Nhà phân tích tài chính Mô tả công việc - Kỹ năng, học vấn & kinh nghiệm

Mô tả công việc nhà phân tích tài chính dưới đây đưa ra một ví dụ điển hình về tất cả các kỹ năng, trình độ học vấn và kinh nghiệm cần thiết để được tuyển dụng cho công việc nhà phân tích tại ngân hàng Nhân viên ngân hàng (Bên bán) Các ngân hàng, còn được gọi là Đại lý hoặc gọi chung là Bên bán Bên mua, cung cấp một loạt các vai trò như ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phiếu, bán hàng & kinh doanh, tổ chức Bên mua Các nhà quản lý tài sản của tổ chức, được gọi là Bên mua cung cấp nhiều công việc bao gồm cổ phần tư nhân, quản lý danh mục đầu tư, nghiên cứu. Tìm hiểu về công việc, hoặc công ty Thông tin công ty Thông tin pháp lý của công ty về Viện Tài chính Doanh nghiệp (Finance). Trang này chứa thông tin pháp lý quan trọng về Tài chính bao gồm địa chỉ đăng ký, số thuế, số doanh nghiệp, giấy chứng nhận thành lập, tên công ty, nhãn hiệu, cố vấn pháp lý và kế toán. .Đọc kỹ mô tả công việc này để xem liệu bạn có những gì cần thiết để có được sự nghiệp của một nhà phân tích tài chính!

Để đảm bảo bạn đã chuẩn bị sẵn sàng, hãy xem trực tuyến các khóa đào tạo tài chính miễn phí của chúng tôi!

Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính

Sau đây là tất cả các khía cạnh nhiệm vụ của nhà phân tích tài chính:

Thực hiện dự báo tài chính Dự báo các Mục hàng Báo cáo Thu nhập Chúng tôi thảo luận về các phương pháp khác nhau để dự báo các Mục hàng Báo cáo Thu nhập. Dự kiến các mục hàng trong báo cáo thu nhập bắt đầu với doanh thu bán hàng, sau đó theo dõi chi phí, báo cáo và chỉ số hoạt động
Phân tích dữ liệu tài chính và tạo mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính phổ biến nhất bao gồm: mô hình 3 báo cáo, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 loại hàng đầu để hỗ trợ quyết định
Báo cáo về hiệu quả hoạt động tài chính và chuẩn bị cho các đánh giá thường xuyên của lãnh đạo
Phân tích kết quả trong quá khứ, thực hiện phân tích phương sai Phân tích phương sai Phân tích phương sai có thể được tóm tắt là phân tích sự khác biệt giữa số kế hoạch và số thực tế. Tổng của tất cả các phương sai cung cấp bức tranh về hiệu suất tổng thể hoặc hiệu suất kém trong một kỳ báo cáo cụ thể. Đối với từng mặt hàng riêng lẻ, các công ty đánh giá mức độ ưa thích của mặt hàng đó bằng cách so sánh chi phí thực tế, xác định xu hướng và đưa ra các đề xuất cải tiến
