông tin, con người và ý tưởng năng động. Cốt lõi của mạng này là khả năng cung cấp dữ liệu thời gian thực cho các chuyên gia tài chính trên khắp thế giới. hay Capital IQ CapIQ CapIQ (viết tắt của Capital IQ) là một nền tảng trí tuệ thị trường được thiết kế bởi Standard & Poor's (S&P). Nền tảng này được sử dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, bao gồm ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phiếu, quản lý tài sản và hơn thế nữa.Nền tảng Capital IQ cung cấp nghiên cứu, dữ liệu và phân tích về các cơ quan tư nhân, công cộng và chính phủ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
# 2 Sắp xếp thông tin
Khi dữ liệu được thu thập, nó thường được nhập vào Excel hoặc một số loại cơ sở dữ liệu khác. Sau khi nhập xong, nhiệm vụ tiếp theo là sắp xếp, dọn dẹp và đưa nó vào một định dạng mà nó có thể hiểu được. Điều này thường có nghĩa là sắp xếp các số theo dữ liệu hoặc theo danh mục, thêm các công thức và hàm để đảm bảo rằng nó động và sử dụng các kiểu định dạng nhất quán để dễ đọc và hiểu. Xem thêm mẹo định dạng Excel Định dạng mô hình tài chính Định dạng mô hình tài chính là một môn khoa học tự nó. Bằng cách định dạng đúng mô hình tài chính, nhà phân tích duy trì tính nhất quán, rõ ràng và hiệu quả. .
# 3 Phân tích kết quả tài chính
Với tất cả dữ liệu được làm sạch và sắp xếp trong Excel, thời gian để nhà phân tích tài chính bắt đầu phân tích thông tin trong quá khứ và kết quả lịch sử. Điều này thường bao gồm việc xem xét các tỷ lệ và chỉ số như tỷ suất lợi nhuận gộp, tỷ suất lợi nhuận ròng, chi phí cố định và biến đổi, giữa các năm (YoY YoY (Năm qua năm) YoY là viết tắt của Year over Year và là một loại phân tích tài chính được sử dụng để so sánh thời gian dữ liệu chuỗi. Hữu ích để đo lường tăng trưởng, phát hiện xu hướng) tỷ lệ tăng trưởng, lợi tức trên vốn chủ sở hữu (ROE Return on Equity (ROE) Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) là thước đo khả năng sinh lời của một công ty lấy lợi nhuận hàng năm của công ty (thu nhập ròng) chia cho giá trị của tổng vốn chủ sở hữu của cổ đông (tức là 12%). ROE kết hợp báo cáo thu nhập và bảng cân đối kế toán làm thu nhập ròng hoặc lợi nhuận được so sánh với vốn chủ sở hữu của cổ đông.),lợi tức trên tài sản (ROA Return on Assets & ROA Công thức ROA. Tỷ lệ hoàn vốn trên tài sản (ROA) là một loại chỉ số về lợi tức đầu tư (ROI) đo lường khả năng sinh lời của một doanh nghiệp so với tổng tài sản của nó. Tỷ số này cho biết mức độ tốt một công ty đang hoạt động bằng cách so sánh lợi nhuận (thu nhập ròng) mà nó tạo ra với số vốn mà nó đầu tư vào tài sản.), tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một số liệu quan trọng được sử dụng để xác định phần lợi nhuận của cổ đông phổ thông của công ty. EPS đo lường lợi nhuận của mỗi cổ phần phổ thông) và nhiều cổ phần khác. Nhà phân tích sẽ tìm kiếm xu hướng và đánh giá hiệu suất so với các công ty khác trong cùng ngành. Khi hỏiTỷ suất sinh lời trên tài sản (ROA) là một loại