Chứng chỉ nhà phân tích tín dụng hàng đầu - Danh sách và tổng quan về các chỉ định hàng đầu

Nếu bạn đang xem xét sự nghiệp của một nhà phân tích tín dụng Nhà phân tích tín dụng cao cấp Một nhà phân tích tín dụng cao cấp là một chuyên gia tài chính chịu trách nhiệm đánh giá lịch sử tín dụng của các cá nhân hoặc tổ chức để xác định mức độ rủi ro khi cho họ vay tiền. Họ đưa ra các khuyến nghị dựa trên kết quả đánh giá của họ bằng cách sử dụng các công cụ của cơ quan tín dụng. , hoặc đang làm việc với tư cách là một, việc có được chứng nhận chuyên môn có thể là một động lực lớn cho sự nghiệp của bạn và đặc biệt hơn là khả năng nhanh chóng thăng tiến của bạn. Bài viết này sẽ cung cấp tổng quan về từng chứng chỉ và công nhận của nhà phân tích tín dụng hàng đầu dành cho các chuyên gia mới hoặc có kinh nghiệm, những người muốn thăng tiến trong lĩnh vực ngân hàng kinh doanh,ngân hàng thương mại Hồ sơ nghề nghiệp Ngân hàng thương mại Con đường sự nghiệp Ngân hàng thương mại là cung cấp cho khách hàng các sản phẩm tín dụng như cho vay có kỳ hạn, hạn mức tín dụng quay vòng, phương tiện hợp vốn, dịch vụ quản lý tiền mặt và các sản phẩm thu nhập cố định khác. Với tư cách là nhà phân tích tín dụng hoặc người quản lý tài khoản, bạn đưa ra lời khuyên tài chính, ngân hàng doanh nghiệp và các lĩnh vực phân tích tín dụng khác Phân tích tín dụng Phân tích tín dụng là quá trình xác định khả năng của một công ty hoặc một người để trả các nghĩa vụ nợ của họ. Nói cách khác, nó là một quá trình xác định rủi ro tín dụng tiềm ẩn hoặc rủi ro vỡ nợ của người đi vay. Nó kết hợp cả yếu tố định tính và định lượng. .bạn cung cấp lời khuyên tài chính, ngân hàng doanh nghiệp, và các lĩnh vực khác của phân tích tín dụng Phân tích tín dụng Phân tích tín dụng là quá trình xác định khả năng của một công ty hoặc một người để trả các nghĩa vụ nợ của họ. Nói cách khác, nó là một quá trình xác định rủi ro tín dụng tiềm ẩn hoặc rủi ro vỡ nợ của người đi vay. Nó kết hợp cả yếu tố định tính và định lượng. .bạn cung cấp lời khuyên tài chính, ngân hàng doanh nghiệp, và các lĩnh vực khác của phân tích tín dụng Phân tích tín dụng Phân tích tín dụng là quá trình xác định khả năng của một công ty hoặc một người để trả các nghĩa vụ nợ của họ. Nói cách khác, nó là một quá trình xác định rủi ro tín dụng tiềm ẩn hoặc rủi ro vỡ nợ của người đi vay. Nó kết hợp cả yếu tố định tính và định lượng. .

Danh sách các Chứng chỉ Tài chính Hàng đầu:

1. Nhà phân tích rủi ro và tín dụng được chứng nhận (CCRA®) từ NACM
2. Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC) từ RMA
3. Chuyên gia tín dụng được chứng nhận (CCP) từ CIC
4. Nhà phân tích tín dụng & ngân hàng được chứng nhận (CBCA) ™ từ Finance

Nhà phân tích rủi ro và tín dụng được chứng nhận® (CCRA®)

Các CCRA chứng nhận được quản lý bởi Hiệp hội Quốc gia Quản lý tín dụng (NACM®) và tập trung vào việc giải thích và phân tích các báo cáo tài chính Báo cáo tài chính Ba Ba báo cáo tài chính là những báo cáo thu nhập, bảng cân đối, và báo cáo kết quả chảy tiền mặt. Ba tuyên bố cốt lõi này rất phức tạp và các kỹ năng cần thiết để đánh giá và đưa ra khuyến nghị về các cơ hội tín dụng. Để đạt được chứng chỉ, các ứng cử viên phải thể hiện sự thông thạo nội dung từ ba khóa học: (1) kế toán tài chính, (2) phân tích báo cáo tài chính, và (3) đánh giá rủi ro và tín dụng. Khóa học số 3 về tín dụng và đánh giá rủi ro đóng vai trò là kỳ thi cuối cùng cho toàn bộ việc chỉ định.

