Trong bài viết này, hãy tìm hiểu thêm về nhà đầu tư ngắn hạn và nhà đầu tư dài hạn. Nhà đầu tư ngắn hạn là nhà đầu tư đầu tư vào các công cụ tài chính dự định được nắm giữ trong một danh mục đầu tư trong thời gian dưới một năm tài chính. Ngược lại, các nhà đầu tư dài hạn đại diện cho những người đầu tư vào các công cụ tài chính dài hạn mà họ nắm giữ trong hơn một năm.
Công cụ đầu tư ngắn hạn có thể là trái phiếu siêu ngắn hạn đáo hạn dưới một năm, vốn hoặc trái phiếu có thể chuyển đổi Ghi chú chuyển đổi Công cụ chuyển đổi đề cập đến một công cụ nợ ngắn hạn (chứng khoán) có thể chuyển đổi thành vốn chủ sở hữu (phần sở hữu một công ty). Các khoản tiền có thể chuyển đổi, các khoản đầu tư vào thị trường tiền tệ (ví dụ: mua và bán tiền tệ), v.v.
Mặt khác, các nhà đầu tư dài hạn có mục tiêu nắm giữ các phương tiện đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hợp đồng phái sinh trong vài năm.
Đầu tư ngắn hạn so với đầu tư dài hạn
Đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn khác nhau về bản chất và do đó mang các kỳ vọng khác nhau. Khi một cá nhân đầu tư vào thứ gì đó để giữ trong nhiều năm, họ mong đợi khoản đầu tư đó sẽ tăng giá trị.
Một khi khoản đầu tư, chẳng hạn, một cổ phiếu tăng giá trị, người nắm giữ sẽ bán nó trên thị trường mở để thu lợi từ việc tăng giá. Mặt khác, khi ai đó có ý định đầu tư để kiếm tiền trong ngắn hạn, người đó hoặc tổ chức có thể xem xét các phương tiện đầu tư ngắn hạn, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi (CD), khoản vay cầu Khoản vay cầu nối là một hình thức tài trợ ngắn hạn được sử dụng để đáp ứng các nghĩa vụ hiện tại trước khi đảm bảo nguồn tài chính lâu dài. Nó cung cấp dòng tiền ngay lập tức khi cần tài trợ nhưng chưa có sẵn. Một khoản vay cầu nối đi kèm với lãi suất tương đối cao và phải được hỗ trợ bằng một số hình thức thế chấp, giấy ghi vốn, v.v.
Thông thường, các phương tiện đầu tư ngắn hạn được mua để cung cấp mức độ bảo vệ chính cao hơn.
Vì vậy, đầu tư ngắn hạn và dài hạn đáp ứng các nhu cầu khác nhau tại các thời điểm khác nhau của cuộc sống. Những người trẻ mới bắt đầu sự nghiệp có thể muốn kết hợp đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Các phương tiện đầu tư ngắn hạn có thể hỗ trợ thanh toán khoản trả trước cho một khoản thế chấp Thế chấp Thế chấp là một khoản vay - được cung cấp bởi một người cho vay cầm cố hoặc một ngân hàng - cho phép một cá nhân mua nhà. Mặc dù có thể vay để trang trải toàn bộ chi phí của một ngôi nhà, nhưng việc đảm bảo một khoản vay khoảng 80% giá trị ngôi nhà là điều phổ biến hơn. , trong khi dài hạn có thể nhằm mục đích tạo ra thu nhập thụ động để dành cho hưu trí. Sau khi nghỉ hưu, người ta có thể cần tập trung nhiều hơn vào đầu tư ngắn hạn. Tất nhiên, tất cả phụ thuộc vào mục tiêu tổng thể của một cá nhân.
Mục tiêu và rủi ro đầu tư
Nói về mục tiêu đầu tư, nếu một người giữ mục tiêu dài hạn, chẳng hạn như mua một căn nhà lớn trị giá 1.000.000 đô la, họ nên cân nhắc mua một khoản đầu tư dài hạn để có được nguồn lực cho dự án ngôi nhà. Đầu tư ngắn hạn sẽ thích hợp hơn khi người ta cần một số tiền cụ thể tại một thời điểm nhất định. Nó có thể là mua một chiếc xe hơi hoặc đi nghỉ.
Chúng ta đang nói về các khoản đầu tư ngụ ý mang một mức độ rủi ro nhất định. Tất cả các khoản đầu tư khác nhau về mức độ rủi ro. Có các khoản đầu tư phi rủi ro, chẳng hạn như trái phiếu chính phủ, và đầu tư rủi ro vào các công ty mới (khởi nghiệp) không có hồ sơ theo dõi hoặc các khoản cho vay không có bảo đảm cho các tổ chức gặp khó khăn về tài chính. Tuy nhiên, rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng cao mà nhà đầu tư yêu cầu đã chấp nhận rủi ro.