chỉ số lợi tức đầu tư (ROI) đo lường khả năng sinh lời của một doanh nghiệp so với tổng tài sản của nó. Tỷ lệ này cho biết một công ty đang hoạt động tốt như thế nào bằng cách so sánh lợi nhuận (thu nhập ròng) mà nó tạo ra với số vốn mà nó đầu tư vào tài sản. ), tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một số liệu chính được sử dụng để xác định phần lợi nhuận của cổ đông phổ thông của công ty. EPS đo lường lợi nhuận của mỗi cổ phiếu phổ thông), và nhiều khác. Nhà phân tích sẽ tìm kiếm xu hướng và đánh giá hiệu suất so với các công ty khác trong cùng ngành. Khi hỏiTỷ suất sinh lời trên tài sản (ROA) là một loại chỉ số lợi tức đầu tư (ROI) đo lường khả năng sinh lời của một doanh nghiệp so với tổng tài sản của nó. Tỷ lệ này cho biết một công ty đang hoạt động tốt như thế nào bằng cách so sánh lợi nhuận (thu nhập ròng) mà nó tạo ra với số vốn mà nó đầu tư vào tài sản. ), tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một số liệu chính được sử dụng để xác định phần lợi nhuận của cổ đông phổ thông của công ty. EPS đo lường lợi nhuận của mỗi cổ phiếu phổ thông), và nhiều khác. Nhà phân tích sẽ tìm kiếm xu hướng và đánh giá hiệu suất so với các công ty khác trong cùng ngành. Khi hỏis tạo ra vốn mà nó đầu tư vào tài sản. ), tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một số liệu chính được sử dụng để xác định phần lợi nhuận của cổ đông phổ thông của công ty. EPS đo lường lợi nhuận của mỗi cổ phiếu phổ thông), và nhiều khác. Nhà phân tích sẽ tìm kiếm xu hướng và đánh giá hiệu suất so với các công ty khác trong cùng ngành. Khi hỏis tạo ra vốn mà nó đầu tư vào tài sản. ), tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu, thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một số liệu chính được sử dụng để xác định phần lợi nhuận của cổ đông phổ thông của công ty. EPS đo lường lợi nhuận của mỗi cổ phiếu phổ thông), và nhiều khác. Nhà phân tích sẽ tìm kiếm xu hướng và đánh giá hiệu suất so với các công ty khác trong cùng ngành. Khi hỏiKhi hỏiKhi hỏimột nhà phân tích tài chính làm gì , đây là một trong những thành phần quan trọng nhất!
# 4 Đưa ra dự báo và dự báo
Bây giờ thông tin lịch sử đã được phân tích, đã đến lúc lập các dự án và dự báo về cách thức hoạt động của công ty trong tương lai. Có cả một nghệ thuật và một khoa học để dự đoán một công ty sẽ hoạt động như thế nào, và nhiều giả định và thậm chí cả những bước nhảy vọt của niềm tin phải được thực hiện. Các phương pháp dự báo phổ biến bao gồm phân tích hồi quy Phân tích hồi quy Phân tích hồi quy là một tập hợp các phương pháp thống kê được sử dụng để ước tính các mối quan hệ giữa một biến phụ thuộc và một hoặc nhiều biến độc lập. Nó có thể được sử dụng để đánh giá sức mạnh của mối quan hệ giữa các biến và để mô hình hóa mối quan hệ trong tương lai giữa chúng. , tỷ lệ tăng trưởng hàng năm, cũng như các phương pháp tiếp cận từ dưới lên và từ trên xuống. Tìm hiểu thêm trong Khóa học Dự báo và Lập ngân sách của Tài chính.