Làm việc chặt chẽ với nhóm kế toán để đảm bảo báo cáo tài chính chính xác
Đánh giá hiệu quả hoạt động tài chính bằng cách so sánh và phân tích kết quả thực tế với các kế hoạch và dự báo Mục hàng Dự báo Báo cáo Thu nhập Chúng tôi thảo luận về các phương pháp khác nhau của Dự báo Mục hàng Báo cáo Thu nhập. Dự báo các mục hàng trong báo cáo thu nhập bắt đầu bằng doanh thu bán hàng, sau đó là chi phí
Hướng dẫn phân tích chi phí Yếu tố thúc đẩy chi phí Tác động của chi phí là nguyên nhân trực tiếp của chi phí và ảnh hưởng của nó đến tổng chi phí phát sinh. Ví dụ: nếu bạn xác định lượng điện tiêu thụ trong một khoảng thời gian cụ thể, số lượng đơn vị tiêu thụ sẽ xác định tổng hóa đơn tiền điện. Trong trường hợp này, các đơn vị tiêu thụ điện xử lý bằng cách thiết lập và thực thi các chính sách và thủ tục
Cung cấp phân tích các xu hướng và dự báo và đề xuất các hành động để tối ưu hóa
Đề xuất các hành động bằng cách phân tích và diễn giải dữ liệu và thực hiện các phân tích so sánh; nghiên cứu những thay đổi được đề xuất trong phương pháp và vật liệu
Xác định và thúc đẩy các cải tiến quy trình, bao gồm việc tạo báo cáo, công cụ và bảng điều khiển Excel tiêu chuẩn và đặc biệt
Tăng năng suất bằng cách phát triển các công cụ báo cáo / dự báo tự động
Thực hiện nghiên cứu thị trường, khai thác dữ liệu, kinh doanh thông minh và định giá so sánh Phân tích công ty có thể so sánh Cách thực hiện Phân tích công ty có thể so sánh. Hướng dẫn này chỉ cho bạn từng bước cách xây dựng phân tích công ty có thể so sánh được ("Comps"), bao gồm một mẫu miễn phí và nhiều ví dụ. Comps là một phương pháp định giá tương đối xem xét các tỷ lệ của các công ty đại chúng tương tự và sử dụng chúng để xác định giá trị của một doanh nghiệp khác
Duy trì nền tảng phân tích tài chính vững chắc tạo ra các dự báo và mô hình Các loại mô hình tài chính Các loại mô hình tài chính phổ biến nhất bao gồm: mô hình 3 tuyên bố, mô hình DCF, mô hình M&A, mô hình LBO, mô hình ngân sách. Khám phá 10 loại hàng đầu
Sự thành thạo với Microsoft Excel được đề cập trong hầu hết mọi mô tả công việc của nhà phân tích tài chính; làm quen với các công cụ quản lý dữ liệu / truy vấn dữ liệu là vô cùng hữu ích (Access, SQL, Business Objects)

Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính - Trình độ cơ bản

0-3 + năm kinh doanh tài chính hoặc kinh nghiệm liên quan khác
Trình độ cao về lập mô hình tài chính Mô hình tài chính là gì Mô hình tài chính được thực hiện trong Excel để dự báo hoạt động tài chính của công ty. Tổng quan về mô hình tài chính là gì, cách thức & lý do xây dựng mô hình. kỹ thuật
Thông thạo các công thức và hàm Excel Bảng gian lận công thức Excel Formulas Cheat Sheet Finance sẽ cung cấp cho bạn tất cả các công thức quan trọng nhất để thực hiện phân tích và mô hình tài chính trong bảng tính Excel. Nếu bạn muốn trở thành một bậc thầy về phân tích tài chính Excel và một chuyên gia về xây dựng các mô hình tài chính thì bạn đã đến đúng nơi.
Yêu cầu bằng BA, BS hoặc B.Com (Bằng Cử nhân Kế toán / Tài chính / Kinh tế)
Kỹ năng phân tích và thu thập dữ liệu mạnh mẽ
Kinh doanh nhạy bén

Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính - Bằng cấp ưu tiên

3-5 năm kinh doanh tài chính hoặc kinh nghiệm khác có liên quan
MBA CFA® vs MBA CFA vs MBA. Cái nào tốt hơn cho sự nghiệp tài chính doanh nghiệp? Có nhiều ưu và nhược điểm khi học CFA hoặc MBA tùy thuộc vào con đường sự nghiệp của bạn. Cả hai đều rất được săn đón và cả hai đều có một danh sách dài các cựu sinh viên thành công. Tuy nhiên, có một số khác biệt rất quan trọng cần xem xét, tùy thuộc vào mục tiêu nghề nghiệp của bạn được ưu tiên
Tài chính, Kế toán, Kinh tế hoặc Thống kê là những lĩnh vực chính được ưu tiên
Kinh nghiệm làm việc đã được chứng minh trong một vai trò nặng về số lượng
Chứng nhận FMVA FMVA® Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari hoặc các công việc tương tự được ưu tiên
Năng lực định lượng và phân tích mạnh mẽ
Tự khởi nghiệp với kỹ năng giao tiếp giữa các cá nhân và giải quyết vấn đề tuyệt vời
Kiến thức nâng cao về Excel Các công thức Excel nâng cao phải biết Các công thức Excel nâng cao này rất cần biết và sẽ nâng các kỹ năng phân tích tài chính của bạn lên một tầm cao mới. Các hàm Excel nâng cao bạn phải biết. Tìm hiểu 10 công thức Excel hàng đầu mà mọi nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới sử dụng thường xuyên. Những kỹ năng này sẽ cải thiện công việc bảng tính của bạn trong bất kỳ nghề nghiệp nào

Mô tả công việc của nhà phân tích tài chính - Kỹ năng cá nhân và tính cách

Khả năng sắp xếp hợp lý các chức năng và đam mê học hỏi và phát triển
Kỹ năng giao tiếp mạnh mẽ, bao gồm kỹ năng giao tiếp bằng văn bản và bằng miệng
Thoải mái đối phó với sự mơ hồ và khả năng làm việc độc lập
Kinh nghiệm làm việc và trình bày với các giám đốc điều hành cấp cao
Khả năng giao tiếp và kĩ năng thuyết trình tuyệt vời; thoải mái khi tương tác với quản lý cấp điều hành
Kinh nghiệm mô hình tài chính mạnh mẽ

Trách nhiệm chính

Tăng hiệu suất tài chính thông qua phân tích kết quả tài chính, dự báo, phương sai và xu hướng
Tạo các đề xuất để trình bày cho quản lý và giám đốc điều hành
Phát triển các mô hình tài chính để hỗ trợ việc định giá Các phương pháp định giá Khi định giá một công ty như một hoạt động liên tục, có ba phương pháp định giá chính được sử dụng: phân tích DCF, các công ty có thể so sánh và các giao dịch tiền lệ. Các phương pháp định giá này được sử dụng trong ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phần, vốn cổ phần tư nhân, phát triển công ty, mua bán và sáp nhập, mua lại có đòn bẩy và tài chính, lập kế hoạch và dự báo
Hỗ trợ trong lập ngân sách vốn Lập ngân sách vốn Các phương pháp hay nhất Lập ngân sách vốn đề cập đến quá trình ra quyết định mà các công ty tuân theo về các dự án sử dụng nhiều vốn mà họ nên theo đuổi. Các dự án đòi hỏi nhiều vốn như vậy có thể là bất cứ điều gì, từ việc mở một nhà máy mới đến việc mở rộng lực lượng lao động đáng kể, thâm nhập một thị trường mới, hoặc nghiên cứu và phát triển các sản phẩm mới. và quy trình lập kế hoạch chi tiêu
Đối chiếu các giao dịch hiện có thông qua tham chiếu chéo dữ liệu đến và đi
Tiến hành phân tích so sánh và nghiên cứu thị trường để hỗ trợ phân tích tài chính nội bộ
Duy trì kiến thức kỹ thuật cập nhật về các công cụ tài chính, điều kiện thị trường và xu hướng

Để đảm bảo rằng bạn đã chuẩn bị sẵn sàng, hãy xem trực tuyến các khóa học phân tích tài chính miễn phí của chúng tôi!

Phân tích tài chính là gì?

