Quỹ nạp là một quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ Quỹ tương hỗ là một tập hợp tiền được thu thập từ nhiều nhà đầu tư nhằm mục đích đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác. Các quỹ tương hỗ thuộc sở hữu của một nhóm các nhà đầu tư và được quản lý bởi các chuyên gia. Tìm hiểu về các loại quỹ khác nhau, cách chúng hoạt động, lợi ích và sự cân bằng khi đầu tư vào chúng để mang lại hoa hồng để mua hoặc bán cổ phiếu của nó. Tải trọng được tính theo tỷ lệ phần trăm của số tiền mà nhà đầu tư mua hoặc bán. Nhà đầu tư trả khoản tiền này, được sử dụng để bồi thường cho nhà môi giới hoặc cố vấn đầu tư về thời gian và kỹ năng của họ trong việc lựa chọn quỹ thích hợp.
Khi một tải được thanh toán tại thời điểm mua, nó được gọi là tải trước. Một tải trả khi cổ phiếu Cổ phiếu Cổ phiếu là gì? Một cá nhân sở hữu cổ phần trong một công ty được gọi là cổ đông và có đủ điều kiện để yêu cầu một phần tài sản và thu nhập còn lại của công ty (nếu công ty bị giải thể). Các thuật ngữ "cổ phiếu", "cổ phiếu" và "vốn chủ sở hữu" được sử dụng thay thế cho nhau. được bán được gọi là phụ tải hoặc phí bán hàng trả chậm tiềm ẩn. Một quỹ tương hỗ có thể tính phí từ 4% đến 8% số tiền đầu tư hoặc một khoản phí cố định.
Quỹ nạp so với Quỹ không tải
Lý do tại sao hầu hết các nhà đầu tư sử dụng quỹ nạp, trái ngược với quỹ không tải, là để bồi thường cho trung gian tài chính đã nghiên cứu, đề xuất và bán quỹ cho họ. Các trung gian tài chính, Financial Intermediary Một trung gian tài chính là một tổ chức hoạt động như một người trung gian giữa hai bên để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch tài chính. Các tổ chức thường được gọi là trung gian tài chính bao gồm các ngân hàng thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí. chẳng hạn như các nhà môi giới và các nhà hoạch định tài chính, sử dụng kiến thức chuyên môn của họ để xác định quỹ tốt nhất có thể cho khách hàng của họ.
Để đổi lấy kỹ năng của họ, người trung gian được trả hoa hồng. Nếu một nhà đầu tư có chuyên môn nghiên cứu khoản đầu tư tốt nhất và đưa ra các quyết định độc lập về việc mua hoặc bán các quỹ tương hỗ, thì nhà đầu tư sẽ không đạt được lợi ích nào khi mua các quỹ nạp từ một trung gian tài chính.
Nhiều nhà đầu tư thích các quỹ không tải vì quyền chọn giảm thiểu chi phí, dẫn đến lợi nhuận cao hơn. Quỹ không tải là quỹ không tính phí. Tiền không tải có thể được đổi sau một khoảng thời gian nhất định mà không tính phí bán hàng.
Các chi phí phát sinh trong việc quản lý quỹ không tải được khấu trừ từ lợi nhuận gộp của quỹ. Ví dụ: nếu một quỹ hoàn trả 10% trước phí và chi phí, và tổng chi phí và chi phí là 1%, nhà đầu tư sẽ kiếm được lợi nhuận ròng là 9%. Quỹ không tải không tính phí bán hàng nhưng có thể tính các loại phí khác như phí trao đổi, phí mua lại và phí duy trì tài khoản.
Các loại phân loại cổ phiếu quỹ nạp
Các công ty quỹ tương hỗ sở hữu nhiều loại cổ phần Cổ phần ưu đãi Cổ phần ưu đãi (cổ phiếu ưu đãi, cổ phần ưu đãi) là loại cổ phần sở hữu trong công ty có quyền ưu tiên đối với tài sản của công ty hơn cổ phần phổ thông. Cổ phiếu cao cấp hơn cổ phiếu phổ thông nhưng lại thấp hơn so với nợ, chẳng hạn như trái phiếu. cung cấp cho các nhà đầu tư một số tùy chọn thanh toán phí bán hàng. Mỗi loại cổ phiếu đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, xoay quanh chi phí mà nhà đầu tư phải chịu:
1. Cổ phiếu loại A
Cổ phiếu loại A là quỹ nạp tiền mặt có tính phí bán hàng trả trước trên tổng số tiền đầu tư. Phí được sử dụng để trả cho các dịch vụ của một cố vấn đầu tư và dao động từ 5% đến 8%. Các nhà đầu tư đầu tư số tiền lớn có thể được hưởng lợi từ chiết khấu đột phá làm giảm phí bán hàng.