# 5 Phát triển các đề xuất
Một nhà phân tích tài chính giỏi không chỉ giỏi với những con số mà còn thực sự đưa ra những hiểu biết sâu sắc và khuyến nghị về cách cải thiện hoạt động của một doanh nghiệp. Ví dụ về các đề xuất và thông tin chi tiết hữu ích bao gồm các cách cắt giảm chi phí, cơ hội tăng doanh thu Doanh thu Doanh thu Doanh thu bán hàng là thu nhập mà một công ty nhận được từ việc bán hàng hóa hoặc cung cấp dịch vụ. Trong kế toán, thuật ngữ "bán hàng" và "doanh thu" có thể, và thường được sử dụng thay thế cho nhau, có nghĩa giống nhau. Doanh thu không nhất thiết có nghĩa là nhận được tiền mặt. , các cách để tăng thị phần Tổng thị trường có thể giải quyết (TAM) Tổng thị trường có thể địa chỉ (TAM), còn được gọi là tổng thị trường khả dụng, là cơ hội doanh thu tổng thể có sẵn cho một sản phẩm hoặc dịch vụ nếu, hiệu quả hoạt động, sự hài lòng của khách hàng và hơn thế nữa .Đây là điều thực sự phân biệt một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới có sự kết hợp độc đáo của các kỹ năng giúp họ có tác động tích cực to lớn đến một tổ chức. Các kỹ năng hàng đầu là có thể phân tích cả dữ liệu định lượng và định tính, hiểu được tư duy chi tiết và hình ảnh lớn, cân bằng giữa sự đơn giản và phức tạp so với phần còn lại. Những khuyến nghị này sẽ được trình bày cho Giám đốc điều hành CEO Một Giám đốc điều hành, viết tắt của Chief Executive Officer, là cá nhân có cấp bậc cao nhất trong một công ty hoặc tổ chức. Giám đốc điều hành chịu trách nhiệm về sự thành công chung của một tổ chức và đưa ra các quyết định của quản lý cấp cao nhất. Đọc mô tả công việc, Giám đốc tài chính Làm gì Giám đốc tài chính làm gì Giám đốc tài chính làm gì - công việc của giám đốc tài chính là tối ưu hóa hiệu suất tài chính của công ty, bao gồm: báo cáo,tính thanh khoản và lợi tức đầu tư. Bên trong, những người điều hành khác và / hoặc hội đồng quản trị Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị về cơ bản là một hội đồng gồm những người được bầu để đại diện cho các cổ đông. Mọi công ty đại chúng đều phải thành lập một hội đồng quản trị; các tổ chức phi lợi nhuận và nhiều công ty tư nhân - trong khi không bắt buộc - cũng thành lập một hội đồng quản trị. .
# 6 Xây dựng mô hình Excel
Đối với các nhà phân tích làm việc trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phần, phát triển doanh nghiệp, lập kế hoạch và phân tích tài chính (FP&A) và các lĩnh vực khác của tài chính doanh nghiệp, mô hình tài chính Mô hình tài chính là gì Mô hình tài chính được thực hiện trong Excel để dự báo hiệu suất tài chính của công ty. Tổng quan về mô hình tài chính là gì, cách thức & lý do xây dựng mô hình. sẽ là một phần quan trọng của công việc. Các mô hình này thường bắt đầu bằng cách liên kết 3 báo cáo tài chính. Làm thế nào 3 báo cáo tài chính được liên kết với nhau Làm thế nào 3 báo cáo tài chính được liên kết với nhau? Chúng tôi giải thích cách liên kết 3 báo cáo tài chính với nhau để lập mô hình và định giá tài chính trong Excel. Kết nối giữa thu nhập ròng và lợi nhuận để lại, PP&E, khấu hao và phân bổ, chi phí vốn, vốn lưu động, hoạt động tài chính,và số dư tiền mặt và sau đó phân lớp trên các loại mô hình tài chính tiên tiến hơn Các loại mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính phổ biến nhất bao gồm: mô hình 3 báo cáo, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 loại hàng đầu như phân tích dòng tiền chiết khấu (Mô hình DCF Mẫu mô hình DCF Mẫu mô hình DCF này cung cấp cho bạn nền tảng để xây dựng mô hình dòng tiền chiết khấu của riêng bạn với các giả định khác nhau. DCF Bước 1 - Xây dựng dự báo Bước đầu tiên trong Quy trình mô