Vị trí nhà phân tích tài chính là bắt buộc đối với việc lập kế hoạch và phân tích tài chính Nhà phân tích FP&A Trở thành Nhà phân tích FP&A tại một công ty. Chúng tôi phác thảo mức lương, kỹ năng, tính cách và sự đào tạo bạn cần cho các công việc FP&A và sự nghiệp tài chính thành công. Các nhà phân tích, quản lý và giám đốc FP&A chịu trách nhiệm cung cấp cho các nhà điều hành phân tích và thông tin mà họ cần cho các bộ phận của doanh nghiệp. Họ chịu trách nhiệm phân tích báo cáo tài chính Phân tích báo cáo tài chính Cách thực hiện Phân tích báo cáo tài chính. Hướng dẫn này sẽ dạy bạn thực hiện phân tích báo cáo tài chính của báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ bao gồm lợi nhuận, tỷ lệ, tăng trưởng, tính thanh khoản, đòn bẩy, tỷ suất lợi nhuận và khả năng sinh lời. và dự đoán kết quả hoạt động trong tương lai của công ty.Điều này có thể bao gồm dự báo doanh thu trong tương lai Doanh thu Doanh thu là giá trị của tất cả doanh thu bán hàng hóa và dịch vụ được công ty ghi nhận trong một thời kỳ. Doanh thu (còn được gọi là Doanh thu hoặc Thu nhập) là phần bắt đầu của Báo cáo Thu nhập của một công ty và thường được coi là “Dòng trên cùng” của một doanh nghiệp. và chi tiêu, cũng như mô hình hóa cấu trúc vốn và ngân sách.

Các nhà phân tích tài chính cũng thường chịu trách nhiệm theo dõi kế hoạch tài chính của công ty. Phân tích hoạt động của công ty, cùng với những thay đổi và xu hướng thị trường, không chỉ giúp nhà phân tích tạo dự báo mà còn cho phép họ tính toán phương sai giữa những dự báo đó và thực tế. Nhiệm vụ của các nhà phân tích là theo dõi và giải thích nguyên nhân của những phương sai này.

Các nhà phân tích cũng có thể thường xuyên báo cáo cho ban lãnh đạo và các bên liên quan về những phát hiện của họ và có thể góp phần vào việc định hình kế hoạch chiến lược của công ty.

Để đảm bảo bạn đã chuẩn bị, hãy xem các khóa học phân tích tài chính miễn phí của chúng tôi trực tuyến!

Các vai trò chính của nhà phân tích tài chính

Hãy vượt ra ngoài mô tả công việc Nhà phân tích tài chính chính thức và tìm hiểu sâu hơn về những gì nhà phân tích làm trong điều kiện thực tế:

Nhà phân tích tài chính đóng một vai trò trong việc xác định giá trị hiện tại của công ty và khả năng kinh doanh trong tương lai Chứng chỉ định giá kinh doanh Chứng chỉ định giá doanh nghiệp của chúng tôi có được bằng cách hoàn thành khóa học trực tuyến và học cách định giá công ty. Chứng chỉ được xác nhận bởi Tài chính. . Nhiệm vụ của nhà phân tích tài chính xoay quanh việc phân tích thông tin tài chính để đưa ra các dự báo cho một doanh nghiệp và giúp doanh nghiệp đưa ra các quyết định sáng suốt và hy vọng là chính xác.

Các nhà phân tích thường sẽ tạo và duy trì các bảng tính và trang tổng quan khác nhau để hỗ trợ việc phân tích và cung cấp thông tin chi tiết của họ. Điều này giúp cung cấp giải thích rõ ràng về các xu hướng và dữ liệu. Một số nhà phân tích cũng được giao nhiệm vụ tạo ra các mô hình để đánh giá các cơ hội đầu tư tiềm năng, tương tự như vai trò của một liên kết nghiên cứu cổ phiếu.

Các nhà phân tích tài chính nội bộ có thể gặp gỡ các nhà quản lý dự án khác nhau để thảo luận về hiệu suất. Nhà phân tích có thể có nhiệm vụ phỏng vấn những người quản lý này để xác định chắc chắn nguyên nhân của những sai lệch nhất định về hiệu suất.