Ưu điểm

NACM ra đời từ năm 1896 và cam kết thúc đẩy tín dụng tốt, có nghĩa là tìm kiếm các doanh nghiệp (người đi vay), nhà phân tích tín dụng (chuyên gia) và người cho vay.

Nhược điểm

Để hoàn thành chương trình cấp chứng chỉ nhà phân tích tín dụng, bạn phải tham gia một khóa học trực tiếp tại trụ sở quốc gia của NACM hoặc tại sự kiện triển lãm đại hội tín dụng.

Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC)

Chứng nhận Rủi ro Tín dụng (CRC) do Hiệp hội Quản lý Rủi ro (RMA®) cung cấp. Để hoàn thành chương trình, các chuyên gia cần có ít nhất ba năm kinh nghiệm làm việc với rủi ro tín dụng. Các khái niệm chính được đề cập trong công nhận bao gồm: đánh giá một ngành Phân tích ngành Phân tích ngành là một công cụ đánh giá thị trường được các doanh nghiệp và nhà phân tích sử dụng để hiểu mức độ phức tạp của một ngành. Có ba cách thường được sử dụng và, đánh giá nhóm quản lý, phân tích báo cáo tài chính, đo lường / tính toán dòng tiền, hiểu tài sản thế chấp, xác định rủi ro và quản lý khách hàng.

Ưu điểm

Chương trình cung cấp một chương trình giảng dạy rất toàn diện giảng dạy các khía cạnh quan trọng của phân tích tín dụng.

Nhược điểm

CRC yêu cầu ít nhất 3 năm kinh nghiệm tín chỉ, vì vậy sinh viên mới tốt nghiệp sẽ không thể đạt được chứng chỉ này nếu không có kinh nghiệm (và kinh nghiệm chuyên môn có thể khó đạt được nếu không có chứng chỉ).

Chuyên gia tín dụng được chứng nhận (CCP)

Chương trình Chuyên gia Tín dụng được Chứng nhận (CCP) bao gồm một chương trình giảng dạy rộng bao gồm việc chuẩn bị cho các nhà phân tích để có thể giám sát một nhóm tín dụng bao gồm người tiêu dùng cá nhân, ngành xây dựng, thương gia, quốc tế và các loại tín dụng khác Các loại tín dụng 3 loại chính của tín dụng là tín dụng quay vòng, trả góp và tín dụng mở. Tín dụng cho phép mọi người mua hàng hóa hoặc dịch vụ bằng tiền vay. . Chương trình học được thiết kế theo hướng tự học (sách giáo khoa) và cũng kết hợp các học phần học trực tuyến. Sinh viên có tới 7 năm để hoàn thành chương trình, nhưng một số hoàn thành chương trình đó chỉ trong vòng 2-3 năm.

Ưu điểm

Chương trình này toàn diện về tài liệu mà nó bao gồm và tỷ lệ đậu là ~ 70%.

Nhược điểm

CCP yêu cầu các ứng viên phải có hơn 5 năm kinh nghiệm trong ngành để đạt được chứng chỉ và chi phí là ~ $ 3.000.

Nhà phân tích tín dụng & ngân hàng được chứng nhận (CBCA) ™

Một lựa chọn hoàn toàn mới và phổ biến cho các chuyên gia phân tích tín dụng là đạt được chứng chỉ nhà phân tích tín dụng từ Corporate Finance Institute® (Finance). Các khóa học bao gồm các chủ đề bao gồm '5 điểm C của tín dụng 5 điểm tín dụng' "5 điểm C của tín dụng" là một cụm từ phổ biến được sử dụng để mô tả năm yếu tố chính được sử dụng để xác định mức độ tín nhiệm của người vay tiềm năng. Các tổ chức tài chính sử dụng xếp hạng tín dụng để định lượng và quyết định xem người nộp đơn có đủ điều kiện để được cấp tín dụng hay không và để xác định lãi suất và hạn mức tín dụng cho những người vay hiện tại. ', đánh giá kế hoạch kinh doanh, đánh giá đội ngũ quản lý, chu kỳ dòng tiền, đánh giá rủi ro, v.v. Chương trình phân tích tín dụng & ngân hàng được chứng nhận đầy đủ (CBCA) ™Chứng chỉ CBCA ™ Chứng nhận Nhà phân tích tín dụng & ngân hàng được chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, hoàn trả khoản vay, v.v. tại Finance là một khoản đầu tư hợp lý, bắt đầu từ $ 497, và đi kèm với hơn 17 khóa học và hơn 50 giờ hướng dẫn bằng video.