hình DCF là xây dựng dự báo của ba báo cáo tài chính, dựa trên các giả định về cách thức hoạt động của doanh nghiệp trong), mô hình lập kế hoạch nội bộ và các mô hình phức tạp hơn như mô hình LBO và mô hình M&A.3 mô hình tuyên bố, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 loại hàng đầu như phân tích dòng tiền chiết khấu (Mô hình DCF Mẫu mô hình DCF Mẫu mô hình DCF này cung cấp cho bạn nền tảng để xây dựng mô hình dòng tiền chiết khấu của riêng bạn với các giả định khác nhau. DCF Bước 1 - Xây dựng dự báo Bước đầu tiên trong Quy trình mô hình DCF là xây dựng dự báo cho ba báo cáo tài chính, dựa trên các giả định về cách thức hoạt động của doanh nghiệp trong), mô hình lập kế hoạch nội bộ và các mô hình phức tạp hơn như mô hình LBO và mô hình M&A.3 mô hình tuyên bố, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 loại hàng đầu như phân tích dòng tiền chiết khấu (Mô hình DCF Mẫu mô hình DCF Mẫu mô hình DCF này cung cấp cho bạn nền tảng để xây dựng mô hình dòng tiền chiết khấu của riêng bạn với các giả định khác nhau. DCF Bước 1 - Xây dựng dự báo Bước đầu tiên trong Quy trình mô hình DCF là xây dựng dự báo của ba báo cáo tài chính, dựa trên các giả định về cách thức hoạt động của doanh nghiệp trong), mô hình lập kế hoạch nội bộ và các mô hình phức tạp hơn như mô hình LBO và mô hình M&A.Khám phá 10 loại hàng đầu như phân tích dòng tiền chiết khấu (Mô hình DCF Mẫu mô hình DCF Mẫu mô hình DCF này cung cấp cho bạn nền tảng để xây dựng mô hình dòng tiền chiết khấu của riêng bạn với các giả định khác nhau. DCF Bước 1 - Xây dựng dự báo Bước đầu tiên trong Quy trình mô hình DCF là xây dựng dự báo của ba báo cáo tài chính, dựa trên các giả định về cách thức hoạt động của doanh nghiệp trong), mô hình lập kế hoạch nội bộ và các mô hình phức tạp hơn như mô hình LBO và mô hình M&A.Khám phá 10 loại hàng đầu như phân tích dòng tiền chiết khấu (Mô hình DCF Mẫu mô hình DCF Mẫu mô hình DCF này cung cấp cho bạn nền tảng để xây dựng mô hình dòng tiền chiết khấu của riêng bạn với các giả định khác nhau. DCF Bước 1 - Xây dựng dự báo Bước đầu tiên trong Quy trình mô hình DCF là xây dựng dự báo của ba báo cáo tài chính, dựa trên các giả định về cách thức hoạt động của doanh nghiệp trong), mô hình lập kế hoạch nội bộ và các mô hình phức tạp hơn như mô hình LBO và mô hình M&A.
Tìm hiểu thêm về những điều này trong các Khóa học về Mô hình Tài chính của Finance.
Hình ảnh từ các Khóa học Phân tích Tài chính của Finance.
# 7 Thuyết trình
Khi ai đó hỏi, nhà phân tích tài chính làm gì, câu trả lời sẽ luôn bao gồm điều gì đó liên quan đến việc tạo bản trình bày (thường là trong PowerPoint). Sau đó, phân tích được hoàn thành trong Excel phải được chuyển thành biểu đồ và biểu đồ Các loại biểu đồ Top 10 loại biểu đồ để trình bày dữ liệu mà bạn phải sử dụng - ví dụ, mẹo, định dạng, cách sử dụng các biểu đồ khác nhau này để giao tiếp hiệu quả và trong các bài thuyết trình. Tải xuống mẫu Excel với biểu đồ thanh, biểu đồ đường, biểu đồ hình tròn, biểu đồ, thác nước, biểu đồ phân tán, biểu đồ kết hợp (thanh và đường), biểu đồ khổ, sau đó có thể chèn vào sách quảng cáo chiêu hàng Sách quảng cáo chiêu hàng Sách quảng cáo chiêu hàng là sách bán hàng được đầu tư sử dụng ngân hàng để bán các sản phẩm và dịch vụ, cũng như thu hút khách hàng tiềm năng. Mục đích của sách quảng cáo chiêu hàng là đảm bảo giao dịch với khách hàng tiềm năng. Nó cung cấp một cái nhìn tổng quan về công ty, bao gồm thông tin lịch sử, sức mạnh tài chính,và các dịch vụ có sẵn cho khách hàng tiềm năng. và các bài thuyết trình về quản lý. Tìm hiểu thêm trong Khóa học thuyết trình PowerPoint của Finance.