Thông tin xác thực tiêu biểu cho nhà phân tích tài chính là gì?

Hầu hết các nhà phân tích đều có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ trong lĩnh vực liên quan đến kinh doanh. Chuyên môn phổ biến nhất là trong lĩnh vực tài chính, mặc dù một số nhà phân tích khuyên bạn nên bắt đầu với bằng kế toán, vì nó cung cấp nền tảng vững chắc hơn để phân tích hoạt động của báo cáo tài chính Ba báo cáo tài chính Ba báo cáo tài chính là báo cáo thu nhập, bảng cân đối kế toán và báo cáo của các dòng tiền. Ba tuyên bố cốt lõi này rất phức tạp.

Thêm một chỉ định thực tế, chẳng hạn như Chứng chỉ FMVA® của Nhà phân tích Mô hình & Định giá Tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari, đang trở thành một nâng cấp chuyên nghiệp ngày càng phổ biến cho một nhà phân tích tài chính. Chỉ định tập trung vào mô hình tài chính này dạy cho các nhà phân tích cách tạo ra phân tích tài chính nâng cao bằng Excel, PowerPoint và các công cụ thực sự của một nhà phân tích. Tìm hiểu thêm về các chứng chỉ phân tích tài chính hàng đầu Các chứng chỉ tài chính hàng đầu Danh sách các chứng chỉ tài chính hàng đầu. Tìm hiểu tổng quan về các chứng chỉ tài chính tốt nhất dành cho các chuyên gia trên khắp thế giới làm việc trong lĩnh vực này. Hướng dẫn này so sánh 6 chương trình hàng đầu để trở thành nhà phân tích tài chính được chứng nhận từ các nhà cung cấp chương trình khác nhau như CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.

Bản mô tả công việc của nhà phân tích tài chính này được lấy cảm hứng từ những trách nhiệm được nêu trong các bài đăng từ Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments và PricewaterhouseCoopers.

Để đảm bảo rằng bạn đã chuẩn bị cho một cuộc phỏng vấn, hãy xem trực tuyến các khóa học phân tích tài chính miễn phí của Finance!

Bản đồ nghề nghiệp

Để xem bạn phù hợp nhất với loại vị trí nào, hãy khám phá bản đồ nghề nghiệp tương tác của chúng tôi và xem liệu bạn có đủ mọi thứ mà mô tả công việc nhà phân tích tài chính này đang tìm kiếm hay không!

Các công việc của nhà phân tích tài chính ngân hàng bao gồm ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư Ngân hàng đầu tư là bộ phận của một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính phục vụ các chính phủ, tập đoàn và tổ chức bằng cách cung cấp các dịch vụ tư vấn bảo lãnh phát hành (huy động vốn) và mua bán và sáp nhập (M&A). Ngân hàng đầu tư đóng vai trò trung gian, nghiên cứu, bán hàng & kinh doanh và ngân hàng thương mại Hồ sơ nghề nghiệp Ngân hàng thương mại Con đường sự nghiệp Ngân hàng thương mại là cung cấp cho khách hàng các sản phẩm tín dụng như cho vay có kỳ hạn, hạn mức tín dụng quay vòng, cơ sở vật chất hợp vốn, dịch vụ quản lý tiền mặt và các dịch vụ cố định khác sản phẩm thu nhập. Là một nhà phân tích tín dụng hoặc người quản lý tài khoản, bạn đưa ra lời khuyên tài chính. Các công việc thể chế bao gồm cổ phần tư nhân Cổ phần tư nhân Hồ sơ nghề nghiệp Các nhà phân tích cổ phần tư nhân &các công ty liên kết thực hiện công việc tương tự như trong ngân hàng đầu tư. Công việc bao gồm mô hình tài chính, định giá, làm việc nhiều giờ và lương cao. Vốn cổ phần tư nhân (PE) là một quá trình phát triển nghề nghiệp phổ biến đối với các chủ ngân hàng đầu tư (IB). Các nhà phân tích trong IB thường mơ ước “tốt nghiệp” để trở thành bên mua, nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư. Công việc tại các tập đoàn bao gồm quan hệ nhà đầu tư, phát triển công ty Phát triển công ty Phát triển công ty là nhóm tại một tập đoàn chịu trách nhiệm đưa ra các quyết định chiến lược nhằm phát triển và cơ cấu lại hoạt động kinh doanh của mình, thiết lập quan hệ đối tác chiến lược, tham gia vào hoạt động mua bán và sáp nhập (M&A) và / hoặc đạt được sự xuất sắc của tổ chức. Corp Dev cũng theo đuổi các cơ hội tận dụng giá trị của nền tảng kinh doanh của công ty. , kho bạc và lập kế hoạch và phân tích tài chính (FP&A) Lập kế hoạch và phân tích tài chính FP&A (FP &A) là một chức năng quan trọng tại một tập đoàn. Các chuyên gia FP&A hỗ trợ việc ra quyết định điều hành cho Giám đốc điều hành, Giám đốc tài chính và Hội đồng quản trị bằng việc lập kế hoạch, phân tích và mô hình hóa. Tìm hiểu công việc của một nhà phân tích, quản lý hoặc giám đốc FP&A - mức lương, yêu cầu, trình độ học vấn, kỹ năng.

