Nếu bạn muốn học Excel cho tài chính, thì bạn đã đến đúng chỗ. Tại Finance, chúng tôi có sứ mệnh giúp bạn thăng tiến sự nghiệp của mình với tư cách là một nhà phân tích tài chính… và trở thành chuyên gia về Excel là một phần quan trọng trong số đó.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi đã chia nhỏ những gì chúng tôi tin là các hàm Excel quan trọng nhất đối với các chuyên gia tài chính. Nếu bạn làm theo cách của mình thông qua danh sách này, chúng tôi tin rằng bạn sẽ được chuẩn bị tốt để trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới Hướng dẫn của Analyst Trifecta® Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm trong Excel.
10 hàm Excel hàng đầu cho tài chính
Dưới đây là 10 hàm và công thức quan trọng nhất mà bạn cần biết, đơn giản và dễ hiểu. Làm theo hướng dẫn này và bạn sẽ sẵn sàng giải quyết mọi vấn đề tài chính trong Excel. Cần lưu ý rằng mặc dù mỗi công thức và hàm này hữu ích một cách độc lập, nhưng chúng cũng có thể được sử dụng trong các tổ hợp khiến chúng thậm chí còn mạnh mẽ hơn. Chúng tôi sẽ chỉ ra những kết hợp này bất cứ khi nào có thể.
# 1 XNPV
Công thức: = XNPV (chiết khấu_tỷ lệ, dòng tiền_nguồn tiền, ngày tháng)
Công thức số một trong Excel cho các chuyên gia tài chính phải là XNPV. Bất kỳ phân tích định giá nào nhằm xác định giá trị của một công ty sẽ cần phải xác định Giá trị hiện tại ròng (NPV) của một loạt các dòng tiền.
Không giống như hàm NPV thông thường trong Excel, XNPV tính đến các ngày cụ thể cho các dòng tiền và do đó, hữu ích và chính xác hơn nhiều.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem khóa học Excel Crash miễn phí của chúng tôi.
# 2 XIRR
Công thức: = XIRR (dòng tiền, ngày tháng)
Liên quan chặt chẽ đến XNPV, một chức năng quan trọng khác là XIRR XIRR vs IRR Tại sao lại sử dụng XIRR vs IRR. XIRR ấn định ngày cụ thể cho từng dòng tiền riêng lẻ, làm cho nó chính xác hơn IRR khi xây dựng mô hình tài chính trong Excel. , xác định tỷ suất hoàn vốn nội bộ của một loạt dòng tiền, vào các ngày cụ thể.
XIRR nên luôn được sử dụng theo công thức IRR thông thường, vì khoảng thời gian giữa các dòng tiền rất khó có thể hoàn toàn giống nhau.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi so sánh XIRR vs IRR trong Excel XIRR vs IRR Tại sao sử dụng XIRR vs IRR. XIRR ấn định ngày cụ thể cho từng dòng tiền riêng lẻ, làm cho nó chính xác hơn IRR khi xây dựng mô hình tài chính trong Excel. .
# 3 GƯƠNG
Công thức: = MIRR (dòng tiền, chi phí đi vay, tỷ lệ tái đầu tư)
Đây là một biến thể khác của tỷ suất hoàn vốn nội bộ Tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) Tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) là tỷ lệ chiết khấu làm cho giá trị hiện tại ròng (NPV) của một dự án bằng không. Nói cách khác, đó là tỷ suất lợi nhuận kép hàng năm dự kiến sẽ kiếm được trên một dự án hoặc khoản đầu tư. điều đó rất quan trọng đối với các chuyên gia tài chính. M là viết tắt của Modified, và công thức này đặc biệt hữu ích nếu tiền từ một khoản đầu tư được đầu tư vào một khoản đầu tư khác.
Ví dụ, hãy tưởng tượng nếu dòng tiền từ một doanh nghiệp tư nhân sau đó được đầu tư vào trái phiếu chính phủ.
Nếu doanh nghiệp có lợi tức cao và tạo ra tỷ suất hoàn vốn nội bộ IRR (IRR) 18% thì Tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) là tỷ lệ chiết khấu làm cho giá trị hiện tại ròng (NPV) của một dự án bằng không. Nói cách khác, đó là tỷ suất lợi nhuận kép hàng năm dự kiến sẽ kiếm được trên một dự án hoặc khoản đầu tư. , nhưng tiền mặt được tái đầu tư vào trái phiếu chỉ ở mức 8%, Tỷ suất hoàn vốn nội bộ IRR kết hợp (IRR) Tỷ suất hoàn vốn nội bộ (IRR) là tỷ lệ chiết khấu tạo nên giá trị hiện tại ròng (NPV) của một dự án số không. Nói cách khác, đó là tỷ suất lợi nhuận kép hàng năm dự kiến sẽ kiếm được trên một dự án hoặc khoản đầu tư. sẽ thấp hơn nhiều so với 18% (nó sẽ là 15%, như thể hiện trong ví dụ bên dưới).