# 8 Tạo báo cáo
Báo cáo nội bộ và trang tổng quan Tạo trang tổng quan trong Excel Hướng dẫn tạo trang tổng quan trong Excel này sẽ dạy bạn cách tạo một trang tổng quan đẹp trong Excel bằng cách sử dụng các kỹ thuật trực quan hóa dữ liệu từ các chuyên gia. Đây là một phần của cuộc sống hàng ngày của một nhà phân tích. Cho dù đó là trình bày các chỉ số hiệu suất chính (KPI Các chỉ số hiệu suất chính (KPI)) Các chỉ số hiệu suất chính (KPI) là các chỉ số được sử dụng để theo dõi và đánh giá định kỳ hiệu suất của một tổ chức nhằm đạt được các mục tiêu cụ thể. Chúng cũng được sử dụng để đánh giá hiệu suất tổng thể của một công ty) hoặc theo dõi kết quả thực tế so với ngân sách, yêu cầu của công ty hoặc khách hàng rằng thông tin phải được trình bày rõ ràng, kịp thời, dễ hiểu, chính xác và sâu sắc. Để tìm hiểu thêm, hãy xem Khóa học về Bảng điều khiển của Tài chính.
Các loại nhà phân tích tài chính
Dưới đây là danh sách các kiểu nhà phân tích tài chính phổ biến nhất:
- Nhà phân tích ngân hàng đầu tư
- Nghiên cứu về vốn chủ sở hữu Tổng quan về Nghiên cứu về vốn chủ sở hữu Các chuyên gia nghiên cứu về vốn chủ sở hữu chịu trách nhiệm tạo ra các phân tích, khuyến nghị và báo cáo về các cơ hội đầu tư mà các ngân hàng đầu tư, tổ chức hoặc khách hàng của họ có thể quan tâm. Bộ phận Nghiên cứu Cổ phiếu là một nhóm các nhà phân tích và cộng sự. Nhà phân tích hướng dẫn tổng quan về nghiên cứu công bằng này
- Nhà phân tích Kho bạc
- Lập kế hoạch và phân tích tài chính (FP&A) Vai trò của FP&A Vai trò của Kế hoạch & Phân tích Tài chính (FP&A) ngày càng trở nên quan trọng hơn vì nó giúp đưa ra các phân tích quan trọng về hiệu quả hoạt động kinh doanh. Vai trò FP&A không còn giới hạn trong báo cáo quản lý mà còn đòi hỏi nhiều thông tin chi tiết về doanh nghiệp để nhà phân tích quản lý hàng đầu
- Nhà phân tích vốn tư nhân
- Phát triển công ty Phát triển công ty Phát triển công ty là nhóm tại một tập đoàn chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định chiến lược nhằm phát triển và tái cấu trúc hoạt động kinh doanh của mình, thiết lập quan hệ đối tác chiến lược, tham gia vào hoạt động mua bán và sáp nhập (M&A) và / hoặc đạt được sự xuất sắc của tổ chức. Corp Dev cũng theo đuổi các cơ hội tận dụng giá trị của nền tảng kinh doanh của công ty. nhà phân tích
Một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính
Dưới đây là ví dụ về một ngày trong cuộc đời của một nhà phân tích tài chính làm việc tại một công ty trong nhóm FP&A:
7:00 sáng - Ở nhà, kiểm tra điện thoại và email xem có tin nhắn quan trọng nào không trước khi sẵn sàng làm việc và đến văn phòng.
