Danh mục đầu tư là một tập hợp các tài sản tài chính thuộc sở hữu của một nhà đầu tư có thể bao gồm trái phiếu Trái phiếu Trái phiếu là chứng khoán có thu nhập cố định được phát hành bởi các tập đoàn và chính phủ để huy động vốn. Công ty phát hành trái phiếu vay vốn từ trái chủ và thanh toán cố định cho họ với lãi suất cố định (hoặc thay đổi) trong một thời hạn nhất định. , cổ phiếu, tiền tệ, tiền và các khoản tương đương tiền Tương đương tiền Tiền và các khoản tương đương tiền có tính thanh khoản cao nhất trong tất cả các tài sản trên bảng cân đối kế toán. Các khoản tương đương tiền bao gồm chứng khoán thị trường tiền tệ, các khoản chấp nhận của ngân hàng và hàng hóa. Hơn nữa, nó đề cập đến một nhóm các khoản đầu tư mà nhà đầu tư sử dụng để kiếm lợi nhuận trong khi đảm bảo rằng vốn hoặc tài sản được bảo toàn.
Các thành phần của một danh mục đầu tư
Các tài sản được bao gồm trong một danh mục đầu tư được gọi là các loại tài sản. Nhà đầu tư hoặc cố vấn tài chính Cố vấn tài chính Cố vấn tài chính là một chuyên gia tài chính cung cấp dịch vụ tư vấn và tư vấn về tài chính của một cá nhân hoặc tổ chức. Các cố vấn tài chính có thể giúp các cá nhân và công ty đạt được mục tiêu tài chính của họ sớm hơn bằng cách cung cấp cho khách hàng của họ các chiến lược và cách thức để tạo ra nhiều nhu cầu của cải hơn để đảm bảo rằng có sự kết hợp tốt giữa các loại tài sản để duy trì sự cân bằng, giúp thúc đẩy tăng trưởng vốn với giới hạn hoặc rủi ro được kiểm soát. Một danh mục đầu tư có thể chứa những điều sau đây:
1. Cổ phiếu
Cổ phiếu là thành phần phổ biến nhất của danh mục đầu tư. Chúng đề cập đến một phần hoặc cổ phần của một công ty. Có nghĩa là chủ sở hữu cổ phiếu là chủ sở hữu một phần của công ty. Quy mô cổ phần sở hữu phụ thuộc vào số lượng cổ phần mà anh ta sở hữu.
Cổ phiếu là một nguồn thu nhập bởi vì khi một công ty tạo ra lợi nhuận, nó chia sẻ một phần lợi nhuận thông qua cổ tức Cổ tức Cổ tức là một phần lợi nhuận và lợi nhuận giữ lại mà một công ty trả cho các cổ đông của mình. Khi một công ty tạo ra lợi nhuận và tích lũy lợi nhuận để lại, những khoản thu nhập đó có thể được tái đầu tư vào công việc kinh doanh hoặc trả cho cổ đông dưới dạng cổ tức. cho các cổ đông của nó. Ngoài ra, khi cổ phiếu được mua, chúng cũng có thể được bán với giá cao hơn, tùy thuộc vào kết quả hoạt động của công ty.
2. Trái phiếu
Khi một nhà đầu tư mua trái phiếu, anh ta đang cho công ty phát hành trái phiếu vay tiền, chẳng hạn như chính phủ, một công ty hoặc một cơ quan. Trái phiếu có ngày đáo hạn, có nghĩa là ngày số tiền gốc được sử dụng để mua trái phiếu được trả lại cùng với lãi suất. So với cổ phiếu, trái phiếu không gây ra nhiều rủi ro, nhưng mang lại phần thưởng tiềm năng thấp hơn.
3. Đầu tư thay thế
Các khoản đầu tư thay thế cũng có thể được đưa vào danh mục đầu tư. Chúng có thể là những tài sản mà giá trị của nó có thể tăng lên và nhân lên, chẳng hạn như vàng, dầu và bất động sản. Các khoản đầu tư thay thế thường ít được giao dịch rộng rãi hơn các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu.
Các loại danh mục đầu tư
Danh mục đầu tư có nhiều loại khác nhau, tùy theo chiến lược đầu tư của họ.
1. Danh mục đầu tư tăng trưởng
Ngay từ cái tên, mục đích của danh mục đầu tư tăng trưởng là thúc đẩy tăng trưởng bằng cách chấp nhận rủi ro lớn hơn, bao gồm đầu tư vào các ngành đang phát triển. Các danh mục đầu tư tập trung vào đầu tư tăng trưởng thường mang lại cả phần thưởng tiềm năng cao hơn và đồng thời có rủi ro tiềm ẩn cao hơn. Đầu tư tăng trưởng thường liên quan đến đầu tư vào các công ty trẻ hơn có nhiều tiềm năng phát triển hơn so với các công ty lớn hơn, lâu đời hơn.