Dưới đây là Ví dụ về MIRR đang hoạt động.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem khóa học Excel Crash miễn phí của chúng tôi.
# 4 PMT
Công thức: = PMT (tỷ lệ, số kỳ, giá trị hiện tại)
Đây là một hàm rất phổ biến trong Excel dành cho các chuyên gia tài chính làm việc với mô hình tài chính bất động sản REFM Khóa học REFM của chúng tôi được thiết kế để đào tạo bạn cách xây dựng mô hình tài chính thiết kế bất động sản từ rác trong Excel. Nhận khóa học REFM của chúng tôi ngay bây giờ. Công thức này dễ được coi là công cụ tính thanh toán thế chấp.
Với lãi suất, và một số khoảng thời gian (năm, tháng, v.v.) và tổng giá trị của khoản vay (ví dụ: thế chấp), bạn có thể dễ dàng tìm ra số tiền phải trả.
Hãy nhớ điều này tạo ra tổng số tiền thanh toán, bao gồm cả gốc và lãi.
Hãy xem ví dụ dưới đây cho biết các khoản thanh toán hàng năm và hàng tháng cho khoản thế chấp trị giá 1 triệu đô la với thời hạn 30 năm và lãi suất 4,5%.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem khóa học lập mô hình tài chính bất động sản của chúng tôi!
# 5 IPMT
Công thức: = IPMT (tỷ lệ, khoảng thời gian hiện tại #, tổng số khoảng thời gian, giá trị hiện tại)
IPMT tính toán phần lãi của một khoản thanh toán nợ cố định. Hàm Excel này hoạt động rất tốt khi kết hợp với hàm PMT ở trên. Bằng cách tách các khoản thanh toán lãi suất trong mỗi kỳ, sau đó chúng tôi có thể đi đến các khoản thanh toán gốc trong mỗi kỳ bằng cách lấy chênh lệch của PMT và IMPT.
Trong ví dụ dưới đây, chúng ta có thể thấy rằng khoản thanh toán lãi suất trong năm thứ 5 là $ 41,844 cho một khoản vay 30 năm với lãi suất 4,5%.
# 6 HIỆU QUẢ
Công thức: = EFFECT (lãi suất, số kỳ mỗi năm)
Hàm tài chính này trong Excel trả về lãi suất hàng năm hiệu quả đối với lãi kép không hàng năm. Đây là một hàm rất quan trọng trong Excel đối với các chuyên gia tài chính, đặc biệt là những người liên quan đến cho vay hoặc đi vay.
Ví dụ: lãi suất hàng năm (APR) 20,0% cộng gộp hàng tháng thực sự là lãi suất hiệu dụng hàng năm 21,94%.
Xem ví dụ chi tiết về hàm Excel này bên dưới.
# 7 DB
Công thức: = DB (chi phí, giá trị còn lại, tuổi thọ / số kỳ, thời kỳ hiện tại)
Đây là một hàm Excel tuyệt vời cho kế toán Công ty kế toán công bao gồm các kế toán viên có công việc phục vụ doanh nghiệp, cá nhân, chính phủ và tổ chức phi lợi nhuận bằng cách lập báo cáo tài chính, thuế và các chuyên gia tài chính. Nếu bạn muốn tránh xây dựng một lịch khấu hao Số dư giảm dần (DB) lớn. mỗi kỳ với công thức này.
Dưới đây là một ví dụ về cách sử dụng công thức này để xác định khấu hao DB.
Trong mô hình tài chính Mô hình tài chính là gì Mô hình tài chính được thực hiện trong Excel để dự báo hoạt động tài chính của công ty. Tổng quan về mô hình tài chính là gì, cách thức & lý do xây dựng mô hình. , các nhà phân tích thường xây dựng lịch trình khấu hao theo cách thủ công. Để tìm hiểu thêm, hãy xem loạt khóa học lập mô hình tài chính của chúng tôi.
# 8 TỶ LỆ
Công thức: = RATE (số kỳ, thanh toán phiếu giảm giá mỗi kỳ, giá trái phiếu, mệnh giá trái phiếu, loại)
Hàm RATE có thể được sử dụng để tính toán Lợi nhuận đến hạn cho một chứng khoán. Điều này rất hữu ích khi xác định tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm thu được từ việc mua trái phiếu.
# 9 FV
Công thức: = FV (tỷ lệ, số kỳ, khoản thanh toán, giá trị bắt đầu, loại)
Chức năng này rất hữu ích nếu bạn muốn biết mình sẽ có bao nhiêu tiền trong tương lai, với số dư ban đầu, các khoản thanh toán thường xuyên và lãi suất kép.