8:30 sáng - Đến văn phòng, trả lời bất kỳ email khẩn cấp nào, theo dõi các mục còn tồn đọng từ ngày hôm trước.
9:00 sáng - Nhóm tài chính họp để thảo luận về những thay đổi cần thực hiện đối với mô hình ngân sách Q4-2018, bao gồm cập nhật các giả định và thay đổi dự báo.
10:00 sáng - Làm việc trên mô hình ngân sách và thực hiện tất cả các cập nhật và thay đổi đã được thảo luận trong cuộc họp.
12:30 chiều - Ăn trưa tại một cửa hàng bán đồ ăn nhanh gần đó và ăn tại bàn làm việc trong khi xem các video và tin tức tài chính trên Bloomberg.com.
1:30 chiều - Bắt đầu làm việc trên phiên bản cập nhật của bản trình bày bảng Q4 bao gồm cập nhật các trang trình bày và đồ thị PPT trong Excel.
4:30 chiều - Gặp gỡ người quản lý và xem xét các thay đổi đối với mô hình ngân sách cũng như bản trình bày của hội đồng quản trị.
5:30 chiều - Làm một số việc vặt cá nhân và trả lời email từ bạn bè.
6:00 chiều - Hoàn tất các thay đổi từ 4:30 chiều cuộc họp với người quản lý và hoàn thiện mô hình Excel và bản trình bày PPT.
7:00 tối - Ra khỏi văn phòng và gặp gỡ một số người bạn để ăn tối hoặc về nhà.
Lưu ý: một ngày trong cuộc đời có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào ngành, thành phố và ngày cụ thể. Phần trên là đại diện cho một ngày trung bình của một nhà phân tích doanh nghiệp. Các loại nhà phân tích khác, giống như những nhà phân tích trong ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư là bộ phận của một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phục vụ các chính phủ, tập đoàn và tổ chức bằng cách cung cấp các dịch vụ tư vấn bảo lãnh phát hành (huy động vốn) và mua bán và sáp nhập (M&A). Các ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian, sẽ làm việc nhiều giờ hơn.
Tài nguyên bổ sung
Cảm ơn bạn đã đọc hướng dẫn này để hiểu rõ hơn những gì một nhà phân tích tài chính làm . Finance là nhà cung cấp chính thức Chứng chỉ FMVA® của Nhà phân tích Mô hình & Định giá Tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari, được thiết kế để giúp bất kỳ ai trong vai trò đó trở nên đẳng cấp thế giới tại việc làm. Các tài nguyên bổ sung để giúp bạn trên con đường của mình bao gồm:
- Hướng dẫn lập mô hình tài chính miễn phí Hướng dẫn lập mô hình tài chính miễn phí Hướng dẫn lập mô hình tài chính này bao gồm các mẹo Excel và các phương pháp hay nhất về các giả định, trình điều khiển, dự báo, liên kết ba báo cáo, phân tích DCF, hơn thế nữa
- Câu hỏi phỏng vấn tài chính Câu hỏi phỏng vấn tài chính Câu hỏi phỏng vấn tài chính Câu hỏi và câu trả lời phỏng vấn tài chính. Danh sách này bao gồm các câu hỏi và câu trả lời phỏng vấn phổ biến và thường xuyên nhất cho các công việc và nghề nghiệp tài chính. Có hai loại chính là hành vi và kỹ thuật
- Hướng dẫn về tiền lương Tài chính Hướng dẫn về tiền lương Trong hướng dẫn về tiền lương tài chính này, chúng tôi đề cập đến một số công việc tài chính và mức lương trung bình tương ứng của họ cho năm 2018. Bất kể ngành nghề nào, rất khó tìm được một chuyên gia tài chính giỏi. Cạnh tranh để thuê và giữ chân nhân tài hàng đầu trong lĩnh vực tài chính và kế toán vẫn còn gay gắt.
- Bản đồ nghề nghiệp tương tác