Một trong những rủi ro lớn mà các nhà đầu tư dài hạn phải đối mặt là tính biến động Độ biến động Độ biến động là thước đo tỷ lệ biến động giá của một chứng khoán theo thời gian. Nó chỉ ra mức độ rủi ro liên quan đến sự thay đổi giá của một chứng khoán. Các nhà đầu tư và nhà giao dịch tính toán sự biến động của một chứng khoán để đánh giá những biến động trong quá khứ về giá cả hoặc những biến động trên thị trường tài chính có thể khiến các khoản đầu tư giảm giá trị. Đối với các nhà đầu tư ngắn hạn, rủi ro chính, trong trường hợp này, thể hiện rủi ro sức mua hoặc rủi ro liên quan đến lạm phát. Lợi nhuận đầu tư có thể không đáng bao nhiêu miễn là mức độ lạm phát gia tăng, do đó làm mất giá đồng tiền.
Các nhà đầu tư thường đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, đầu tư cả ngắn hạn và dài hạn. Đa dạng hóa có nghĩa là phân tán rủi ro trên nhiều loại công cụ đầu tư khác nhau.
Chiến thuật của các nhà đầu tư dài hạn
Như đã đề cập trước đây, các khoản đầu tư dài hạn là phương tiện mà người ta mong đợi sẽ thu được lợi nhuận khi sở hữu trong vài năm. Các nhà đầu tư dài hạn tiếp cận đầu tư bằng cách xác định tỷ lệ hoàn vốn Tỷ lệ hoàn vốn Tỷ lệ hoàn vốn (ROR) là khoản lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian tương ứng với chi phí ban đầu của khoản đầu tư được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm. Hướng dẫn này dạy các công thức phổ biến nhất được họ chấp nhận.
Khi đầu tư dài hạn, nhà đầu tư nên tính đến sự sụt giảm giá trị trong các khoản đầu tư của họ, được gọi là sự phân tán. Khi sự phân tán xảy ra, các nhà đầu tư không nên hoảng sợ và bán các công cụ của họ chỉ vì sự suy giảm tạm thời của thị trường. Thị trường có tính chu kỳ và luôn phục hồi sau những đợt sụt giảm. Câu hỏi là về thời gian - thời gian nào là cần thiết để phục hồi?
Một ví dụ về đầu tư dài hạn có thể là đầu tư vào cổ phiếu công ty. Nếu một người tin tưởng vào một mô hình kinh doanh nhất định mà một công ty trong ngành theo đuổi, anh ta có thể đầu tư vào nó và giữ nó trong một vài năm. Một khoản đầu tư dài hạn khác là vào trái phiếu đáo hạn sau 10 hoặc 30 năm. Trái phiếu có thể là trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu công ty.
Tìm sự cân bằng phù hợp
Điều rất quan trọng là các nhà đầu tư phải tìm được sự cân bằng phù hợp trong chiến lược đầu tư của họ. Tất nhiên, nó sẽ phụ thuộc vào tình hình, vì vậy hãy đảm bảo rằng họ biết những gì cần đạt được trước khi bắt đầu đầu tư. Sử dụng cả công cụ đầu tư ngắn hạn và dài hạn sẽ mang lại mức độ đa dạng hóa tốt cho các nhà đầu tư.
Tài nguyên bổ sung
Finance cung cấp Chứng chỉ Ngân hàng & Nhà phân tích Tín dụng được Chứng nhận (CBCA) ™ CBCA ™ Chứng nhận Công nhận Nhà phân tích Tín dụng & Ngân hàng Được Chứng nhận (CBCA) ™ là tiêu chuẩn toàn cầu dành cho các nhà phân tích tín dụng bao gồm tài chính, kế toán, phân tích tín dụng, phân tích dòng tiền, lập mô hình giao ước, cho vay trả nợ, và hơn thế nữa. chương trình cấp chứng chỉ cho những người muốn nâng cao sự nghiệp của mình. Để tiếp tục học hỏi và phát triển nền tảng kiến thức của bạn, vui lòng khám phá các tài nguyên bổ sung có liên quan bên dưới:
- Chiến lược kinh doanh vs Mô hình kinh doanh Chiến lược kinh doanh vs Mô hình kinh doanh Thiết lập và điều hành một doanh nghiệp liên quan đến việc phân biệt giữa chiến lược kinh doanh và mô hình kinh doanh. Để đạt được mục tiêu và đạt được thành công, chủ sở hữu
- Thu nhập cố định Chứng khoán Thu nhập cố định Chứng khoán Thu nhập cố định Chứng khoán thu nhập cố định là một loại công cụ nợ cung cấp lợi tức dưới dạng các khoản thanh toán và trả lãi thường xuyên, hoặc cố định.
- Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Đầu tư: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu Hướng dẫn đầu tư cho người mới bắt đầu của Tài chính sẽ dạy cho bạn những điều cơ bản về đầu tư và cách bắt đầu. Tìm hiểu về các chiến lược và kỹ thuật giao dịch khác nhau cũng như về các thị trường tài chính khác nhau mà bạn có thể đầu tư vào.
- Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) Lợi tức đầu tư (ROI) là một thước đo hiệu suất được sử dụng để đánh giá lợi nhuận của một khoản đầu tư hoặc so sánh hiệu quả của các khoản đầu tư khác nhau.