Trong ví dụ dưới đây, bạn sẽ thấy điều gì xảy ra với 25 triệu đô la nếu nó tăng trưởng ở mức 4,5% hàng năm trong 30 năm và nhận được 1 triệu đô la mỗi năm bổ sung vào tổng số dư. Kết quả là $ 154,6 triệu.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem Khóa học Công thức Excel Nâng cao của chúng tôi.
# 10 SLOPE
Công thức: = SLOPE (biến phụ thuộc, biến độc lập)
Các chuyên gia tài chính thường phải tính toán bản Beta chưa được phát hành / Bản Beta chưa được cung cấp tài sản (Asset Beta) là sự biến động của lợi nhuận cho một doanh nghiệp, mà không tính đến đòn bẩy tài chính của nó. Nó chỉ tính đến tài sản của nó. Nó so sánh rủi ro của một công ty không được bảo hiểm với rủi ro của thị trường. Nó được tính bằng cách lấy beta vốn chủ sở hữu và chia nó cho 1 cộng với nợ đã điều chỉnh thuế cho vốn chủ sở hữu (biến động) của một cổ phiếu khi thực hiện phân tích định giá và mô hình tài chính. Trong khi bạn có thể lấy bản Beta của cổ phiếu từ Dữ liệu Tài chính Bloomberg Nơi tìm dữ liệu cho các nhà phân tích tài chính - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR và nhiều nguồn dữ liệu tài chính khác dành cho các nhà phân tích tài chính trực tuyến hoặc từ CapIQ CapIQ CapIQ (viết tắt của Capital IQ) là một nền tảng thông minh thị trường được thiết kế bởi Standard & Poor's (S&P).Nền tảng này được sử dụng rộng rãi trong nhiều lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, bao gồm ngân hàng đầu tư, nghiên cứu cổ phiếu, quản lý tài sản và hơn thế nữa. Nền tảng Capital IQ cung cấp nghiên cứu, dữ liệu và phân tích ở chế độ riêng tư, công khai, thường là phương pháp hay nhất để tự xây dựng phân tích trong Excel.
Hàm độ dốc trong Excel cho phép bạn dễ dàng tính toán Beta chưa được công bố Beta / Tài sản Beta chưa được công bố (Asset Beta) là mức độ biến động của lợi nhuận cho một doanh nghiệp mà không cần xem xét đến đòn bẩy tài chính của nó. Nó chỉ tính đến tài sản của nó. Nó so sánh rủi ro của một công ty không được bảo hiểm với rủi ro của thị trường. Nó được tính toán bằng cách lấy beta vốn chủ sở hữu và chia nó cho 1 cộng với nợ đã điều chỉnh thuế cho vốn chủ sở hữu, dựa trên lợi nhuận hàng tuần của một cổ phiếu và chỉ số bạn muốn so sánh với nó.
Ví dụ dưới đây cho thấy chính xác cách tính beta trong Excel để phân tích tài chính.
Để tìm hiểu thêm, hãy xem các khóa học định giá của chúng tôi trực tuyến.
Tải xuống Mẫu miễn phí
Nhập tên và email của bạn vào biểu mẫu bên dưới và tải xuống mẫu miễn phí ngay bây giờ!
Thêm tài nguyên Excel cho Tài chính
Chúng tôi hy vọng đây là một hướng dẫn hữu ích về Excel for Finance. Tại Finance, chúng tôi thực hiện sứ mệnh giúp mọi nhà phân tích tài chính trở nên đẳng cấp thế giới. Những nguồn Tài chính dưới đây sẽ vô cùng quý giá giúp bạn trên con đường này.
Các nguồn lực liên quan bao gồm:
- Các công thức Excel nâng cao Các công thức Excel nâng cao phải biết Các công thức Excel nâng cao này rất cần biết và sẽ nâng các kỹ năng phân tích tài chính của bạn lên một tầm cao mới. Các hàm Excel nâng cao bạn phải biết. Tìm hiểu 10 công thức Excel hàng đầu mà mọi nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới sử dụng thường xuyên. Những kỹ năng này sẽ cải thiện công việc bảng tính của bạn trong bất kỳ nghề nghiệp nào
- Hướng dẫn lập mô hình tài chính Hướng dẫn lập mô hình tài chính miễn phí Hướng dẫn lập mô hình tài chính này bao gồm các mẹo Excel và các phương pháp hay nhất về các giả định, trình điều khiển, dự báo, liên kết ba báo cáo, phân tích DCF, hơn thế nữa
- Cách trở thành nhà phân tích tài chính giỏi nhất Hướng dẫn của Analyst Trifecta® Hướng dẫn cơ bản về cách trở thành nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới. Bạn có muốn trở thành một nhà phân tích tài chính đẳng cấp thế giới? Bạn đang muốn làm theo các phương pháp hay nhất hàng đầu trong ngành và nổi bật so với đám đông? Quy trình của chúng tôi, được gọi là The Analyst Trifecta® bao gồm phân tích, trình bày và kỹ năng mềm
- Tài chính tương tác Bản đồ nghề nghiệp