Xếp hạng Bền vững của Sao mai là một cách nhất quán và khách quan để các nhà đầu tư đánh giá quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ là một tập hợp tiền được thu thập từ nhiều nhà đầu tư với mục đích đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác. Các quỹ tương hỗ thuộc sở hữu của một nhóm các nhà đầu tư và được quản lý bởi các chuyên gia. Tìm hiểu về các loại quỹ khác nhau, cách chúng hoạt động cũng như lợi ích và sự đánh đổi khi đầu tư vào chúng và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) dựa trên tác động đến môi trường, xã hội và quản trị công ty (ESG) của chúng.
Nguồn
Được thực hiện vào năm 2016, Xếp hạng Tính bền vững của Sao mai là xếp hạng trong số năm quả địa cầu, thay vì sao. Nó cho biết quỹ hoặc khoản đầu tư được đánh giá là thấp nhất (một quả địa cầu), dưới mức trung bình (hai quả địa cầu), trung bình (ba quả địa cầu), trên trung bình (bốn quả địa cầu) hay cao nhất (năm quả địa cầu) trong nhóm ngành tương đương của nó. Người dùng có thể tìm thấy xếp hạng bền vững trên các trang báo giá quỹ của trang web Morningstar. Xếp hạng được phát hành lại hàng tháng.
Môi trường, Xã hội và Quản trị (ESG)
Môi trường, xã hội và quản trị ESG (Môi trường, xã hội và quản trị) Môi trường, xã hội và quản trị (ESG) là các tiêu chí thiết lập hoàn toàn khuôn khổ để đánh giá tác động của tính bền vững và là ba yếu tố chính khi đo lường tính bền vững và xã hội tác động của các khoản đầu tư. Các nhà đầu tư ngày càng có ý thức hơn về các yếu tố ESG khi đầu tư và một số người cho rằng các công ty có mức độ cân nhắc cao hơn đối với các yếu tố ESG có xu hướng hoạt động tốt hơn các công ty không có.
Thuộc về môi trường
Các mối quan tâm về môi trường tập trung vào các lĩnh vực như biến đổi khí hậu và tính bền vững Tính bền vững Tính bền vững về cơ bản là khả năng cung cấp cho các nhu cầu của thế hệ hiện tại bằng cách sử dụng các nguồn tài nguyên sẵn có mà không gây ảnh hưởng đến các thế hệ tương lai. Thông thường, chúng bao gồm việc xem xét các yếu tố bên ngoài, chẳng hạn như lượng khí thải carbon từ nhiên liệu hóa thạch và làm giảm lượng nguyên liệu thô hữu hạn của hành tinh.
Xã hội
Các mối quan tâm của xã hội tập trung vào các lĩnh vực như đa dạng, nhân quyền, bảo vệ người tiêu dùng và phúc lợi động vật.
Quản trị
Các mối quan tâm về quản trị công ty tập trung vào các lĩnh vực như cơ cấu quản lý Cơ cấu công ty Cơ cấu công ty đề cập đến việc tổ chức các phòng ban hoặc đơn vị kinh doanh khác nhau trong một công ty. Tùy thuộc vào mục tiêu của công ty và ngành, quan hệ nhân viên, lương thưởng cho người điều hành và lương thưởng cho nhân viên.
Giải thích về xếp hạng tính bền vững của Morningstar
Morningstar đã triển khai hệ thống đánh giá tính bền vững do sự nổi bật ngày càng tăng của đầu tư có trách nhiệm và đầu tư bền vững.
Hệ thống đánh giá dựa trên hai thành phần được phát triển bởi Sustainablenalytics, một công ty con của Morningstar. Công ty phân tích bền vững chuyên đánh giá các công ty niêm yết dựa trên hiệu suất ESG của họ. Hai thành phần được đánh giá là:
- Điểm ESG
- Tranh cãi ESG
Điểm ESG
Các quỹ được cho điểm ESG dựa trên việc đánh giá sự chuẩn bị, công bố thông tin và hiệu quả hoạt động của các công ty cơ sở. Các công ty trong danh mục đầu tư của quỹ được xếp loại trên thang điểm từ 0 đến 100 so với các công ty khác trong nhóm công nghiệp toàn cầu.
Dựa trên hệ thống tính điểm, điểm 0 là điểm kém nhất có thể xảy ra, điểm 50 là điểm trung bình và điểm 100 là điểm tốt nhất có thể.