Ngoài Mô tả Công việc của Nhà phân tích Tài chính

Hy vọng rằng, hướng dẫn này đã cung cấp cho bạn một chỉ dẫn rõ ràng về các yêu cầu công việc và hồ sơ cho các nhà phân tích tài chính. Finance là nhà cung cấp chính thức của Chứng chỉ FMVA® Mô hình & Định giá Tài chính toàn cầu (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và Ferrari, chương trình chứng nhận được thiết kế để giúp bất kỳ ai trở thành nhà tài chính đẳng cấp thế giới chuyên nghiệp.

Để tìm hiểu thêm, hãy xem các mô tả công việc bổ sung dưới đây:

Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích giỏi The Analyst Trifecta® Guide Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm
Nhân viên ngân hàng cá nhân Mô tả công việc Nhân viên ngân hàng cá nhân Mô tả công việc Nhân viên ngân hàng cá nhân cung cấp sự trợ giúp trong việc quản lý và giám sát các nhu cầu tài chính của tài khoản ngân hàng cá nhân của khách hàng. Chi tiết Mô tả Công việc của Personal Banker bao gồm Hỗ trợ khách hàng trong việc mở, quản lý và tối ưu hóa tài khoản ngân hàng của họ và các sản phẩm khác, theo đuổi khách hàng tiềm năng và khách hàng tiềm năng
Nghiên cứu vốn chủ sở hữu Mô tả công việc Nghiên cứu vốn chủ sở hữu Mô tả công việc Mô tả công việc liên kết nghiên cứu vốn chủ sở hữu này phác thảo các kỹ năng, kinh nghiệm và giáo dục chính cần thiết cho công việc. Các cộng sự nghiên cứu cổ phiếu cung cấp phân tích dữ liệu chứng khoán để thông báo cho các nhà quản lý quỹ và hỗ trợ họ trong quá trình đầu tư. Lĩnh vực này yêu cầu chuyên môn giải quyết vấn đề và kiến thức rộng về thị trường chứng khoán
Ngân hàng đầu tư Mô tả công việc Ngân hàng đầu tư Mô tả công việc Ngân hàng đầu tư Bản mô tả công việc này trình bày các kỹ năng chính, trình độ học vấn và kinh nghiệm làm việc cần thiết để trở thành nhà phân tích hoặc cộng tác viên IB
Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng Mô tả công việc Bản mô tả công việc Nhà phân tích tín dụng này phác thảo các kỹ năng, kinh nghiệm và học vấn chính cho vị trí này. Một nhà phân tích tín dụng cần đánh giá