Cổ phiếu loại A cung cấp tùy chọn chi phí thấp nhất cho các nhà đầu tư dự định đầu tư số tiền lớn bằng đô la trong một thời gian dài. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đầu tư 100.000 đô la vào quỹ tương hỗ với mức tải là 5%, thì nhà đầu tư sẽ phải chịu phí bán hàng là 5.000 đô la và vẫn giữ nguyên giá trị ròng là 95.000 đô la.
2. Cổ phiếu loại B
Cổ phiếu loại B không có phí bán hàng trả trước. Thay vào đó, họ tính phí phụ tải nếu nhà đầu tư bán khoản đầu tư của mình trước một khoảng thời gian đã thỏa thuận, thường là từ năm đến tám năm. Ngoài ra, nhà đầu tư sẽ phải chịu phí mua lại lên đến 6%. Không giống như cổ phiếu loại A cung cấp chiết khấu đột phá cho các khoản đầu tư lớn, cổ phiếu loại B không cung cấp cổ phiếu đột phá. Tuy nhiên, phí back-end giảm trong khung thời gian đầu tư.
Cuối cùng, sau thời gian nắm giữ bảy hoặc tám năm, nhà đầu tư có thể đổi cổ phiếu loại B lấy cổ phiếu loại A. Cổ phiếu loại B thích hợp cho các nhà đầu tư thiếu đủ vốn để đầu tư vào loại A và đủ điều kiện để được giảm giá đột phá nhưng có thể nắm giữ cổ phiếu loại B trong khoảng bảy năm trước khi đổi lấy cổ phiếu loại A.
3. Cổ phiếu loại C
Cổ phiếu loại C có mức tải khoảng 1% trong suốt thời gian nắm giữ khoản đầu tư, khiến nó trở thành loại cổ phiếu đắt nhất đối với các nhà đầu tư có kế hoạch nắm giữ khoản đầu tư trong dài hạn. Họ không cung cấp giảm giá đột phá. Cổ phiếu loại C thích hợp nhất cho những nhà đầu tư có kế hoạch nắm giữ cổ phiếu trong ngắn hạn.
Ưu điểm của quỹ nạp
Mặc dù các quỹ nạp có tính phí hoa hồng, nhưng chúng vẫn được một số nhà đầu tư ưa thích hơn các quỹ không tải. Các nhà đầu tư trả một khoản hoa hồng cho trung gian tài chính thực hiện nghiên cứu về quỹ tương hỗ thích hợp nhất để đầu tư vào và đưa ra quyết định đầu tư thay mặt cho khách hàng.
Sử dụng một trung gian tài chính bảo vệ các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm khỏi những lựa chọn sai lầm do thiếu kiến thức. Sử dụng một chuyên gia có thể giúp nhà đầu tư nhận ra lợi nhuận tốt hơn bằng cách chỉ phải chịu một khoản hoa hồng nhỏ.
Bài đọc liên quan
Cảm ơn bạn đã đọc phần giải thích của Finance về quỹ nạp. Finance cung cấp Chứng chỉ FMVA® cho Nhà phân tích mô hình và định giá tài chính (FMVA) ™ Tham gia cùng hơn 350.600 sinh viên làm việc cho các công ty như Amazon, JP Morgan và chương trình chứng nhận Ferrari dành cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và thăng tiến trong sự nghiệp của bạn, các nguồn sau đây sẽ hữu ích:
- Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Hướng dẫn đầu tư cho người mới bắt đầu của Tài chính sẽ dạy cho bạn những điều cơ bản về đầu tư và cách bắt đầu. Tìm hiểu về các chiến lược và kỹ thuật giao dịch khác nhau cũng như về các thị trường tài chính khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào.
- Tỷ lệ hoàn vốn Tỷ lệ hoàn vốn Tỷ lệ hoàn vốn (ROR) là khoản lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian tương ứng với chi phí ban đầu của khoản đầu tư được biểu thị bằng phần trăm. Hướng dẫn này dạy các công thức phổ biến nhất
- Phí dịch vụ Phí dịch vụ Phí dịch vụ, còn được gọi là phí dịch vụ, đề cập đến khoản phí được thu để trả cho các dịch vụ liên quan đến sản phẩm hoặc dịch vụ đang được mua.
- Cơ chế giao dịch Cơ chế giao dịch Cơ chế giao dịch đề cập đến các phương pháp khác nhau mà tài sản được giao dịch. Hai loại cơ chế giao dịch chính là cơ chế giao dịch theo lệnh và cơ chế giao dịch theo lệnh