Ưu điểm

CBCA ™ dạy tổng quan toàn diện về phân tích tín dụng, được xây dựng bởi các chuyên gia tín dụng giàu kinh nghiệm. Sinh viên của chương trình CBCA ™ học tài liệu theo tốc độ của riêng họ và làm bài kiểm tra trực tuyến để thuận tiện cho họ. Các ứng viên không yêu cầu kinh nghiệm làm việc để theo đuổi chương trình, thêm uy tín có giá trị vào hồ sơ thành tích của một cá nhân. Tỷ lệ vượt qua mục tiêu là khoảng 70%.

Nhược điểm

Nội dung khóa học được truy cập trực tuyến cần có kết nối Internet và thiết bị điện tử phù hợp để xem và xem video bài giảng. Một chương trình tự nhịp độ có thể không được mọi người ưa thích vì một số cá nhân làm việc tốt hơn với thời hạn.

Ki nang

Các kỹ năng phân tích tín dụng thực tế nhất đạt được từ chứng chỉ này bao gồm:

• Các nguyên tắc cơ bản về tín dụng
• Đánh giá kế hoạch kinh doanh
• Đánh giá quản lý
• Phân tích và chu kỳ dòng tiền
• Bảo đảm Khoản vay
• Các điều khoản vay
• Quản lý Tín dụng và Tài liệu
• Các dấu hiệu cảnh báo và giám sát tài khoản
• Hoàn thành đơn đăng ký tín dụng

Tìm hiểu thêm về chứng nhận CBCA của Tài chính Chứng nhận CBCA ™ Chứng nhận Ngân hàng & Nhà phân tích tín dụng được chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, hoàn trả khoản vay, v.v. hoặc duyệt qua tất cả các khóa học Tài chính.

So sánh các chỉ định

Dưới đây là bảng so sánh các tiêu chí khác nhau bao gồm thời gian, chi phí, thời lượng và trọng tâm cho từng chỉ định trong số bốn chỉ định tài chính.

Bảng trên được chuẩn bị không có định kiến, từ thông tin công khai trên trang web của mỗi đơn vị.

Các tài nguyên khác về chứng chỉ nhà phân tích tín dụng

Tài chính có sứ mệnh Sứ mệnh & Giá trị Sứ mệnh của Tài chính là giúp mọi người trở thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Tìm hiểu thêm về sứ mệnh, tầm nhìn, giá trị và văn hóa của Viện Tài chính Doanh nghiệp để giúp bạn thăng tiến trong sự nghiệp. Điều đó có nghĩa là cung cấp tất cả các công cụ, đào tạo và khuôn mẫu mà bạn cần để trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Hướng dẫn Analyst Trifecta® Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm. Các khóa học về tài chính sẽ cung cấp cho bạn khả năng chắt lọc một lượng lớn thông tin phức tạp thành các phương pháp và khuyến nghị rõ ràng;bạn sẽ có sự tự tin cần thiết để vượt qua các cấp bậc.

Ngoài các chứng chỉ về nhà phân tích tín dụng được liệt kê ở trên, Finance cũng có nhiều tài nguyên miễn phí để giúp bạn trong hành trình trở thành nhà phân tích tín dụng được chứng nhận. Các tài nguyên miễn phí phổ biến nhất của Finance bao gồm:

• Nhân viên phân tích tín dụng thương mại Mức lương Nhân viên phân tích tín dụng thương mại Mức lương của nhân viên phân tích tín dụng thương mại phụ thuộc vào một số yếu tố. Chúng bao gồm nền tảng giáo dục, chứng chỉ đạt được, kỹ năng và số năm
• Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Bản mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng này phác thảo các kỹ năng, kinh nghiệm và học vấn chính cho vị trí này. Một nhà phân tích tín dụng cần đánh giá
• Câu hỏi phỏng vấn ngân hàng thương mại Câu hỏi phỏng vấn ngân hàng thương mại Các câu hỏi phỏng vấn ngân hàng thương mại phổ biến nhất và câu trả lời tốt nhất cho chúng. Chuẩn bị cho cuộc phỏng vấn ngân hàng thương mại của bạn với hướng dẫn của Finance. Chúng tôi đã sắp xếp các câu hỏi phỏng vấn và hướng dẫn thành hai loại: kỹ thuật (tài chính và kế toán) và hành vi (tính cách và các mối quan hệ)
• Hướng dẫn về mức lương Ngân hàng thương mại Hướng dẫn về mức lương Ngân hàng thương mại Trong hướng dẫn về mức lương ngân hàng thương mại này, chúng tôi đề cập đến một số công việc trong lĩnh vực ngân hàng thương mại và mức lương trung bình tương ứng của họ trong năm 2018. Ngân hàng thương mại là tổ chức tài chính cung cấp nhiều loại dịch vụ cho các cá nhân và doanh nghiệp.