Tranh cãi ESG
Các tranh cãi của ESG bao gồm nghiên cứu xác định các công ty trong quỹ có liên quan đến các sự cố tác động tiêu cực đến các bên liên quan, môi trường hoặc hoạt động của công ty. Chúng có thể bao gồm những thứ như:
- Rắc rối pháp lý (phân biệt đối xử hoặc kiện tụng tai tiếng)
- Thiệt hại môi trường (tràn dầu)
- Hành vi gian lận (gian lận kế toán)
Phân tích bền vững cung cấp xếp hạng gây tranh cãi từ một đến năm cho các công ty và cung cấp đánh giá liên quan.
Điều kiện
Để Morningstar có thể cung cấp cho một quỹ tương hỗ hoặc Quỹ giao dịch hoán đổi ETF (ETF), Quỹ giao dịch hối đoái (ETF) là một phương tiện đầu tư phổ biến nơi danh mục đầu tư có thể linh hoạt và đa dạng hơn trên một loạt các loại tài sản có sẵn. Tìm hiểu về các loại ETF khác nhau bằng cách đọc hướng dẫn này. xếp hạng bền vững, ít nhất một nửa tài sản của quỹ được quản lý (AUM) phải đi kèm với điểm ESG của công ty. Xếp hạng Bền vững của Morningstar sau đó sẽ lấy điểm của danh mục đầu tư và giảm bất kỳ điểm nào phát sinh từ các tranh cãi của ESG.
Thông tin chi tiết về xếp hạng tính bền vững của Morningstar
Theo Morningstar, các quỹ tương hỗ và ETF duy trì xếp hạng tính bền vững cao hơn có chất lượng cao hơn và là tài sản nắm giữ lâu dài bền vững hơn. Do đó, các quỹ này phân bổ vốn cho các công ty được ưu đãi hơn, ít biến động hơn và duy trì hào kinh tế rộng rãi.
Với Xếp hạng Bền vững của Morningstar, các nhà đầu tư có thể tìm thấy các quỹ đầu tư lý tưởng cho hồ sơ hoàn vốn rủi ro cá nhân của họ trong khi vẫn duy trì danh mục đầu tư nghiêng về đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội / Đầu tư bền vững
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội được gọi là đầu tư bền vững, có đạo đức hoặc “xanh”. Nó liên quan đến việc xem xét các yếu tố ESG khác nhau trong một chiến lược đầu tư nhằm mục đích vừa tăng lợi nhuận tài chính, vừa thúc đẩy những thay đổi tích cực về môi trường / xã hội trên thế giới trong khi duy trì quản trị doanh nghiệp minh bạch và hiệu quả.
Theo triết lý đầu tư, các học viên nhấn mạnh mối quan tâm của ESG để xác định các công ty chất lượng cao hơn. Về cơ bản, các công ty có lợi nhuận, nhưng cũng xem xét lợi ích tốt nhất của xã hội liên quan đến các yếu tố ESG, bền vững hơn trong dài hạn và do đó, sẽ đạt được lợi nhuận có điều chỉnh rủi ro cao hơn trong dài hạn.
Bài đọc liên quan
Finance cung cấp Chứng chỉ Ngân hàng & Nhà phân tích Tín dụng được Chứng nhận (CBCA) ™ CBCA ™ Chứng nhận Công nhận Nhà phân tích Tín dụng & Ngân hàng Được Chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, cho vay trả nợ, và hơn thế nữa. chương trình cấp chứng chỉ cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và thăng tiến trong sự nghiệp của bạn, các nguồn sau đây sẽ hữu ích:
- Trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp (CSR) Trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp (CSR) Trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp (CSR) đề cập đến các chiến lược mà các công ty thực hiện như một phần của quản trị công ty được thiết kế để
- Trách nhiệm pháp lý về môi trường Trách nhiệm pháp lý về môi trường Trách nhiệm pháp lý về môi trường đề cập đến các chi phí môi trường tiềm ẩn mà người mua phải chịu khi mua hoặc thuê tài sản. Nợ phải trả phát sinh khi
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing là nơi một công ty chi tiền để quảng cáo và tiếp thị rằng hàng hóa hoặc dịch vụ của họ thân thiện với môi trường trong khi trên thực tế, chúng không
- Ngoại ứng tiêu cực Ngoại ứng tiêu cực Ngoại ứng tiêu cực xảy ra khi sản phẩm và / hoặc việc tiêu thụ một hàng hóa hoặc dịch vụ có tác động tiêu cực đến một bên thứ ba bên ngoài thị trường. Một giao dịch thông thường liên quan đến hai bên, tức là người tiêu dùng và nhà sản xuất, được gọi là bên thứ nhất và thứ hai trong giao dịch.