2. Danh mục thu nhập
Nói chung, danh mục đầu tư thu nhập tập trung nhiều hơn vào việc đảm bảo thu nhập thường xuyên từ các khoản đầu tư thay vì tập trung vào thu nhập tiềm năng vốn. Một ví dụ là mua cổ phiếu dựa trên cổ tức của cổ phiếu hơn là dựa trên lịch sử tăng giá cổ phiếu.
3. Danh mục giá trị
Đối với danh mục đầu tư giá trị, một nhà đầu tư tận dụng lợi thế của việc mua tài sản rẻ bằng cách định giá. Chúng đặc biệt hữu ích trong thời kỳ kinh tế khó khăn khi nhiều doanh nghiệp và khoản đầu tư phải vật lộn để tồn tại và trụ vững. Sau đó, các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty có tiềm năng sinh lời nhưng hiện đang được định giá thấp hơn mức mà phân tích cho là giá trị thị trường hợp lý của họ. Nói tóm lại, đầu tư giá trị tập trung vào việc tìm kiếm những món hời trên thị trường.
Các bước trong việc xây dựng danh mục đầu tư
Để tạo ra một danh mục đầu tư tốt, nhà đầu tư hoặc nhà quản lý tài chính cần lưu ý các bước sau.
1. Xác định mục tiêu của danh mục đầu tư
Các nhà đầu tư nên trả lời câu hỏi về danh mục đầu tư là gì để có định hướng về những khoản đầu tư nào sẽ được thực hiện.
2. Giảm thiểu doanh thu đầu tư
Một số nhà đầu tư thích liên tục mua và sau đó bán cổ phiếu trong một khoảng thời gian rất ngắn. Họ cần nhớ rằng điều này làm tăng chi phí giao dịch. Ngoài ra, một số khoản đầu tư chỉ đơn giản là mất thời gian trước khi chúng cuối cùng được đền đáp.
3. Đừng chi tiêu quá nhiều cho một tài sản
Giá mua một tài sản càng cao thì điểm hòa vốn để đáp ứng càng cao. Vì vậy, giá tài sản càng thấp thì lợi nhuận có thể càng cao.
4. Không bao giờ dựa vào một khoản đầu tư duy nhất
Như câu ngạn ngữ cũ, "Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ." Chìa khóa cho một danh mục đầu tư thành công là đa dạng hóa các khoản đầu tư. Khi một số khoản đầu tư đang giảm, những khoản khác có thể tăng lên. Việc nắm giữ nhiều khoản đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể cho nhà đầu tư.
Tài nguyên bổ sung
Cảm ơn bạn đã đọc phần giải thích của Finance về danh mục đầu tư. Finance cung cấp Chứng chỉ FMVA® cho Nhà phân tích mô hình và định giá tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari dành cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và thăng tiến trong sự nghiệp của bạn, các nguồn sau đây sẽ hữu ích:
- Đầu tư thay thế Đầu tư thay thế Đầu tư thay thế là đầu tư vào các tài sản khác với tiền mặt, cổ phiếu và trái phiếu. Các khoản đầu tư thay thế có thể là đầu tư vào tài sản hữu hình như kim loại quý hoặc rượu. Ngoài ra, chúng có thể là các khoản đầu tư vào các tài sản tài chính như vốn cổ phần tư nhân, chứng khoán khó khăn và quỹ phòng hộ.
- Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Hướng dẫn đầu tư cho người mới bắt đầu của Tài chính sẽ dạy cho bạn những điều cơ bản về đầu tư và cách bắt đầu. Tìm hiểu về các chiến lược và kỹ thuật giao dịch khác nhau và về các thị trường tài chính khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào.
- Đầu tư chứng khoán: Hướng dẫn Đầu tư Giá trị Đầu tư Chứng khoán: Hướng dẫn Đầu tư Giá trị Kể từ khi xuất bản cuốn "Nhà đầu tư thông minh" của Ben Graham, cái thường được gọi là "đầu tư giá trị" đã trở thành một trong những phương pháp được coi trọng và được nhiều người theo dõi nhất chọn kho.
- Các loại tài sản Các loại tài sản Các loại tài sản thông thường bao gồm tài sản hiện tại, dài hạn, vật chất, vô hình, hoạt động và không hoạt động. Xác định chính xác và